как понять что трейдер мошенник
Брокер-мошенник это кто? Как распознать лжеброкера и лохотронщика?
Особенности брокеров-мошенников
Раньше мы уже разбирали, как брокеры разводят трейдеров на бинарных опционах, что именно они готовы предпринять, чтобы заполучить средства потенциальных жертв. Сегодня добавим немного информации практического характера, продемонстрируем деятельность мошеннических организаций отечественного формата, разберемся с тем, как не стать жертвой таких «профессионалов». Мы будем рассматривать только внебиржевых брокеров, предлагающих внутреннюю работу, а также заработки на бинарных опционах. Такие организации нельзя называть брокерскими, это обманные схемы для получения средств доверчивых клиентов. Среди трейдеров проекты подобного типа именуются «кухнями». Если смотреть на существующую проблему объективно — данные организации зачастую указывают все хитрые нюансы своей деятельности в договоре, к сожалению, большинство доверчивых новичков не читают соглашения. Давайте разберемся — бинарные опционы обман или нет.
Расположение брокера-мошенника
Этого не знает никто. Изначально стоит понимать, что в случае указания юридического лица, зарегистрированного в оффшорах (подробнее разберем этот пункт), нужно внимательно отнестись к проекту. Менеджер будет убеждать вас, что компания легальная и работает именно в вашем городе, но это скорее всего очередные мошенники, которым нужным только ваши деньги. В случае такого «щедрого» предложения, стоит сразу же прекращать сотрудничество, в противном случае, рискуете столкнуться с серьезными финансовыми потерями.
Очень часто мошенники даже не пытаются указывать индивидуальные адреса, практически все юридические лица из оффшоров одинаковые. Никто не может проверить данную информацию, поэтому создатели «кухонь» не пытаются экспериментировать. В целом, если компания зарегистрирована в оффшорах, то ей есть что скрывать, помните об этом.
Но есть и мошенники, которые не только телефонными звонками склоняют жертву к инвестициям. Некоторые компании проворачивают крупные аферы, арендуя целые офисные здания, имитируя работу, таким образом удается обмануть еще больше доверчивых вкладчиков.
Оффшорная регистрация
Есть проекты, в которых даже не указаны юридически данные, никто не обращает на это внимание, пытаясь побыстрее внести средства чтобы заработать баснословные суммы. Да и наличие регистрации в оффшорах, практически эквивалентно ее отсутствию, это недоступная для наших людей юрисдикция, мошенники пользуются данным фактором регулярно.
Нашим гражданам разрешено сотрудничать с иностранными компаниями. Это позволяет брокерам открыто вести свою деятельность, регистрируясь в недосягаемых оффшорах. Есть ситуации, когда на странице брокера указано отечественное юридическое лицо, но в договоре — оффшорная компания. Это обман, но никто не замечает его на начальной стадии сотрудничества, а потом — уже слишком поздно.
Доверчивым клиентам рассказывают, что все делается для того, чтобы не платить налоги (это наше традиционное стремление к халявному заработку, невзирая на возможный риск). Здесь уже ошибаются сами потенциальные трейдеры — ведь они будут получать выплаты на собственные счета, поэтому никаких махинаций с налогами провернуть точно не удастся. Мошенники готовы рассказать вам очень многое, чтобы вы внесли средства на депозит. После чего — они оказываются в оффшорах, дотянуться туда практически нереально.
Очень важный момент, который всегда учитывают мошенники — клиент такой организации добровольно соглашается с тем, что любые судебные разбирательства возможны исключительно в судах оффшорной юрисдикции. Другие претензии попросту не принимаются, поэтому если вас обманут, что доказывать правоту придется в стране, которая указана в договоре сотрудничество. Это обидное упущение всех новичков, которые подписывают подобные договора. Они потом осознают проблему, но уже ничего нельзя изменить, это указано в договоре.
Среди мошенников популярностью пользуются Сент-Винсент, а также Гренадины, которые чаще всего используют для создания оффшорных счетов. У государств есть собственные сайты, регуляторы деятельности — но там четко указано, что клиент собственноручно соглашается на свой страх и риск сотрудничать с непонятными организациями. Вся эта таинственная неизвестность, а также наличие оффшорного счета — факторы, которые свидетельствуют о том, что вы будете сотрудничать с мошенниками.
