как доказать что автомобиль является единственным источником дохода при банкротстве
Автомобиль в банкротстве: как оставить его себе
Закон дает шанс
Закон «О банкротстве» дает должнику возможность добиваться исключения из конкурсной массы различных активов. Чаще всего банкроты пытаются защитить свою квартиру – сделать это просто, потому что единственное жилье находится под исполнительским иммунитетом и его нельзя просто забрать в счет долгов.
С другими вещами немного сложнее. Во-первых, можно исключить из конкурсной массы имущество, доход от продажи которого не сможет существенно повлиять на выплаты кредиторам. При этом его общая стоимость не может превышать 10 000 руб. (п. 2 ст. 213.25 Закона «О банкротстве»). Для того, чтобы спасти автомобиль, такой нормы не хватит. Только, если у вас не старенький «Москвич».
А вот п. 3 той же ст. 213.25 банкротного закона дополнительно предписывает исключать из конкурсной массы «имущество, на которое не может быть обращено взыскание в соответствии с гражданским процессуальным законодательством». В Гражданском процессуальном кодексе есть ст. 446, которая уточняет, что это за имущество:
Это, в том числе, имущество, необходимое для профессиональных занятий. А еще – средства транспорта и другое необходимое гражданину-должнику в связи с его инвалидностью имущество.
При этом стоимость имущества, которое необходимо для профессиональной деятельности, не может превышать 100 минимальных размеров оплаты труда. Или 1,213 млн руб. в 2020 году.
Кроме того, суды учитывают состояние здоровья не только самого должника, но и его родственников. Поэтому, если у вас есть ребенок-инвалид – шансы оставить у себя машину резко повышаются. Так что исключить автомобиль из конкурсной массы возможно. Дело за малым – убедить суд.
Для работы: сложно, но все же можно
В 2019 году суд признал жителя Подмосковье Антона Царя* банкротом и начал процедуру продажи его имущества (дело № А41-77864/2018).
Царь попросил, чтобы не все его активы продавали на торгах. Автомобиль Ford Escape, как указал должник, нужен ему «для осуществления профессиональной деятельности». Но суды отказались исключить машину из конкурсной массы. Они указали, что должник не представил надлежащих доказательств, о том, что он когда-либо работал или трудится водителем. Это решение подтвердил и Верховный суд.
Единственным доказательством, которое Царь предоставил суду в обоснование своего ходатайства об исключении автомобиля из конкурсной массы, стало наличие у него водительского удостоверения. Должник не подтвердил, что он является таксистом, личным водителем или перевозчиком, то есть что спорное транспортное средство позволяет ему генерировать периодический доход, за счет которого живет он и члены его семьи.
Но и трудовой договор водителю поможет не всегда. Так, в деле № А68-14955/2018 Арбитражный суд Центрального округа отметил, что должник заключил трудовое соглашение с работодателем спустя месяц после того, как суд начал реализацию его имущества. «Это может свидетельствовать об искусственном создании исполнительского иммунитета в отношении имущества банкрота, подлежащего включению в конкурсную массу», – указали окружные судьи.
К такому же выводу пришли суды трех инстанций в деле № А73-10467/2018. Должник устроился на работу уже после возбуждения дела о банкротстве, когда он уже знал об «очевидном будущем включении автомобиля в конкурсную массу». Суд признал такое поведение недобросовестным.
А вот в деле № А40-224362/2018 АСГМ оставил банкроту его Mitsubishi Lancer. Должник мотивировал свое ходатайство тем, что машина нужна для «оказания услуг по управлению автомобилем» для ООО. Суд решил, что этого довода достаточно.
Изучение практики показало, что чаще суды все же забирают автомобиль у должников даже несмотря на то, что он нужен им для работы. Они аргументируют это необходимостью соблюдать «баланс интересов кредиторов и должника», а также тем, что деньги, полученные от продажи машины, составят существенный процент от конкурсной массы.
А в деле № А41-91541/2018 апелляционный суд указал: «Автомобиль не является предметом первой жизненной необходимости. Его реализация не повлечет нарушения права должника на достойную жизнь и достоинство личности».
Проще сохранить автомобиль «по состоянию здоровья»
Мы изучили практику и выяснили, что оставить себе автомобиль после банкротства в основном получается у тех, кому он нужен из-за состояния здоровья – а не для работы.
