как узнать бик банка получателя
БИК — банковские идентификационные коды
Справочник БИК всех банков РФ. Поиск банков по реквизитам и регионам.
Поиск банка по БИК:
Поиск банка по корсчету:
На территории РФ для идентификации участников расчётов используются банковские идентификационные коды (сокращённо БИК). БИК используется в платёжных документах для идентификации банка и является обязательным элементом банковских реквизитов. Он позволяет определить название банка, корреспондентский счёт, региональное расположение. Полный перечень кодов представлен в справочнике БИК, поддержку которого осуществляет Банк России (ЦБ РФ). Справочник БИК обновляется ежедневно кроме выходных и праздничных дней.
Актуализация справочника БИК на сайте bik10.ru:
Дата обновления — 10.09.2021. Следующее обновление — 13.09.2021. Всего записей — 1475.
БИК банков
Все БИК популярных банков:
Структура БИК
БИК представляет собой уникальный в рамках платёжной системы Банка России девятизначный номер — число из 9 цифр (разрядов). Первая цифра номера определяет вид участия в платёжной системе, последующие цифры номера являются идентификатором участника платежной системы:
0 (0х хх хх ххх) — участник платежной системы с прямым участием;
1 (1х хх хх ххх) — участник платежной системы с косвенным участием;
2 (2х хх хх ххх) — клиент Банка России, не являющийся участником платежной системы.
Номер БИК, начинающийся с 0, однозначно идентифицирует банк РФ:
Покажем разряды БИК на примере кода 044525225 ПАО Сбербанк:
Замечания относительно кодов:
Сведения о справочнике
Ответственный за ведение справочника — Центральный банк Российской Федерации (Банк России). Структура справочника БИК, формат кодов описаны в официальном документе ЦБ РФ — Положении Банка России «О справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов». В документе отражаются сведения:
Поддержка и публикация
Банк России предоставляет доступ к справочнику БИК своим клиентам, которые имеют специализированные программные средства. Справочник имеет унифицированный формат электронных банковских сообщений (УФЭБС), представленный на языке разметки XML (схема ED807). Программные средства преобразуют данные из «технического непонятного» формата в «человеческий понятный» вид.
До конца 2018 года справочник БИК публиковался на сайте cbr.ru в формате базы данных dbf. С 1 января 2019 года справочник публикуется только в xml (в соответствии с УФЭСБ) на странице платёжной системы Банка России.
Изменения в справочнике
До 2018 года номер БИК начинался с «04». В 2018 году в связи с новыми правилами формирования кодов, описанными в Приложении к Положению №595-П Банка России, номера начинаются с 0, 1 и 2.
Текущие правила формирования БИК действуют от 2 июля 2018 года согласно Приложению №6 к Положению ЦБ РФ №595-П, подписанным Председателем Центрального банка Российской Федерации Э.С. Набиулиной. До этой даты правила формирования БИК действовали на основании Положения ЦБ РФ № 544-П от 19 мая 2016 года, которое признано утратившим силу. Предшествующие Положения и Указания Банка России были признаны утратившими силу (Глава 8 Положения). Согласно информационному письму Банка России от 08.08.2016 № ИН-017-45/59 отменялись письма Банка России от 24.11.2009 № 149-Т и от 23.04.2013 № 80-Т.
Также в 2018 году произошли большие изменения в структуре крупных банков России, что повлекло корректировку многих записей в справочнике БИК.
Ликвидированные Банком России коды БИК смотрите в списке исключённых БИК. Для некоторых ликвидированных БИК назначены преемники, смотрите список замен БИК.
БИК банка — что это за реквизиты и как его узнать
Банковская система России одна из самых развитых в мире. Информационные и финансовые потоки в мире банков перетекают от одного к другому в большом количестве и высокой скоростью. В значительной мере это происходит благодаря кодированию информации, в том числе и при помощи системы БИК.
БИК банка — это что за аббревиатура, как ее расшифровать и для чего нужен БИК: с этими вопросами стоит разобраться.
Рисунок.1 Банковская система подразумевает кодирование большого количества информации
Суть аббревиатуры
БИК банка — это часть банковских реквизитов. БИК — это как номер дома в домашнем адресе. Зная этот код, можно получить полные реквизиты банка, включая его местоположение.