Договор, подтверждающий, что брокер вам ничего не должен
Сегодня практически все мошеннические проекты используют стандартные шаблоны договоров, поэтому рекомендуется внимательно их читать до подписания. В целом, обязательно просматривайте договора, используйте переводчик, если договор на английском. В случае, если нет возможности скопировать договор для дальнейшего прочтения или перевода — закрывайте этот сайт, с вами работают мошенники.
Ведь дальше все будет очень прозаично и обидно для вас — постепенно депозит сольют, а на попытку пожаловаться, укажут на подписанный договор. Некоторые мошенники даже открещиваются от того, что звонили вам или просили внести средства на депозит — просто предлагали свою помощь в заработке, а вы оказались бесталанным игроманом и полностью слили депозит. Вне зависимости от сказанного мошенниками — итог всегда остается один, полная потеря всех средств, которые зашли на счет «брокера».
Типичные случаи развода от брокеров-мошенников
Шанс на то, что кто-то решит вкладывать средства в непонятную конторку, которая только начала свое существование на просторах интернета, слишком не велик. Мошенники делают все для того, чтобы привлечь к своей схеме побольше людей, создать видимость активной работы и успешности. Отсюда столько видов обмана и разводил на бинарных опционах.
Большинство людей отказывается от прочтения договора — в этом основная проблема. В целом, именно в этой документации указаны все нюансы обмана на бинарных опционах, на которые вы хотите закрыть глаза, преследуя сиюминутную, баснословную прибыль. Мошенники делают абсолютно все для того, чтобы осложнить доступ к документации, именно это позволяет эффективно одурачивать людей. Способов очень много — документацию можно спрятать на бесчисленных страницах сайта, предусмотреть ее «обязательный» просмотр при регистрации, дать доступ без копирования и на сложном иностранном языке. Отдельные умельцы устанавливают скрипт, который автоматически указывает на прочтение документа в момент регистрации — потом очень сложно что-то доказать.
Несмотря на все «старания», обязательно прочитайте договор сотрудничества, если решили инвестировать в определенный проект. Потратьте любое необходимое количество времени, чтобы ознакомиться с пунктами договора — это позволит избежать проблем в будущем, когда после слива депозита, на все претензии, мошенники продемонстрируют вам подписанный договор с соответственной информацией, оправдывающей их действия. Я расскажу об основных пунктах, которые показывают нам, что сотрудничество мы собираемся вести с мошенниками. Разберем методы обмана, часто используемые современными мошенническими брокерами.
Практически всегда, но в достаточно завуалированной форме, в договоре указано, что средства, которые вы хотите использовать для торговли на Форекс, на сам рынок не поступают. Почему этот пункт сразу же стоит поискать в договоре? Если компания не будет вести реальных торгов, то откуда возьмется заработок? Пошлите нерадивых спекулянтов, это даст возможность избежать серьезных финансовых потерь.
Дополнение к предыдущему пункту, в целом, брокеры мошеннического формата всегда предлагают начальные «бонусы», они ведут «торговлю» внутри своей платформы, демонстрируя баснословные заработки. Котировки и другие параметры — все подстроено для того, чтобы показать вам «уникальный профессионализм» брокера. Как только вы внесете крупную сумму — вам сразу же покажут, как путем нескольких бесхитростных сделок, депозит будет слит. Естественно, средства и не покидали платформу, вся «торговля» была простой фикцией.
Еще один типичный пункт мошеннических договоров. Это весьма важный момент — мошенники указывают разнообразные «критические» условия, при которых они сами могут закрывать ваши сделки. Если увидели такое в договоре — бегите, иначе потеряете много денег. Чтобы понять саму простоту такого момента — в любой необходимый момент, мошенник закрывает сделку, сливает ваш депозит, и забирает все средства. На ваши претензии — вам указывают на соответственный пункт в договоре и обвиняют в определенном нарушении.