Должнику удалось «отстоять» свою Chevrolet Niva. Помогла справка лечащего врача. Тот указал, что передвижение банкрота в общественном транспорте затруднительно – ему там становится плохо. Суд согласился, что должник нуждается в личном авто (дело № А08-8729/2019). А другой должник сохранил у себя автомобиль Nissan, который был необходим ему, чтобы возить несовершеннолетнего ребенка (№ А76-24180/2019).
Другой банкрот сохранил свою Subaru Impreza. Суд решил, что автомобиль необходим для поддержания достойного уровня жизни несовершеннолетних детей. А также, чтобы обеспечить супруге-инвалиду II группы своевременный и надлежащий доступ к медицинской помощи (№ А07-33097/2019).
В то же время еще одна должница отмечала, что автомобиль Nissan Qashqai нужен ей для того, чтобы ездить в больницу. На это суд отметил, что «само по себе наличие у должника заболевания, в связи с которым ей необходимо посещение лечебного учреждения, не может являться достаточным условием для исключения автомобиля из конкурсной массы» (№ А14-3895/2019).
Металлолом и ржавое днище
Можно попробовать доказать суду, что автомобиль неисправен и ничего не стоит. Так сделала владелица Honda Civic 2005 года выпуска в банкротном деле № А41-9989/2019. «Указанный автомобиль не исправен, не эксплуатируется по назначению и фактически имеет нулевую рыночную стоимость, в связи с чем является не ликвидным», – указал суд и исключил транспорт из конкурсной массы.
Но такой аргумент не всегда работает. В деле № А60-9414/2018 суды двух инстанций отказались оставить должнику «копейку» 1981 года, в которой не было ни двигателя, ни коробки передач. Судьи решили, что автомобиль можно распилить на лом, и выручка от продажи 955 килограмм металла превысит 10 000 руб. «Семерку» с ржавым днищем тоже не стали исключать из конкурсной массы, хотя на этом настаивал даже не должник, а конкурсный управляющий. Его аргумент о том, что расходы на проведение торгов превысят доход от продажи, суд отмел (№ А08-3333/2019).
А еще в одном деле должник пытался доказать, что старенькую Opel Vectra 1991 года выпуска уже разобрал на запчасти его знакомый. Но и в этом случае суд не стал исключать машину из конкурсной массы. «Сам по себе факт отсутствия соответствующего имущества, принадлежащего должнику, императивно не предопределяет вывод относительно необходимости принятия судебного акта об исключении его из конкурсной массы», – решил суд в деле № А29-7847/2017.
Как доказать, что автомобиль является основным источником дохода.
Как доказать, что автомобиль является основным источником дохода.
Ответы на вопрос:
Доказательством могут быть финансовые документы, например, договор аренды, платежные поручения по нему, чеки, свидетели.
—Здравствуйте, оформить ИП допустим под такси. Это и будет доказательством основного источника дохода. Мы рады ответить на ваши вопросы.
Это можно доказать только если вы являетесь ИП и занимаетесь соответствующей деятельностью, указанной в ОКВЭД (перевозки или такси и и.п.).
Похожие вопросы
Пристава забрали автомобиль являющийся единственный источник дохода. Авто не арестован.
Как доказать, что автомобиль является основным источником дохода.
Каким документом подтверждается то, что автомобиль является единственным источником дохода? Договор аренды автомобиля, является таковым?
Как доказать приставу что мой автомобиль основной источник моего дохода.
Скажите если мой автомобиль является основным источником дохода официально. Есть договор аренды. Платятся налоги. Может ли пристав его арестовать.
Как доказать судебным приставом, что автомобиль является источником дохода и что бы они не лишали водительского удостоверения за неуплату алиментов, но алименты каждый месяц частично проплачиваются?
Приставы отобрали машину за долги, как доказать приставам, что машина является единственным источником дохода? Надо ли обращаться в суд или достаточно справки с работы для приставов?
Как доказать судебному приставу что автомобиль является единственным средством заработка.
Банкротство физлиц: как не потерять имущество
При банкротстве особо остро стоит вопрос — отберут квартиру или нет. Процедура предусматривает списание долгов заемщика, если у него нет больше возможности платить по ним. При этом требования кредиторов должны удовлетворяться. Это значит, что за долги банкрот будет рассчитываться собственным имуществом.