Что значит БИК, как его расшифровать
БИК — это значит Банковский Идентификационный Код, набор из цифр, позволяющий идентифицировать конкретное отделение в системе межбанковской информации. В платежной системе РФ он содержит набор из 9 знаков.
Для чего используется код
Не указать эту комбинацию цифр, значит не указать точный адрес отправки денег, перевод не будет исполнен. По аналогии, если в почтовом адресе не указать номер дома и квартиры, письмо не будет доставлено.
Из каких элементов состоит код, сколько знаков он содержит
Первые две цифры означают код РФ, для всех банков он фиксируется сочетанием 04.
Две следующие цифры обозначают код административно-территориального деления в РФ, согласно общероссийскому классификатору ОКАТО.
Далее 5, 6 цифры означают принадлежность финансовой организации к какому-либо из подразделений ЦБ.
Последние цифры указывают номер отделения расчетной сети ЦБ, где именно открыт корреспондентский счет.
Рисунок.2 Структура БИК
Как узнать код именно своего банка
Есть довольно много способов получить информацию об этом коде нужного отделения.
Звонок на горячую линию
Наиболее простой способ узнать БИК и прочие реквизиты — это позвонить в обслуживающее отделение на горячую линию, которая открыта 24 часа в большинстве банков страны. Нужно просто попросить сообщить его, эта информация не секретна. Таким способом можно получить девять необходимых цифр.
Поиск в документах банка
Нужно взять платежное поручение, в разделе «Банк плательщика» указан этот код. Ту же информацию можно получить в договоре об открытии счета, раздел «реквизиты сторон». Пример платежного поручения приведен ниже.
Рисунок.3 Пример платежного поручения
Поиск в личном кабинете клиента
Банки предоставляют своим клиентам возможность работать через личный кабинет клиента через интернет. В личном кабинете находите раздел «Реквизиты банка» и уже там его БИК.
Способ узнать БИК стороннего банка
Если требуется узнать код иной финансовой организации, например, банка-получателя платежа, то можно воспользоваться одним из способов, предлагаемых ниже.
Узнать код у контрагента
Поскольку контрагент является получателем платежа, то он обязан сообщить по требованию реквизиты нужного банка-получателя. Поэтому просто стоит попросить дать финансовые реквизиты, где будет указан необходимый набор цифр. Эти данные также можно получить из договора с контрагентом, в конце договора приводятся его реквизиты.
Позвонить на горячую линию
Позвонив на горячую линию своего банка, у оператора можно узнать БИК получателя платежа. Или, если известен банк контрагента, можно найти его сайт, там всегда есть телефон для связи с клиентами. Можно позвонить туда и изложить свою просьбу, в таком случае обязательно предоставят нужную информацию.
Найти реквизиты можно на сайте банка
Зная банк получателя, в сети можно найти его сайт, войти на него и найти в разделе «Реквизиты» искомый код.
Рисунок.4 Пример поиска БИК на сайте
Где увидеть реквизиты на сайте Центробанка РФ
ЦБ России публикует справочник идентификаторов отделений. Для поиска необходимого кода следует воспользоваться интернетом: http://cbr.ru/PSystem/system_p/ (раздел Справочник БИК).
На открывшейся странице есть справочник, где присутствует искомая информация. Можно даже узнать код на заданную дату. Это делается из-за того, что после ликвидации компании ее кодификация может быть через определенный промежуток времени присвоена другой организации. Это также позволяет узнать идентификационный код давно закрытой компании.
Как узнать по БИК искомый корреспондентский счет в нужном банке
С помощью идентификационного кода можно узнать корреспондентский счет на сайте http://cbr.ru/PSystem/system_p/ (раздел Справочник).
Нужно набрать код и справочник дает все его банковские реквизиты.