Еще одни надуманные причины, которые позволяют мошенникам избавляться от «отработанного материала». Именно так зачастую называют клиентов, которые уже не могут платить, их счета сразу закрывают. Причин может быть много — их никто даже указывать не будет, ведь правила позволяют так поступить. Вдумайтесь, вы вносите средства на счет конторы, которая по своему личному желанию может попросту удалить ваш счет и присвоить деньги!
Еще одно продолжение блокировок — тут брокер САМ решает, когда можно наложить санкции на ваш счет. Из-за определенного «нарушения», вам запрещают выводить средства. Особо наглые мошенники даже предлагают внести еще денег, чтобы разблокировать возможность вывода. Якобы вы платите штраф, ведь вас подозревают в множестве преступлений! В целом — ничего лучше не вводить повторно, ведь результат будет идентичным. Если вы начнете возмущаться — посмотрите предыдущий пункт, аккаунт попросту сразу заблокируют.
Всегда бонусы являлись отличным вариантом для манипуляции клиентами. В целом, мошенники предлагают невероятные «приветственные бонусы», подарки к депозитам — в дальнейшем все это будет использоваться в качестве серьезного инструмента давления на клиента. Как только вы заводите на свой счет много денег — мошенники пишут, что пришло время отработать бонусы. Для этого нужно совершать обязательные сделки на определенные суммы — если не будете этого делать, то аккаунт сразу заблокируют. В целом, это также делается для того, чтобы заставить внести побольше средств. От вас будут попросту требовать вносить деньги — ведь бонусами вы уже пользовались, теперь пришла пора их отработать. Для особых бунтарей — молниеносный бан счета с присвоением всех средств.
Пункт является действительно вопиющим, если честно, мне не совсем понятно, кто может такое подписать. Вы собственноручно позволяете мошенникам менять изначальные условия сотрудничества, что лишает вас шансов претендовать на возврат утерянных средств. После поступления жалоб — вас обвинят в целом ряде нарушений, ссылаясь на изменения в основном договоре. А если вы начнете протестовать, что такого не подписывали — вам укажут на пункт, позволяющий брокеру самостоятельно корректировать договор.
Тут все очень просто — никаких лицензий у мошенников нет. Теперь они не хотят тратить время на подделку документов — кому нужны лицензии, если «брокер» предлагает невероятный заработок! Некоторые компании предоставляют поддельные сканы документов от несуществующих организаций или пользуются чужими лицензиями, просто чтобы сделать видимость наличия требуемой документации.
Вам будут регулярно названивать, рассказывать о том, что новый брокер предлагает невероятные возможности для заработка. В целом, все делается максимально профессионально, подбирается тактика, которая постепенно заставляет вас задуматься о том, чтобы инвестировать в проект. Постоянные звонки бывают весьма надоедливыми, но мошенники делают все для того, чтобы обеспечить себе стабильный поток доверчивых клиентов.
Опытные психологи — вот, кто совершает эти звонки. Изначально мошенники покупают базы телефонных номеров и начинают методичные звонки всем людям из списка. Предварительно выясняют мелкие подробности о человеке, чтобы знать, какие рычаги использовать при разговоре. Запомните — если вам сразу начинают рассказывать о том, что брокер позволит вам заработать на осуществление мечты, это мошенники, пытающиеся побыстрее «раскрутить» вас на хороший депозит. Таким образом они лишь осуществляют свою мечту — много наивных клиентов, готовых вносить деньги без особых вопросов.
Такие звонки все похожи — вам рассказывают о прибыльности, возможностях трейдинга, отсутствии риска и прочих «бонусах». Следует понимать, что реальная торговля — это всегда риск того, что прогноз окажется неверным. Никто не может вам гарантировать успешность всех сделок — это попросту невозможно. Но доверчивые клиенты ведутся на слова о баснословных заработках, помощи профессионалов. Люди готовы вносить немалые суммы для того, чтобы «опытные трейдеры» работали за них. Вдумайтесь, зачем профессиональному, опытному трейдеру, которые очень неплохо зарабатывает, тратить свое время на вас? Кто и как может гарантировать прибыль в районе 50% от депозита ЗА МЕСЯЦ?! Если вам поступают звонки такого характера, я настоятельно рекомендую сразу же прекращать разговор. Ведь если вы дадите мошенникам шанс — они обязательно его используют и обманут вас. Поэтому внимательно относитесь к любому сотрудничеству, которое подразумевает инвестиции в проект. Бинарные опционы не лохотрон, но стоит относиться к торговле аккуратно.