Сохраняется или нет единственное жилье при банкротстве физического лица — вопрос неоднозначный. Совместно с юристами разбираемся, в каких случаях могут забрать даже единственное жилье должника и как можно его сохранить при банкротстве.
Эксперты в этой статье
Стоит отметить, что изъятие квартиры — это крайний случай развития событий при банкротстве, но на практике нередкий. После возбуждения дела о банкротстве есть три варианта: реструктуризация долгов гражданина, реализация имущества гражданина, мировое соглашение. Реструктуризация направлена на восстановление платежеспособности, если такой возможности нет, то имущество должника включается в конкурсную массу и будет реализовано на торгах.
Что можно потерять при банкротстве
Банкротство — единственный законный способ освобождения от долгов, а самый верный способ сохранить имущество должника — избежать банкротства. Все недвижимое имущество должника включается в конкурсную массу и подлежит реализации с торгов.
Законом оговорено, что в случае банкротства можно потерять денежные средства и активы должника, мебель и бытовую технику дороже 10 тыс. руб., предметы роскоши, дорогостоящую одежду, автомобиль, недвижимое имущество и права требования на него (договор долевого участия), землю, гараж, дачу и т. д. При этом в случае банкротства не могут изъять личные вещи, игрушки, детскую одежду, предметы быта, инструменты для заработка и другое подобное имущество.
Можно ли сохранить единственное жилье
Исключением из имущества, внесенного в конкурсную массу, является единственное жилье (ст. 446 ГПК РФ). Этот имущественный иммунитет неоднократно подтверждался Конституционным судом России.
Единственным жильем признается дом, квартира или помещение, где зарегистрирован и живет должник с семьей, если в собственности нет других объектов жилой недвижимости. При наличии двух или несколько жилых объектов в собственности должника суд учитывает интересы должника и членов его семьи при определении имущества для реализации. В собственности должника после банкротства должна остаться недвижимость, пригодная для круглогодичного проживания, площади которой должно хватать на каждого члена семьи.
Сергей Пожарицкий, руководитель практики банкротства, партнер юридической компании LDD:
— Если же банкротство неизбежно и у должника есть имущество, то все это имущество будет реализовано финансовым управляющим с торгов, а деньги выплачены кредиторам. Исключение — единственное жилье. Также на усмотрение суда можно исключить из конкурсной массы автомобиль, если доказать, что этот автомобиль является единственным источником дохода должника или должник является инвалидом и этот автомобиль — единственный способ его передвижения. То же самое касается и земельного участка для осуществления фермерской деятельности, если у должника единственный источник дохода — фермерская деятельность.
При каких условиях можно потерять все имущество
Однако единственное жилье, приобретенное с помощью ипотеки, которая не погашена на момент процедуры банкротства, включается в конкурсную массу и подлежит реализации независимо от того, кто там проживает. При этом в случае реализации квартиры остальным членам его семьи будут выплачены денежные средства за их доли в квартире.
Также, по мнению Конституционного суда России (Постановление от 14.05.2012 № 11-П), установленный законодателем запрет обращения взыскания на единственное пригодное для проживания гражданина помещение должен иметь свои пределы. «А именно: в случае, когда соответствующий объект недвижимости по своим характеристикам явно превышает уровень, достаточный для обеспечения разумной потребности гражданина-должника и членов его семьи в жилище, возможно обращение взыскания на такое жилище. Это необходимо для соблюдения баланса интересов взыскателя и гражданина-должника», — поясняет Пожарицкий.
Анна Маджар, руководитель практики банкротства адвокатского бюро «Плешаков, Ушкалов и партнеры»:
— Ситуации, при которых у должника может быть изъято единственное жилье, встречаются в настоящее время довольно часто. Это возможно в случае, если суд установит в действиях должника признаки недобросовестного поведения и злоупотребления правом. В частности, это могут быть попытки уклониться от исполнения обязательств по оплате долга, создание видимости наличия обстоятельств, препятствующих обращению взыскания на единственное жилье, и действия по сокрытию имущества от обращения на него взыскания. При рассмотрении дела негативными факторами для суда будут являться факты, свидетельствующие, что должник искусственно придает квартире статус единственного жилья: например, никогда не проживал ранее в квартире, а регистрируется в ней уже в рамках процедуры банкротства; либо добровольно отказывается от права пользования жилым помещением, а впоследствии пытается доказать, что она является его единственным жильем. Также однозначно суд не оставит должнику единственную квартиру, но приобретенную за счет денежных средств, полученных преступным путем, что установлено соответствующим приговором суда.