На портале bik-info ru
Если набрать адрес этого портала, откроется «Справочник БИК РФ», там нужно нажать на «Перейти к поиску по БИК номеру». После этого откроется страница с искомыми данными по интересующему банку, например, номер 044525225:
Рисунок.5 — Пример выдачи информации на портале bik-info ru
Здесь же можно получить подробную информацию:
Рисунок.6 — Пример подробной информации с портала bik-info ru
На ресурсе service-online.su
Нужно открыть сайт сервиса, в верхней строке выбрать «Коды и классификаторы», войти в этот раздел и выбрать «Справочник». Затем по номеру БИК можно найти все реквизиты банка, включая корреспондентский счет.
Через поисковик GOOGLE
Нужно открыть поисковик GOOGLE и наберите «Корреспондентский счет банка БИК», указав его номер. В открывшемся окне будет вся необходимая информация, включая корреспондентский счет и, соответственно, адрес нужного банка.
Что будет, если код указать ошибочно
При переводе денег всегда нужно внимательно заполнять реквизиты получателя, поскольку ошибка может заблокировать перевод или средства будут отправлены по неверному адресу.
Возврат денег замедлит процедуру оплаты работы контрагента, а если указать неверный код реальной компании и деньги уйдут на ее счет, то возврат может быть очень долгим процессом, иногда и через суд.
Как узнать свой БИК и какую информацию он скрывает
Банковская система устроена таким образом, что прежде чем попасть на счет получателя, деньги попадают в банк, который зачисляет средства на счета организаций или людей. Как не ошибиться в названии банка получателя, при переводе средств? Наименование, местонахождение и другие критерии финансовых организаций, зашифрованы в банковском идентификационном коде, сокращенно БИК. О том, как и где узнать свой БИК расскажем далее.
У кого есть Банковский идентификационный код (БИК)
БИК имеют и физические и юридические лица, как либо взаимодействующие с банком.
БИК банка – обязательный реквизит для совершения безналичных платежей. БИК представляет собой 9 цифр (разрядов), по цифрам можно определить наименование, территориальное расположение банка и конкретное подразделение банка. Банковский идентификационный код имеют все государственные и коммерческие банки, есть он у отделений Центрального банка РФ.
Предприятия и организации, обслуживающиеся в банковском учреждении, в своих платежных реквизитах указывают БИК банка, в котором обслуживаются.
Для перечисления денежных средств на счета физических лиц, также необходимо знать БИК и наименование банка, в котором открыт счет.
Получается, что попросить указать свой БИК, могут каждого человека, имеющего счет, карту или кредит в банке. Организации, чтобы осуществлять деятельность, обязаны открывать расчетные счета в банках, поэтому у всех организаций в реквизитах всегда присутствует БИК.
При открытии расчетного счета банк выдает предприятию реквизиты, в которых указан БИК, в дальнейшем организация указывает свои данные в договорах и платежных поручениях. Физическому лицу данные БИКа необходимы гораздо реже, запоминать их не стоит, но нужно знать, где можно быстро посмотреть свой БИК.
Где найти банковский идентификационный код
Чтобы быстро посмотреть свой БИК, определите в каком банке открыт счет, к которому необходимо узнать БИК. Если неправильно указать свой БИК или БИК другого банка, все остальные реквизиты потеряют смысл, деньги по назначению не придут.
Важно! Ваш БИК соответствует БИКу банка, в котором открыт счет.
БИК банка в своей структуре имеет классификатор, который имеет связь с расчетным счетом открытым в этом банке. Т.е. счет должен соответствовать БИКу банка, это заложено в математической формуле. Сделано это для того, чтобы исключить неправильную комбинацию БИК одного банка, а счет другого.
Как работает справочник БИК
Быстро узнать свой БИК помогут справочники на сайтах. Справочники содержат актуальную и точную информацию, отличаются простым и понятным интерфейсом.
Для получения информации, необходимо выбрать регион местонахождения, программа выдаст все банки открытые в регионе. Большинство сайтов укажут Наименование банка, корреспондентский счет, БИК банка, и местоположение. На сайтах www.bik10.ru и www.bik-info.ru дополнительно представлен почтовый адрес банка и телефон. С помощью контактных данных можно уточнить недостающую информация или конкретизировать её.
Какой БИК у карты и как его узнать
Есть несколько способов быстро узнать БИК карты.
