Атб что это такое
Заработать на образование. Кто купил Азиатско-Тихоокеанский банк?
Крупнейшая за последние несколько лет сделка на банковском рынке закрыта в октябре. Банк России продал казахстанской Pioneer Capital Invest (PCI) 100 процентов акций Азиатско-Тихоокеанского банка (АТБ) за 14 миллиардов рублей. Это знаковая сделка для банковского рынка еще и потому, что впервые за последние несколько лет покупателем российского кредитного учреждения выступила иностранная компания. Кто стоит за покупателем, — в материале «Ленты.ру».
«Мы позитивно оцениваем результаты сделки и считаем, что торги прошли успешно», — заявил недавно в интервью газете «Известия» зампред Центробанка Михаил Алексеев. Договор купли-продажи с PCI был подписан 5 октября, и у участников рынка сразу возникли вопросы, кто стоит за покупателем кредитного учреждения Российской Федерации, какие цели преследует.
Инвесторы
Товарищество с ограниченной ответственностью Pioneer Capital Invest — это инвестиционно-финансовая холдинговая компания, учредителями которой являются три некоммерческих благотворительных фонда: эндаумент фонд «Назарбаев Фонд» (61,8 процента), корпоративный фонд «Фонд социального развития» (20,55 процента) и корпоративный фонд «Фонд развития» (17,65 процента). Бенефициарами данных фондов являются «Назарбаев Университет» и «Назарбаев Интеллектуальные Школы». Именно в их интересах PCI управляет деньгами фондов, по факту зарабатывая деньги на развитие данных академических учреждений Казахстана.
Эндаумент
Почему покупателем стал именно PCI, за которым стоят «Назарбаев Университет» и «Назарбаев Интеллектуальные Школы», и причем здесь казахстанские образовательные учреждения? Ответ на этот вопрос кроется в идее эндаумента.
Эндаумент — это особый целевой капитал некоммерческой организации, сформированный за счет пожертвований. Организация инвестирует такой капитал (обычно передает в управление), а доход от инвестиций направляет на свои уставные цели. Сам капитал при этом сохраняется, так что проценты с него дают надежный и долгосрочный доход.
Дело в том, что образование всегда требует значительных средств, а передовые университеты ведут прикладные и фундаментальные исследования, являются не только генераторами знаний, но и ядром инновационных спиралей, объединяющими бизнес, науку и общество, выращивают технологические стартапы, создают научные центры мирового уровня и, наконец, обучают навыкам, которые будут востребованы в будущем. Поэтому главная задача эндаументов — это обеспечить развитие через устойчивое финансирование университетов. И эндаумент-фонды университетов по своей сути превратились в огромные инвестиционные экосистемы, такая уменьшенная специализированная версия фондов национальных благосостояний или даже фондов будущих поколений.
Основная часть средств вкладывается в акции, хедж-фонды и прямые инвестиции. Миссия фондов — обеспечение ресурсами всех поколений студентов, профессорского состава и персонала в данный момент и в долгосрочном периоде. Фонды ежегодно выделяют университетам 5-5,5 процента от объема активов. И Казахстан перенимает передовой опыт лучших мировых университетов.
В соответствии с лучшими мировыми практиками, «Назарбаев Университет» и «Назарбаев Интеллектуальные Школы» учредили эндаумент-фонды — «Фонд социального развития», «Фонд развития» и «Назарбаев фонд», которые аккумулируют привлеченный целевой капитал компаний-партнеров, спонсоров, выпускников вузов, бюджетные фонды, а также пожертвования. При этом сам целевой капитал сохраняется, а на нужды учебного заведения идут доходы от управления капиталом. Решения о целевом назначении средств принимает Совет попечителей эндаумент-фонда.