Мошенники прикидываются известными брокерами, чтобы украсть ваши деньги
В «Фейсбуке» мне встретилась реклама якобы от имени Тинькофф-инвестиций. В объявлении предложили открыть инвестиционный счет и получить 50% от внесенной суммы.
Конечно, это мошенники. Если поверить в сказочный бонус, можно лишиться денег.
Вот как понять, что вас разводят:
А теперь подробнее о признаках и о том, что будет, если их проигнорировать.
Признаки фальши в соцсети
Пока люди теряют деньги из-за рекламы мошенников в соцсетях, мы не устанем рассказывать, как отличить ее от нормальной.
Проверьте название страницы или сообщества, от имени которого крутится реклама. Если рекламируют Тинькофф-инвестиции, а страница называется как-то иначе, например «Тинькофф Груп», — это мошенники.
Проверьте саму страницу, это безопасно. Если она создана неделю назад и на ней всего пара подписчиков, это мошенники.
Посмотрите на адрес сайта, куда вам предлагают перейти. Он должен иметь отношение к компании, от имени которой крутится реклама. В последнее время мошенники даже не пытаются сделать так, чтобы адрес был похож на настоящий: это лишние усилия и траты, а сайты быстро блокируют. Поэтому они используют конструкторы, где можно создать опрос, и публикуют ссылку. Так в рекламном объявлении будет адрес mrqz.me или sites.google.com — и «Фейсбуку» будет сложнее отличить ссылки жуликов от честных опросов.
К этому добавляются признаки любой не очень добросовестной рекламы: обещание безбедной жизни, наукообразные словечки, большие и ничем не подтвержденные числа.
Слишком щедрые условия акции
Мошенники обещают при первом пополнении счета увеличить сумму в полтора раза. Конечно, настоящий брокер такого никогда не предложит: это его разорит. Подозреваю, что жулики это тоже понимают, но рассчитывают на силу жадности.
А еще все привыкли к дополнительным условиям акций, поэтому людям легко себя убедить, что позже расскажут и про максимальный размер депозита для бонуса, и про то, сколько сделок надо совершить для его получения, и про специальную комнату в доме, где его надо будет хранить. Уж брокеры себя не обидят.
Может быть, брокеры себя и не обидят. Но еще им не нравится, когда на них подают в суд, — а с такой рекламой их завалили бы исками, потому что « вы же обещали». Поэтому они подстраховываются и очень аккуратно прописывают условия своих акций. Так же поступают и все другие разумные компании. Например, бонусы часто выглядят как вознаграждение до определенной суммы, а дополнительные условия указаны сразу в объявлении — пусть и мелким шрифтом.
Сравните условия такой промоакции с увеличением любого депозита на 50%.
Реклама торопит
Стандартная уловка жуликов — заявить, что предложение ограничено по времени и очень скоро истечет. На сайтах это часто выглядит как обратный отсчет: до конца акции осталось 10, 9, 8…Это побуждает действовать быстрее, чтобы не упустить выгоду. Но если зайти на ту же страницу завтра, там будет все то же самое.
В рекламе нет возможности поставить обратный отсчет, поэтому просто пишут крайний срок — до такого-то числа. Когда этот срок пройдет, жулики выдумают новый.
Эта уловка — одна из самых действенных. Она кажется очевидной только в статье про мошенников. В реальной жизни мы не думаем о том, что сейчас нас начнут разводить, и страх упустить выгоду успевает завести достаточно далеко, чтобы жулик успел что-то от нас получить — например номер телефона. А дальше — дело техники.