Еще один существенный момент, который будет учитывать суд при определении возможности оставить единственную квартиру должнику, это то, насколько непосредственные характеристики квартиры, такие как ее площадь, стоимость, месторасположение, размер коммунальных платежей и т. д., соответствуют уровню нормального существования гражданина. Все чаще в судебной практике стали встречаться случаи, когда кредиторы взамен единственной большой дорогостоящей квартиры принимают решение о приобретении для должника квартиры, соответствующей минимально допустимым нормам в соответствующем регионе, а дорогую продают в рамках дела о банкротстве.
Как банкроту сохранить квартиру
Банкротство во время пандемии
Во время пандемии коронавирусной инфекции правительство ввело мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредиторов в отношении отдельных должников. Однако это постановление не распространяется на физических лиц.
Как узнать о банкротстве
Узнать о том, что гражданин находится в процедуре банкротства, можно с помощью специального сервиса, разработанного ФНС России.
Как доказать что автомобиль является единственным источником дохода при банкротстве
ПОЗВОНИТЬ
НАПИСАТЬ
Обратная связь
Спасибо!
Ваше сообщение было успешно отправлено
Сохранить к себе и прочитать позже
Нам очень часто поступает вопрос – есть ли возможность и способ оставить автомобиль себе даже в процедуре банкротства?
Отвечаем: да, есть, но они подходят не во всех ситуациях.
Согласно ст. 213.25 Закона о банкротстве по мотивированному ходатайству гражданина и иных лиц, участвующих в деле о банкротстве гражданина, арбитражный суд вправе исключить из конкурсной массы имущество гражданина, на которое в соответствии с федеральным законом может быть обращено взыскание по исполнительным документам и доход от реализации которого существенно не повлияет на удовлетворение требований кредиторов.
Согласно п. 2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 25.12.2018 N 48 «О некоторых вопросах, связанных с особенностями формирования и распределения конкурсной массы в делах о банкротстве граждан» В исключительных случаях, …, суд по мотивированному ходатайству гражданина вправе дополнительно исключить из конкурсной массы имущество в большем размере (например, если должник или лица, находящиеся на его иждивении, по состоянию здоровья объективно нуждаются в приобретении дорогостоящих лекарственных препаратов или медицинских услуг и исключенной из конкурсной массы суммы недостаточно для покрытия соответствующих расходов).
Согласно ст. 446 ГК РФ Взыскание по исполнительным документам не может быть обращено на следующее имущество, принадлежащее гражданину-должнику на праве собственности:
Таким образом, если в Вашей ситуации Вы осуществляете профессиональную деятельность с помощью вашего автомобиля (например, водитель с обязанностью предоставления личного транспорта) или Вы являетесь инвалидом, а транспортное средство необходимо для перемещения, то смело можете заявлять об исключении автомобиля из конкурсной массы.
Крайне важно при подаче заявления об исключении имущества из конкурсной массы в суд приложить к нему подтверждающие документы. Такими документами могут быть: трудовой договор, справка об инвалидности и пр. Эти документы должны подтверждать и обосновывать Вашу необходимость в автомобиле и наступление негативных последствий в случае его продажи (увольнение и потеря дохода, не способность добраться до места лечения и оказания медицинских услуг).
Совсем недавно, 16.07.2020 Верховный суд РФ рассмотрел жалобу гражданина – банкрота, который просил оставить ему автомобиль. Рассмотрим это дело подробнее. В рамках дела о банкротстве должник обратился в суд с ходатайством об исключении из конкурсной массы автомобиля Ford Escape Hybrid (в судебном акте – автомобиль, транспортное средство).
Обращаясь в Арбитражный суд Московской области с ходатайством об исключении из конкурсной массы транспортного средства, Князь А.С. указывал на стоимость последнего, составляющую менее ста минимальных размеров оплаты труда, на необходимость данного имущества для осуществления профессиональной деятельности заявителя, …, и на необходимость личного транспортного средства для передвижения родственника должника, являющегося инвалидом и проживающего в отдалении от объектов социальной инфраструктуры.