«Назарбаев Фонд», основанный в конце 2009 года по инициативе президента страны, регулируется отдельными законами и является первым подобного рода фондом в Республике Казахстан. Деятельность фонда основывается на принципах автономности, самоуправляемости, коллегиальности в принятии решений, социальной ответственности и прозрачности. Основными направлениями фонда являются научно-исследовательские программы, стипендии, гранты и другие уставные цели. Аналогичными являются, по сути, и два других фонда: «Фонд социального развития» и «Фонд развития».
Из школы в университет
Идея создания в Казахстане университета международного уровня впервые была озвучена президентом Казахстана Нурсултаном Назарбаевым в марте 2006 года. Осенью 2009 года новое образовательное учреждение было зарегистрировано, а начало занятий началось в сентябре 2010 года. Цель, которая стоит перед вузом, — стать исследовательским университетом международного уровня, лидером в реформировании системы образования в Казахстане. И сегодня это первый университет в стране, деятельность которого основана на принципах автономности и академической свободы.
Высшим органом управления университета, интеллектуальных школ и фонда является Высший попечительский совет, который возглавляет Нурсултан Назарбаев. Совет утверждает стратегии развития, уставы университета, интеллектуальных школ и фонда, порядок распоряжения имуществом, формирует попечительские советы университета, интеллектуальных школ и фонда. Общее руководство университетом осуществляет Попечительский совет. В его компетенции входит утверждение бюджетов, определение количественного состава исполнительного органа университета, избрание их руководителей и членов, а также досрочное прекращение их полномочий. Фактически первый президент Казахстана подарил университету своё имя, но развивается он уже самостоятельно.
Можно констатировать, что «Назарбаев Университет», построенный на принципах меритократии и академической честности, является для Казахстана национальным проектом, способным через модернизацию системы образования изменить всю страну. Сегодня в университете обучаются более 4 тысяч 600 студентов по 48 академическим программам, разработанным совместно с мировыми вузами-партнерами. Исследовательская деятельность является одним из ключевых показателей успеха. С 2011 года учеными и студентами НУ было опубликовано более 2600 научных статей. Из общего числа публикаций 12,6 процента входят в десятку наиболее цитируемых во всем мире. В 2016 году агентство Thomson Reuters признало «Назарбаев Университет» наиболее цитируемым исследовательским учреждением в Казахстане. 28,4 процента статей были опубликованы в топ-10 международных научных журналов. Средневзвешенный индекс цитирования публикаций составил 1,23 в 2019 году, что опережает МГУ им. Ломоносова и почти на равных с Сеульским Национальным Университетом и Университетом Токио. Этот показатель составляет от 20 до 30 процентов оценки мировых рейтингов. Задача на ближайшее десятилетие — войти в топ- 100 лучших университетов Азии и 200 лучших университетов мира. И аналогов «Назарбаев Университета» в СНГ не существует.
Сказав о вузах, нельзя не отметить роль «Назарбаев интеллектуальных школ» (НИШ) в системе национального образования Казахстана, в том числе как ступень подготовки к поступлению в «Назарбаев Университет», хотя многие ученики поступают и в другие престижные международные университеты Европы, Америки и Азии. Ускоренное социально-экономическое развитие страны в начале 21 века вызвало острую необходимость в профессионалах с высоким уровнем технических, управленческих и лидерских компетенций, поэтому в 2008 году по инициативе Нурсултана Назарбаева запущен проект по созданию по всему Казахстану для исключительных учащихся в возрасте от 5 до 18 лет интеллектуальных школ НИШ.
Существовавшие требования и стандарты образования в Казахстане не позволяли на должном уровне внедрить современные формы управления в сфере образования, реализовать инновационные образовательные программы и научные проекты. В этой связи для внедрения современной формы управления в сфере образования, развития академической свободы и автономности, необходимой для реализации инновационных образовательных программ и научных проектов, 19 января 2011 года был принят закон «О статусе «Назарбаев Университет», «Назарбаев Интеллектуальные школы» и «Назарбаев Фонд». По закону они имеют особый статус, подразумевающий право самостоятельно утверждать образовательные учебные программы, устанавливать требования к вступительным экзаменам, текущему контролю успеваемости, промежуточной и итоговой аттестации и другое. Принцип академической свободы позволяет ускорять разработку и апробацию новых программ, модернизацию системы среднего образования. И аналогов «Назарбаев Университета» в СНГ не существует.