Самый действенный прием, который помогает противостоять уловке, — это пауза. Если чувствуете давление, прервитесь хотя бы на минутку, например сделайте себе чай или кофе. Мозг успеет включиться и выдать все, что вы читали на эту тему. Это первый и главный урок нашего бесплатного курса по противодействию мошенникам.
Что будет, если перейти по рекламной ссылке
Попадете на сайт, который собирает персональные данные. Здесь мошенники еще ничего не крадут, их задача — выманить номер телефона. Для этого они организуют опрос, который помогает создать ожидание крупной прибыли.
Чтобы помешать жертве соскочить, применяют те же уловки, что и в самой рекламе: обещание бонуса, ограничение по времени, «официальность», подчеркнутую цветами настоящего брокера.
Если оставить заявку на сайте «брокера», мошенники начнут звонить по указанному номеру. Вот как можно их вычислить во время общения.
Мошенники звонят с разных номеров. Мой коллега оставил заявку и указал свой номер телефона. Ему позвонили с десяток раз, почти все звонки были с разных городских и мобильных номеров, зарегистрированных в разных городах и регионах: Москве, Санкт-Петербурге, Самарской и Ульяновской областях.
После звонков коллега проверял номер звонящего через поисковики. Каждый раз находились страницы с комментариями про мошенников.
Предлагают установить на компьютер приложение для демонстрации экрана или торговли на бирже. Мошенники созвонились с коллегой через «Скайп» и предложили установить на компьютер программу для торговли на бирже. Коллега отказался.
Устанавливать что-либо по ссылке от неизвестных отправителей опасно. Под видом безобидной программы злоумышленник может подсунуть вирус или троян, с помощью которого получит доступ к вашему компьютеру.
Тогда собеседник предложил торговать через личный кабинет на сайте. Он прислал ссылку для регистрации и предложил свою помощь в создании аккаунта. Конечно, этот сайт не имеет ничего общего с Тинькофф-инвестициями и торговлей на бирже. Его сделали мошенники, они сами им управляют и сами решают, что показывать на «графиках котировок» и в «личных кабинетах».
Коллега решил проверить, что будет дальше, и зарегистрировался.
По словам жулика, этот кошелек привязан к брокерскому счету и после перевода сумма сразу появится на балансе. Конечно, это тоже вранье: что именно отобразится на балансе «брокерского счета», зависит только от желания мошенников. А переведенных денег вы больше никогда не увидите.
Не только Тинькофф-инвестиции
Кроме Тинькофф-инвестиций мне встречались объявления мошенников и от имени других брокеров: ВТБ, БКС, даже форекс-брокера Gerchik & Co. Скорее всего, настоящий список намного длиннее.
Но признаки везде одинаковые, а отдельные части схемы повторяются слово в слово. Не дайте себя обмануть.
Если сталкивались с другими разводами, пишите. Прищуримся.
Wegeograph, рекомендую Финам. Там не самый лучший процесс именно открытия счета, зато что касается информативности и торговли в целом ок. Это более профессиональный брокер, для них это основной бизнес многих лет.
Wegeograph, в ВТБ косяки есть, но работает стабильно и не глючит почти никогда. Торгую российские акции.
Раньше имбецилы со «службы безопасности» часто звонили, о чём всегда сообщал оператору. Узнал что сбер противомошенническую страницу на своём сайте замутил, где можно сообщить о попытке мошенничества или проверить телефон или сайт.
После того как начал туда сообщать, звонки пошли на убыль.
Борис, А вот и сами мошенники подтянулись. Но и тут прокололись. Боря, или как там тебя кличут, если бы твой папа был Геной, ты бы знал, что Геннадиевич пишется через 2 Н 😉
То, что LimeFX – мошенники, идиоту понятно. Взять хотя бы утверждение, что ребята с 2000х в деле, а прикреплённая лицензия о регистрации компании всего в прошлом году получена.
И таких нюансов много. Не считая отзывов и коллективных исков.