Часто для перечисления денег физическому лицу используется номер карты, и больше никаких реквизитов не надо. В номере карты, в том числе, зашифрована информация о банке, выпустившем карту. Переводы обрабатывает платежная система (VISA, MasterCard), у которых есть данные банков, поэтому перечислять деньги по номеру карты удобно, а скорость расчетов высокая.
Если физическому лицу деньги перечисляет организация, то одного номера карты будет недостаточно. Более того, номер карты организации не нужен вообще. Для получения денег от организации, на карту, необходимы все реквизиты, в том числе БИК.
Узнать БИК банка по номеру карты не просто, т.к. информация закрыта. Если на руках только карта выяснить реквизиты можно:
Важно! Для перечисления денег на карту, по банковским реквизитам, кроме правильно указанного БИКа, необходимо правильно указать номер лицевого счета.
Номер счета можно уточнить у сотрудников банка, в договоре и в мобильном приложении к карте.
Зарплатные карты, выпускаются в рамках проекта между предприятием и банком. Для перечисления заработанных денег все реквизиты у организации есть.
Если карту выдавали на предприятии, и необходимо узнать в каком отделении выпустили карту, смотрите на лицевую сторону карты, в нижнем левом углу указан номер филиала банка, выпустившего карту.
БИК, ИНН, КПП – расскажет мобильное приложение
Проще всего узнать реквизиты банка в мобильном приложении.
Справочник БИК программа хорошая, но больше подходит для сверки правильного наименования банка. Узнать свои реквизиты проще через мобильное приложение.
С помощью мобильных приложений можно не только совершать операции с денежными средствами, но и получать справочную информацию. Сбербанк онлайн – образец приложения, в котором получить реквизиты карты можно быстро и круглосуточно, использую только смартфон.
Чтобы получить реквизиты своей карты через Сбербанк Онлайн нужно:
Приложения других крупных банков работают по аналогичному принципу, различия могут быть в наименовании кнопок и месте из расположения.
Заключение
Правильное заполнение реквизитов, залог своевременного и полноценного поступления средств. Ответственность за оперативные платежи лежит на той и другой сторонах расчетов. Предоставив плательщику правильные реквизиты — минимальная норма для осуществления платежа. Необходимо правильно указать не только БИК банка, но и остальные реквизиты.
Смотрите видео о том, как узнать реквизиты карты через Сбербанк.Онлайн:
Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.
Что такое БИК банка
Банковский идентификационный код, сокращенно именуемый БИК, представляет собой уникальный набор цифровых символов, используемый в качестве идентификации финансово-кредитного учреждения.
Он в обязательном порядке присваивается всем банкам, находящимся под юрисдикцией Центробанка России.
Какая информация содержится в коде
Реквизит состоит из девяти разрядов, причем первые два являются одинаковыми для всех без исключения российских банков. Они свидетельствуют о том, что финансово-кредитное учреждение является российским (код страны 04).
Третья и четвертая цифры представляют собой зашифрованный код региона страны (субъекта Российской Федерации). Перечень этих кодов утвержден официально и содержится в ОКАТО – специальном Общероссийском классификаторе, который был утвержден российским Госстандартом в 1995 году.
Пятая и шестая цифры означают код структурного подразделения российского Центробанка, которое осуществляет контроль деятельности данного финансово-кредитного учреждения. Значение параметра находится в диапазоне от 00 до 99.
Три последние символа БИК – это условный номер финансово-кредитного учреждения в структурном подразделении Центробанка, где у него открыт корреспондентский счет. Они полностью совпадают с тремя последними цифрами корреспондентского счета. Диапазон возможных значений – от 050 до 999. Однако для подразделений Центробанка существует своя нумерация: его расчетно-кассовым центрам присваивается условный номер 000, головным расчетно-кассовым центрам (а также прочим отделениям, которые исполняют их функции) – 001, а всем остальным структурным подразделениям регулятора – 002.
Как используется код
Ни одно финансово-кредитное учреждение не может функционировать без банковского идентификационного кода, поэтому его наличие является одним из обязательных условий для осуществления деятельности.
С помощью БИК можно идентифицировать любой банк, определив его название, региональное местонахождение, наименование подразделения Центробанка, осуществившего его регистрацию и контролирующего его деятельность.