В настоящее время «Назарбаев Интеллектуальные школы» — это 21 учебное заведение по всей стране, 16 тысяч учеников и 2,8 тысячи преподавателей. Треть выпускников по окончании школы поступает в «Назарбаев Университет», а четверть — в зарубежные вузы.
Перспектива
АТБ приобрел настоящий институциональный инвестор, в портфель которого входят различные, в том числе международные активы. В России PCI принадлежит еще один банк — «Квант Мобайл». «Приобретение Азиатско-Тихоокеанского банка, имеющего сильные позиции в восточных регионах и Сибири, с головными офисами в Москве и Благовещенске, создает хорошую основу для расширения деятельности нашей финансовой группы на перспективном рынке России. АТБ обладает высоким рейтингом Fitch на уровне В+ и полностью отвечает стратегии развития нашей группы», — заявил член правления Pioneer Capital Invest Евгений Пан.
PCI, по своей сути, — это private equity management для получения доходов для университета. И в компании говорят, что видят в России новые возможности и большой рынок. Здесь и политическая стабильность, и разумное банковское регулирование, и высокое качество человеческого капитала. Дополнительный фактор – хорошие отношения между двумя странами.
Зачем казахстанская компания купила один из крупнейших российских банков Дальнего Востока
Казахстанская компания приобрела Азиатско-Тихоокеанский банк, входящий в топ-50 российских банков по размеру активов. Разбираемся, для чего
Эксперты считают, что этим приобретением группа Jusan сделала ставку на потенциал развития Дальнего Востока, который российское правительство недавно объявило точкой роста.
Подробности – в материале Sputnik.
Активы в России
Pioneer Capital Invest находится под контролем частного фонда «Назарбаев Фонд» (74,48% акций), а также автономных организаций «Назарбаев Университет» (16,06%) и «Назарбаев Интеллектуальные школы» (9,46%).
Компания уже владеет одним российским банком – в 2019 году она приобрела ПАО «Плюс Банк» (с 2021 года — ПАО «Квант мобайл банк»). Сегодня Pioneer Capital Invest владеет им через АО First Heartland Jusan Bank.
«Приобретение Азиатско-Тихоокеанского банка, имеющего сильные позиции в восточных регионах и Сибири, с головными офисами в Москве и Благовещенске, создает хорошую основу для расширения деятельности финансовой группы Jusan на перспективном рынке России. АТБ обладает высоким рейтингом Fitch на уровне В+ и полностью отвечает стратегии развития нашей группы», – заявил член правления Pioneer Capital Invest Евгений Пан.
Стоит отметить, что российский Центробанк отправил АТБ на санацию в апреле 2018 года, чтобы предупредить его банкротство.
ЦБ РФ дважды осуществлял попытки продать санированный банк. Первый аукцион проводился в 2019 году, однако он не состоялся из-за отказа допущенных к торгам банков участвовать. В 2020 году также пытались продать АТБ, однако аукцион отложили из-за пандемии COVID-19.
Переход права собственности к казахстанской компании ожидается до 1 ноября этого года. До 30 ноября новый собственник должен перечислить ЦБ РФ часть чистой прибыли банка за девять месяцев этого года.
Что говорят эксперты
Возможной целью приобретения казахстанской компанией российского АТБ является нахождение географической синергии между бизнес-моделями этих двух финансовых институтов, считает руководитель офиса АКРА в МФЦА Аскар Елемесов.