В качестве доказательства необходимости данного имущества для осуществления должником профессиональной деятельности последний ссылался на водительское удостоверение, выданное 18.10.2014.
Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суды признали отсутствие необходимых условий для исключения имущества из конкурной массы, указав на недоказанность осуществления Князем А.С. в прошлом или настоящем профессиональной деятельности в качестве водителя.
В рассматриваемом случае должник сослался исключительно на наличие у него водительского удостоверения как на доказательство осуществления профессиональной деятельности. Вместе с тем наличие права на управление транспортным средством не является доказательством факта осуществления данной деятельности на профессиональной основе.
Как верно указано судами, должником не представлено в материалы настоящего обособленного спора надлежащих доказательств, свидетельствующих о том, что он осуществлял или осуществляет профессиональную деятельность в качестве водителя. В частности, должник не подтвердил, что он является таксистом, личным водителем, перевозчиком и т.д., то есть что спорное транспортное средство позволяет ему генерировать периодический доход, за счет которого живет он и члены его семьи, а также за счет которого возможно было бы осуществлять наполнение конкурсной массы.
Определение ВС РФ № 305-ЭС19-27717 от 16.07.2020 по делу А41-77864/2018
Таким образом, Верховный суд РФ разъяснил при каких условиях автомобиль можно оставить должнику – банкроту.
В другом деле должнику также не удалось убедить суд в потребности оставить ему автомобиль для осуществления трудовой деятельности, так как суды сочли его действия недобросовестными
Довод должника об том, что спорное имущество является его единственным источником дохода для осуществления перевозки грузов, в связи с исполнением им трудовых обязанностей, согласно трудовому договору от 01.07.19, заключенным должником с ООО «Фортуна плюс», правомерно не принят судами, которые в обоснование сослались на следующие обстоятельства.
Указанный трудовой договор заключен в ходе производства по заявлению исключении имущества из конкурсной массы: заявление об исключении спорного имущества из конкурсной массы подано должником 15.04.19, а договор с ООО «Фортуна плюс» датирован 01.07.19.
Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 14.01.2020 N Ф10-6153/2019 по делу N А68-1438/2019
Но есть и положительные результаты такого исключения, это ситуации в которых должник представил суду все доказательства и доказал факт необходимости автомобиля для получения дохода для семьи.
Должник просит исключить из конкурсной массы указанное транспортное средство, ссылаясь на следующие обстоятельства. Сулейманов Р.А. является директором и учредителем ООО «Канцелер» (ИНН 6683016766, ОГРН 1196658086536).
Как следует из копии справки № 2, выданной Сулейманову Р.А., ООО «Канцлер» не имеет работников кроме самого Сулейманова Р.А., который совмещает должности директора, бухгалтера и водителя-экспедитора с использованием спорного автомобиля.
Сулейманов Р.А. регулярно пользуется автомобилем, совершает регулярные поездки для поставки контрагентам товаров.
Согласно договору поставки товара № ОЗ/КЦ-2019 от 26.12.2019, заключённого между ООО «Канцлер» и ФГУП «МИФИ» поставщик обязуется передать покупателю хозяйственные товары, а покупатель обязуется принять товар и оплатить его.
Согласно пункту 2.2 договора поставка товара осуществляется по адресу: г. Лесной, Коммунистический проспект, д. 36.
По договору поставки № 26-02-102 заключенному между ООО «Канцлер» и Федеральное государственное автономное образовательно учреждение высшего образования «Российский государственный профессионально-педагогический университет» поставщик обязуется поставить диски DWD-RW 4х 4.7Gb и передать в собственность Покупателю товара, а покупатель принять и оплатить товар.
Согласно п. 3.4 договора поставщик за свой счет, своими силами и средствами осуществляет доставку, разгрузку и распаковку товара в адрес покупателя: г. Екатеринбург, ул. Машиностроителей, д.11.
Согласно выписке из ЕГРЮЛ местом нахождения ООО «Канцлер» является Свердловская область, Белоярский район, пос. Прохладный, ул. Садовая, д. 20.
Исходя из представленных договоров, заключённых ООО «Канцлер» с контрагентами, поставка товаров осуществляется по Свердловской области.
Так, расстояние между пос. Прохладный Белоярского района Свердловской области и г. Лесным Свердловской области составляет 258 км, расстояние между пос. Прохладный Белоярского района Свердловской области и г. Екатеринбургом составляет 34 км.