БИК обязательно указывается во всех платежных документах, в противном случае перечисление денег будет невозможным.
Как узнать БИК банка
На интернет-портале регулятора в свободном доступе находится справочник, содержащий сведения обо всех банковских идентификационных кодах. Он постоянно обновляется, поэтому представленная в нем информация всегда актуальна.
Финансово-кредитные учреждения публикуют БИК на своих официальных сайтах в разделе «Реквизиты». Кроме этого, код можно узнать:
Можно ли узнать БИК по номеру счета
Да, узнать БИК клиент может, имея на руках номер счета. Для этого нужно с паспортом и банковской пластиковой карточкой обратиться в ближайшее отделение, где попросить специалиста предоставить полный перечень реквизитов своего счета. В их числе будет и банковский идентификационный код.
Получить эту информацию можно и без посещения отделения банка. Для этого, кроме номера счета, нужно знать точное наименование финансово-кредитного учреждения, а также регион его местонахождения. Сведения по всем российским банкам, включая их реквизиты, имеются на сайте регулятора. Чтобы узнать БИК, следует ввести номер счета и наименование банка в специальную форму.
Можно ли узнать БИК по номеру карты
Непосредственно на банковской карточке информации о БИК не имеется. Но если карта была получена в отделении банка, то вместе с ней выдавался специальный конверт с пин-кодом, а также всеми реквизитами финансово-кредитного учреждения, включая его БИК.
В случае утери данного конверта, можно обратиться в колл-центр или непосредственно в банковское отделение, либо посмотреть идентификатор на сайте банка в разделе «Реквизиты».
Нужен ли БИК, чтобы перевести деньги на карту
Это зависит от того, каким способом совершается перевод. Важно понимать, что деньги всегда поступают на банковский счет получателя, а карта лишь обеспечивает к нему быстрый и удобный доступ.
Если перевод осуществляется по 16-значному номеру банковской карточки, БИК не потребуется. Если же деньги нужно перечислить непосредственно на счет, то при формировании платежного документа необходимо также указать БИК.
Что будет, если неправильно указать БИК в платежном документе
Для совершения платежа необходимо указать ряд реквизитов, в числе которых и банковский идентификационный код. Он определяет, в какой банк должны поступить средства (а расчетный счет – кому именно они должны поступить). Если провести аналогию с почтовым адресом, то БИК – это номер дома, а счет клиента – это квартира.
Соответственно, если неправильно указать БИК, то деньги не найдут своего адресата («номер дома»). Поэтому провести такой платеж будет невозможно, деньги в конечном итоге вернутся на счет отправителя.
Может ли меняться БИК банка
БИК присваивается при регистрации финансово-кредитного учреждения и действует вплоть до его закрытия (ликвидации). Он может меняться, только если изменилась соответствующая информация о конкретном банке (например, если он перенес свой юридический адрес в другой регион).
Еще одним основанием для изменения могут являться централизованные распоряжения регулятора или других профильных ведомств, например – если будет принято решение о добавлении в БИК новых реквизитов или корректировке имеющихся. В таком случае изменения затронут всех участников финансово-кредитного рынка страны.
БИК карты Сбербанка: для чего он нужен, и как его узнать
При денежном переводе на карту Сбербанка или в рамках проведения каких-либо платежей может получиться так, что система запросит БИК.
Сокращение БИК означает: «Банковский Идентификационный Код». При этом у каждого отделения Сбербанка может быть свой БИК, который рекомендуется узнать заранее (перед началом оплаты). БИК позволяет максимально точно указать место, куда должны направиться денежные средства.
В каких случаях может понадобиться БИК Сбербанка
Стандартный банковский идентификационный номер может потребоваться для:
Существует еще немало других ситуаций, когда может понадобиться БИК Сбербанка.