Азиатско-Тихоокеанский банк обслуживает розничных клиентов, малый и средний бизнес на Дальнем Востоке и в Сибири. Ранее в России предложил строить в этих регионах города, создать в Сибири научно-промышленные и экономические зоны, которые должны способствовать привлечению людей, а заодно и «Кедровый тракт», который соединял бы Европу и Китай, и «Алюминиевую долину». В 2020 году капитальные затраты на Дальнем Востоке за счет всех источников составили 1,55 трлн рублей.
Чистая прибыль АТБ за первое полугодие 2021 года достигла 1,3 млрд рублей. Объем кредитов корпоративным клиентам вырос в первом полугодии почти на четверть (24,5%) и достиг 23,3 млрд рублей. Jusan Bank тоже специализируется на секторе МСБ и предоставлении услуг физическим лицам.
Что известно о Jusan Bank
Напомним, в 2019 году Pioneer Capital Invest через дочернюю организацию First Heartland Securities приобрело 99,5% простых акций проблемного Цеснабанка. В свое время Цесна входила в пятерку крупнейших БВУ страны, специализируясь на инвестициях в аграрный сектор. Резкая девальвация тенге, неразумные инвестиции и несколько неурожайных лет довели организации до банкротства. Государство посредством различных программ оказывало поддержку структуре, но в конце концов было принято решение о продаже финансового холдинга «Цесна».
В декабре 2020 года Jusan Bank приобрел 99,77% акций АТФБанк, позже были выкуплены бумаги у миноритариев. По итогам 2020 года Jusan Bank входил в 10 крупнейших банков страны с активами 1,65 трлн тенге. По собственному капиталу банк занимает второе место – 314 млрд тенге. Чистая прибыль за год составила 41,89 млрд.
Атб что это такое
Азиатско-Тихоокеанский Банк – один из крупнейших банков Дальнего Востока и Сибири с мультирегиональной сетью. Работает на российском рынке 29 лет.
Предоставляет полный комплекс банковских продуктов и услуг для физических и юридических лиц. Банк имеет сбалансированную универсальную бизнес-модель и совершает операции по следующим направлениям: розничные банковские операции, карты и сопутствующие услуги, корпоративные клиенты, поддержка МСП, операции с золотом и драгоценными металлами, торговля ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, межбанковский и международных бизнес. Банк предлагает банковские продукты и услуги более чем 15 000 крупных корпоративных клиентов и предприятий малого и среднего бизнеса, а также более 335 000 физических лиц. Банк – участник Системы страхования вкладов. Сеть Банка составляет 179 отделений в 104 населенных пунктах в 19 регионах РФ, включает 284 банкомата и 220 платежных терминалов. В банке работает 3 300 сотрудников.
Услуги
На официальном сайте банка представлен весь перечень услуг, оказываемых частным клиентам и бизнесу:
Узнать подробнее о каждой из перечисленных услуг Вы можете на посвященной ей странице сайта. Мы также готовы проконсультировать Вас по телефону горячей линии 8-800-775-88-88, на сайте или в офисе банка.
Преимущества Asian Pacific Bank
У Азиатско-Тихоокеанского Банка достаточно конкурентных преимуществ даже перед флагманами банковского сектора. В их числе:
Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО) АТБ
Азиатско-Тихоокеанский банк – один из крупнейших банков Дальнего Востока и Сибири с мультирегиональной сетью, работает на российском рынке с 1992 года.
Показать полностью.
АТБ обслуживает более 337 000 розничных и 15 000 корпоративных клиентов. Сеть банка охватывает 19 регионов России. В банке работает 3300 сотрудников. Головные офисы расположены в Благовещенске и Москве. Чистые активы АТБ превышают 133 млрд руб.
АТБ предлагает полный комплекс банковских продуктов и услуг для физических и юридических лиц: розничные банковские операции, включая ипотеку и карты; корпоративные услуги, в том числе поддержка малого и среднего бизнеса, операции с драгоценными металлами, торговля ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, межбанковский бизнес и сопровождение ВЭД. Обладает глубокой экспертизой в золотодобывающей и рыболовной промышленности.