Как отличить брокера от мошенника и вернуть деньги через чарджбэк
Встречается мнение, что опыт и интуиция владельцев компаний и ТОП-менеджеров надежно защищают их от манипуляций финансовых мошенников. Обширная база обращений клиентов компании НЭС свидетельствует, что это не так. Скорее наоборот: предприниматели самоуверенны, привыкли быстро принимать рискованные решения, нередко полагаясь на первое впечатление о собеседнике. Мошенники умело используют эти «уязвимости». А малочисленным рационалистам хотелось бы напомнить про пожилых родственников, которых «социальные инженеры» очень любят разводить на кредиты.
К сентябрю 2020 года по данным Центробанка число мошеннических звонков выросло на 200%. С апреля по май зафиксированы 165000 попыток украсть деньги с банковских карт, всего на 1,6 миллиардов рублей.
Не сегодня — завтра зазвонит ваш телефон, и веселый напористый собеседник начнет запугивать кризисом, льстить, сопереживать, и обещать златые горы. Не телефон, так Вконтакте, Instagram, TikTok, e-mail. Все равно достанут, давайте готовиться заранее.
Большинство карточных мошенников выдают себя за брокеров, посредников на рынках финансовых услуг. Их стандартная схема обмана завершается имитацией разорения клиента в результате неудачных сделок с ценными бумагами, валютами и другими инструментами. Поэтому авантюристы часто предлагают услуги на рынках, где государственное регулирование слабо, а цены меняются стремительно. То-есть на Forex, с бинарными опционами, CFD (контрактами на разницу).
Конечно, везучие игроки, которым удалось пару раз выиграть на этих спекуляциях, могут возражать. Дескать, финансовые рынки дело рискованное, надо много учиться, есть брокеры, которые выводят деньги, и вообще зачем горбатиться, если можно сорвать куш.
Самообман или дезинформация. В азартных играх большинство участников проигрывает, на этом и строится бизнес-модель. Разница между махинатором и мошенником в том, что махинатор иногда выплачивает выигрыш. А мошенник — никогда.
Обещают доходность больше 7% годовых? Никакая акционерная компания, никакой инвестиционный фонд не будет обещать доход по инвестициям выше рыночных ставок банковских депозитов. Потому что выплачивать большие проценты или дивиденды невыгодно. Да, спекулятивная доходность бывает намного выше. Если повезет, можно купить акции или валюту очень дешево, а продать очень дорого. А если не повезет, можно купить очень дорого, продать очень дешево и остаться без квартиры. Такие ситуации случаются сплошь и рядом. Финансисты называют их «разворот рынка», или «просадка».
На сайте немного контента и читателей (Яндекс ИКС меньше 2000)? Казалось бы, какая разница, финансовая компания не СМИ и на показах не зарабатывает? Так и не так. Брокер зарабатывает на комиссиях:
Чем дольше и успешнее торгуют клиенты брокерской компании, тем больше ее доходы. Поэтому честные брокеры удерживают клиентов и помогают заключать прибыльные сделки полезными советами. На сайтах таких компаний десятки тысяч публикаций. Найдите компанию поиском Яндекса и кликните зеленый треугольник.
Откроется окошко Яндекс.Вебмастер. ИКС лицензированной компании БКС Брокер равен 3640.
Возьмем компанию с сомнительной репутацией. Например, Максимаркетс. ИКС не поднимается выше 50. Очевидно, сайт не предназначен для удержания клиентов.
У компании нет услуг, популярных у других брокеров или Форекс-дилеров? Лицензированные брокеры в изобилии предлагают клиентам плюшки для удобства и выгоды. Например, на сайтах брокеров практически всегда упоминаются:
У Форекс-дилеров свои примочки:
Используйте расширенный поиск Google для поиска по сайту компании, предлагающей вам инвестировать. Проверим. В поле “Со словами” наберем запрос “QUIK”, в поле “Сайт или домен” — адрес. Ищем по адресу той же печально известной компании и ничего не находим. Какая неожиданность.
На сайте нет номера лицензии Банка России? По закону 39-ФЗ “О рынке ценных бумаг”, статьи 4 и 39, чтобы предоставлять финансовые услуги, нужна лицензия Банка России. Добросовестные брокеры обязательно публикуют в подвале сайта или в разделе “о компании” номер лицензии на осуществление брокерской деятельности. У Форекс — дилеров соответственно лицензии профессиональных участников финансового рынка. Ищите вот такие строчки.