Как можно быстро и бесплатно узнать БИК карты Сбербанка
БИК для сбербанковской карты можно узнать несколькими способами:
1) в установленном мобильном приложении;
2) в личном кабинете Сбербанк Онлайн;
3) по телефону горячей линии (Короткий номер 900 – бесплатная линия для звонков по России. +7 495 500-55-50 – для звонков из любых других стран);
4) на сайте банка, найдя нужное банковское отделение;
5) через банкомат (Вставьте или приложите карту и введите ПИН-код → «Мои счета» → нажмите на нужный вклад или карту → «Реквизиты»);
6) в банковском отделении (в любом, а не только в том, в котором была выдана банковская карточка). Попросите сотрудника банка распечатать реквизиты вашей карты или счёта;
7) в договоре карты.
Проще всего это сделать либо через мобильное приложение, либо через личный кабинет Сбербанка. Эти варианты будут подробно описаны ниже.
Номер карты Сбербанка и БИК
Номер карты не привязан к БИКу отделения, в котором был выпущен пластик. Карты выпускаются в определенные дни и под конкретных клиентов, а потому их номер не зависит от БИК.
Всего в БИКе имеется девять цифр, при этом первые две цифры любого БИК – 04. Они говорят о том, что банк находится на территории Российской Федерации.
Как получить БИК и реквизиты в приложении Сбербанк Онлайн
Идем по маршруту: Откройте приложение → На главной странице кликните по нужной карте или счёту → «Реквизиты и выписки» → «Реквизиты счета карты».
Пройдемся далее по указанному маршруту вместе со скриншотами, чтобы было нагляднее.
Открываем мобильное приложение, главную страницу (рис. 1). Находим банковскую карту или банковский счет – именно то, для чего нужно получить реквизиты, включая БИК. Кликаем по карте или по счету.
Для примера была выбрана банковская карта, и это показано на рис. 2.
Кликнув «Реквизиты и выписки», увидим на экране следующее меню (рис. 3):
Щелкаем, например, команду «Информация о карте» или «Реквизиты счета карты» (рис. 3). И вот во вкладке «Реквизиты» появляется БИК и другие сведения (рисунок 4):
Реквизиты и БИК в приложении Сбера на английском языке
Идем по маршруту: Откройте приложение → На главной странице кликните по нужной карте или счёту → «Реквизиты и выписки» → «Выписки и справки» → «Реквизиты для перевода» → выберите язык → «Заказать».
Рассмотрим этот маршрут по шагам, с помощью скриншотов. Выполняем действия, описанные выше на рисунках 1, 2 и 3. Щелкнув «Выписки и справки» (рис. 3), увидим экран, представленный ниже:
Тапнув «Реквизиты для перевода» (рис. 5), затем следует выбрать язык. То есть, нужно поставить галочку напротив нужного языка: русского или английского (рис. 6). Получается, что в Сбербанке можно получить реквизиты для перевода как на русском языке, так и на английском.
После того, как язык выбран, появится кнопка «Заказать». Это означает, что Вы заказываете реквизиты для перевода на выбранную банковскую карту. Причем реквизиты будут предоставлены на русском языке, так как для примера был выбран именно русский язык.
На рисунке видно, что выбрана банковская карта и русский язык. Нужно кликнуть на зеленую кнопку «Выбрать» (рис. 7). И в итоге появляются «Реквизиты для перевода» (рис. 8):
БИК в личном кабинете Сбербанк Онлайн
Весь маршрут: зайдите в личный кабинет → кликните по карте → «О карте» → «Реквизиты для перевода на счет карты».
Другой маршрут: зайдите в личный кабинет → в верхнем меню нажмите «Прочее» → «Выписки и справки» → «Реквизиты для перевода» → выберите нужную карту или счёт → «Сформировать».
Кому можно передавать данные БИК
БИК содержит в себе только общую информацию об отделении. Эта информация не является засекреченной и находится на официальном сайте Сбербанка в открытом доступе.
По этой причине БИК можно свободно указывать в любых документах. Если злоумышленники будут знать только банковский идентификационный номер, они не смогут похитить средства со счета клиента.
Может ли поменяться БИК
БИК карты Сбербанка может измениться. Это связано с тем, что банк периодически проводит реструктуризацию отделений: одни отделения закрываются, а другие, в ином месте – открываются.
Из-за объединения или выделения новых отделений у карты может измениться ее банковский идентификационный номер. При этом какого-то единого (универсального) БИКа у Сбербанка нет.