Центральный Банк Российской Федерации владеет 100% акций АТБ. Банку присвоены кредитные рейтинги: Fitch B+ (стабильный), АКРА ВВВ (развивающийся).
АТБ активно участвует в поддержке развития регионов Сибири и Дальнего Востока. Банк успешно развивает обслуживание участников внешнеэкономической деятельности с ведущими странами ЕС, Юго-Восточной Азии, Китаем, Индией и другими. Ввиду географической концентрации бизнеса и направленности работы с банками и компаниями Азиатско-Тихоокеанского региона, Банк имеет давние и плодотворные взаимоотношения с финансовыми организациями и клиентами в КНР, Японии, Республике Корея и в других странах. Занимает лидирующие позиции по расчетам с КНР в приграничных районах Дальнего Востока.
Чистая прибыль Азиатско-Тихоокеанского банка по МСФО за первые 6 месяцев 2021 г. выросла более чем на треть и составила 1,275 млрд рублей.
По данным Frank RG по состоянию на 1 июля 2021 г. на домашней территории присутствия АТБ занимает 6-ю строчку по портфелю розничного кредитования и 8-е место по вкладам, показывая положительную динамику роста портфелей.
ЦБ продал санированный АТБ за ₽14 млрд инвестору из Казахстана
Центробанк продал 100% принадлежащих ему акций санированного Азиатско-Тихоокеанского банка (АТБ) инвестору из Казахстана, ТОО «Pioneer Capital Invest», сообщается на сайте регулятора.
В торгах также принимали участие Промсвязьбанк и Совкомбанк, однако Pioneer Capital Invest предложил наибольшую цену — 14 млрд руб. Право собственности должно перейти к покупателю до 1 ноября. До 30 ноября компания также должна перечислить ЦБ часть чистой прибыли банка за девять месяцев этого года.
Комментируя продажу АТБ, глава Центробанка Эльвира Набиуллина пояснила, что регулятор стремится к продаже всех санированных банков. Об этом она сказала на международном форуме «Банки России — XXI век», который проходит в Сочи, передает корреспондент РБК. Набиуллина также назвала цену продажи банка «хорошей».
По данным отчетности АТБ за шесть месяцев 2021 года по МСФО, собственный капитал банка составил 18,8 млрд руб.
ЦБ отправил Азиатско-Тихоокеанский банк на санацию в апреле 2018 года, чтобы предупредить его банкротство. Регулятор пояснял, что АТБ — один из крупнейших и социально значимых региональных банков Сибири и Дальнего Востока.
Центробанк дважды пытался продать санированный банк. Первый аукцион был объявлен в 2019 году, однако он не состоялся, так как допущенные к торгам Московский кредитный банк (МКБ) и Совкомбанк фактически не приняли участие в торгах.
Вторую попытку ЦБ предпринял в 2020 году, однако позже было решено отложить аукцион из-за пандемии коронавируса. Центробанк пояснял, что отдельные заинтересованные лица не были уверены в том, что покупать акции банка целесообразно без возможности оценить последствия воздействия пандемии на его работу.
Товарищество с ограниченной ответственностью Pioneer Capital Invest находится под контролем частного фонда «Назарбаев Фонд», а также автономных организаций образования «Назарбаев Университет» и «Назарбаев Интеллектуальные школы». Так, «Назарбаев Фонду» принадлежит 74,48% Pioneer Capital Invest, «Назарбаев Университету» — 16,06% и «Назарбаев Интеллектуальным школам» — 9,46% (две последние организации владеют своими долями через корпоративный фонд «Фонд социального развития»).
Pioneer Capital Invest уже владеет одним российским банком. В 2019 году компания приобрела ПАО «Плюс Банк» (с 2021 года — ПАО «Квант мобайл банк»). Товарищество владеет банком через АО First Heartland Jusan Bank.