Компанию нельзя найти через сервис Центробанка «Проверить финансовую организацию»? Банк России позволяет найти лицензированного брокера, инвестиционный фонд или управляющую компанию по названию, ИНН или ОГРН. Кстати, там же можно проверить банк или микрофинансовую организацию.
Компании нет в реестрах Центробанка? Регулятор публикует списки всех, кому выдал лицензии, на странице «Реестры». Кликайте:
Скачивайте файлы Excel, и делайте поиск по названию.
Большинство людей уверены, что никаким мошенникам их не обдурить. Веря, что Вселенная обязана обслуживать их исключительность, они охотно идут на поводу у льстивых проныр. Запузыривают крупные суммы, нередко кредитных денег, прямо на оффшорные счета. А потом в дело вступает эффект обратного воздействия. Чем больше фактов указывает на обман, тем жертве труднее принять свою ошибку. Эта патологическая ситуация может тянуться месяцами и даже годами, и завершиться только когда не у кого больше занять. Так называемые аналитики умело удерживают подопечных в подчинении, вытягивая из них новые и новые платежи. Ущерб может измеряться десятками и сотнями тысяч в иностранных валютах.
Чем раньше жертва обратит внимание на характерные особенности «надежных партнеров», тем лучше. Запомните, так поступают только мошенники:
Уговаривают установить программы дистанционного управления AnyDesk или TeamViewer;
Опыт двух МММ и прочих финансовых пирамид показывает, что у государства нет приемлемого ответа. 20 тысяч деревянных компенсации за потерянные миллионы — это даже не смешно.
Если липовые брокеры утруждают себя хоть какой-то регистрацией, то обыкновенно открывают “Рога и копыта” в оффшоре: Сент-Винсент и Гренадины, Маврикий, Маршалловы острова. Оттуда их самих не достать, но деньги можно попытаться выцарапать, а как — читайте в следующем разделе.
Самые наглые, богатые и хорошо крышеванные жулики зарегистрированы в России. На них есть смысл писать заявления в полицию, подавать иски в суд. Судебная практика по таким делам невеселая, потому что решения опираются на договора. А в них, естественно, все риски несет клиент, а брокер не отвечает в силу переменчивой природы финансовых рынков. Немногочисленные дела, выигранные в судах первой инстанции, юристы компаний обжалуют в апелляционных судах, и там добиваются нужных решений.
Полиция, конечно, борется. Периодически проводятся громкие маски-шоу с опечатыванием офисов и изъятием серверов. Так осенью разгромили STForex, а ее владельца Алексея Серкова арестовали. Помощник Министра внутренних дел Российской Федерации, генерал-майор полиции Ирина Владимировна Волк эффектно выступила на центральных каналах. А до оставшихся тысяч псевдоброкеров руки пока не дошли.
В регламентах платежных систем VISA, Mastercard и МИР предусмотрены правила, защищающие держателей банковских карт от недобросовестных поставщиков товаров или услуг. Плательщик, который получил за свои деньги не то или шиш с маслом, имеет право потребовать возврата платежа в банке, который оформил ему платежную карту. А банк — эмитент, в свою очередь, имеет право рассмотреть это заявление и направить его через платежную систему в банк-эквайер, где держит счет получатель денег. Эта процедура называется опротестование платежа, или чарджбэк (chargeback).
Но и отказывать всем подряд банки не могут. Обиженные владельцы карт жалуются в Центробанк и ПС, а это уже чревато. Штрафы у них нешуточные, а регулятор может отозвать лицензию.
По регламентам платежных систем и банков опротестование и возврат протекают месяцами. Поэтому если у вас или ваших близких увели деньги мошенники, имейте в виду 3 сценария:
Возвращать самостоятельно, методом проб и ошибок. Будет много ошибок, отказов и обманов. На остаток средств закупайтесь транквилизаторами, сами ешьте и близких кормите;
Берегите себя. Не разбрасывайтесь кровными, не инвестируйте заемные, не заключайте непонятных договоров. Здоровья вам и вашим близким.