Должник Брезгина Татьяна Маратовна трудоустроена в ООО «Изомарт» в должности генерального директора, однако, предприятие деятельность не ведет, заработная плата сотрудникам не начисляется и не выдается.
Из проведенного должником анализа следует, что пробег автомобиля LADA LARGUS, год выпуска 2016г.в., идентификационный номер (VIN) XTAKSOY5LH0959094 равен 128 700 км. В сети интернет (сайт Avito.ru) имеется информация о рыночной стоимости аналогичных ТС. Средняя цена составляет 323 333 руб. 00 коп. (340 000 рублей + 290 000 рублей + 340 000 рублей = 323 333 рублей).
Проанализировав указанные фактические обстоятельства дела и представленные доказательства, а также принимая во внимание, что трудовая деятельность супруга должницы с использованием спорного автомобиля позволяет семье иметь стабильный доход, за счет которого существует вся семья, суд пришел к выводу о том, что заявление должника об исключении из конкурсной массы транспортного средства LADA LARGUS 2016 года выпуска, идентификационный номер (VIN) XTAKS0Y5LH0959094, регистрационный знак Е967КЕ196, серо-бежевого цвета, является обоснованным и подлежащим удовлетворению.
Определение Арбитражного суда Свердловской области от 30.06.2020 по делу №А60-44451/2019
Из материалов дела следует, что должнику на праве собственности принадлежит автомобиль Ниссан-Цефиро, 1997 года выпуска, кузов №WP32726682, государственный регистрационный знак Т610ОС/96.
Должник просит исключить из конкурсной массы указанное транспортное средство, мотивируя тем, что, осуществляя свою профессиональную деятельность, регулярно пользуется автомобилем, выполняя свои трудовые обязанности, а именно: регулярные поездки для установки сигнализаций, проверки работоспособности батареек на охраняемых объектах, согласования технологий выполнения работ по установке оборудования.
Согласно представленной справке ООО ЧОП «СОВА-4» (ИНН 6658251967) Туктакиев Вадим Насимьянович работает в ООО ЧОП «СОВА-4» в должности инженера-наладчика. В связи с тем, что место регистрации и офис организации расположены в г. Екатеринбург, ул. Таганская, д. 17, а охраняемые объекты находятся по Свердловской области, сотрудник Туктакиев В.Н. совершает регулярные поездки для установки сигнализаций, проверяет работоспособность аккумуляторных батареек на охраняемых объектах. Также личный автомобиль используется сотрудником в служебных целях для визитов к новым заказчикам для согласования технологии выполнения работ по установке оборудования. Справка подписана генеральным директором ООО ЧОП «СОВА-4» В.Н. Карамышевым.
Как указывает заявитель, поскольку работа должника связана с использованием личного транспортного средства, транспортное средство является для него единственным источником дохода, то реализация данного имущества в процедуре банкротства приведет к невозможности осуществления Туктакиевым В.Н. своей трудовой деятельности, а в последующем к потере работы и заработка.
Согласно представленным должником данным, находящимся в сети «Интернет», рыночная стоимость автомобиля Ниссан-Цефиро, 1997 года выпуска, с пробегом 330000км равна 106 833 руб. 33 коп.
Проанализировав указанные фактические обстоятельства дела и представленные доказательства, а также принимая во внимание, что рыночная стоимость спорного транспортного средства не превышает ста установленных федеральным законом минимальных размеров оплаты труда, суд пришел к выводу о том, что заявление должника об исключении из конкурсной массы транспортного средства Ниссан-Цефиро, 1997 года выпуска, кузов №WP32726682, государственный регистрационный знак Т610ОС/96, является обоснованным и подлежащим удовлетворению.
Определение Арбитражного суда Свердловской области от 27.01.2020 по делу А60-31181/2019
Подводя итог, хотелось бы отметить, что оставление автомобиля должнику – банкроту – это исключительная мера, применение которой возможно только в ситуации, когда это действительно необходимо, а не просто является желанием должника. Обращаясь в суд с ходатайством об исключении имущества из конкурсной массы рекомендуем приложить максимально возможное количество документов и доказательств в подтверждение Вашей позиции, иначе Ваше заявление не будет удовлетворено.