как узнать какие подписки подключены на карте тинькофф
Подписка Tinkoff Pro: замануха или реальная выгода
Тинькофф начал предлагать клиентам подписку Tinkoff Pro. Она предоставляет подписчикам привилегии при использовании продуктов экосистемы банка и партнёров. В этом обзоре расскажем о том, какие возможности получают клиенты с Tinkoff Pro, как оформить и как управлять подпиской.
Что такое Tinkoff Pro
Tinkoff Pro оформляется по образцу и подобию абонентской платы. Подписчик (абонент) ежемесячно оплачивает фиксированную сумму, и за это получает определённый объём услуг.
Стоимость подписки Tinkoff Pro составляет 199 рублей в месяц.
При первичном подключении комиссия начинает списываться со второго месяца. Взамен подписчику предоставляются более выгодные условия по продуктам Тинькофф и партнёров.
«Ништяки» доступны подписчикам в таких сервисах экосистемы Тинькоф, как:
В частности, подписчики:
Также пользователи Tinkoff Pro могут оформлять по выгодным ценам доступ к партнёрским продуктам. Первыми стали «Видеосервисы», куда входят крупнейшие российские сервисы: IVI, AMEDIATEKA и Start. Это около 100 тысяч фильмов и сериалов. В ближайшее время Тинькофф планирует объявить о новых партнёрских подписках.
Возможности Tinkoff Pro
Приведём сравнительные характеристики Tinkoff Black, All Games и некоторых других дебетовых карт Тинькофф Банка, кроме Black Edition, с подпиской Tinkoff Pro и без неё. В примере используются карты со стоимостью обслуживания 99 рублей в месяц.
| Характеристика | Без подписки | С подпиской |
|---|---|---|
| Обслуживание | ||
| Плата за обслуживание, руб. в месяц | 99 | 0 |
| SMS-информирование, руб. в месяц | 59 | 0 |
| Переводы на карты сторонних банков без комиссии, руб. в месяц | 20 000 | 50 000 |
| Проценты по накопительному счёту, в год | 3% | 3,5% |
| Проценты по вкладу, в год | до 4,5% | до 5% |
| Бесплатные минуты по Тинькофф Мобайл | 0 | 800 |
| Стоимость подписки на «Видеосервисы», руб. в месяц | нет | 449 |
| Кэшбэк (на примере Tinkoff Black) | ||
| Лимит, руб. в месяц | 3000 | 5000 |
| Кол-во категорий повышенного кэшбэка | 3 из 6 | 3 из 7 |
| При оплате билетов в кино, театры и на концерты в Тинькофф Сервисах | 5% | 15% |
| При оплате отелей в Тинькофф Путешествиях | до 7% | до 10% |
| При оплате билетов в Тинькофф Путешествиях | до 5% | до 7% |
| При оплате страховки в Тинькофф Страховании | до 2% | 7% |
Как стать подписчиком Tinkoff Pro
Подключить подписку может действующий клиент Тинькофф Банка, у которого есть хотя бы одна активная карта финучреждения. Сделать это можно:
После подключения с карты подписчика будет ежемесячно списываться фиксированная сумма в 199 руб., при подключении подписки на «Видеосервисы» – плюс 449 руб. Сменить карту, с которой совершается оплата, можно в мобильном приложении и личном кабинете. Там же можно отключить подписку, а действовать она будет до конца оплаченного периода.
Стоит ли подключать
Сказать, что подписка Tinkoff Pro однозначно выгодна для клиентов Тинькофф, было бы неправильным. Чтобы понять, насколько целесообразно её подключение, нужно тщательно проанализировать и сравнить расходы/доходы с подпиской и без неё. Но даже если окажется, что подписка будет выгодной, не стоит рассчитывать на существенный профит. Это принесёт скорее моральное удовлетворение, что, впрочем, тоже не будет лишним.
Tinkoff Pro – плюсы и минусы подписки от банка “Тинькофф”
Здравствуйте, в конце 2020 года банк Тинькофф запустил две премиальные подписки Tinkoff Pro и Tinkoff Premium на свои услуги и сервисы. Увеличенный лимит кэшбэка, скидки на мобильную связь “Тинькофф Мобайл”, вклад с повышенным процентом и даже выгодный курс обмена валюты.
Сегодня ответим на вопрос: стоит ли подключать Тинькофф Про и нужна ли для этого карта банка Тинькофф.
Подписка Тинькофф Про
Что включает в себя подписка Tinkoff Pro?
Tinkoff Pro в мобильном приложении банка
Сколько стоит подписка Tinkoff Pro?
Первый месяц бесплатно, далее 199₽ в месяц.
Тинькофф Про стоимость подключения
Условия подключения подписки Tinkoff Pro
Как подключить подписку Tinkoff Pro?
Подключить можно на сайте банка или в мобильном приложении Тинькофф.
На сайте банка Тинькофф
Авторизуйтесь на сайте банка, далее “Все продукты”, а затем дебетовая карта Tinkoff Black.
Tinkoff Pro подключение на сайте
Затем в верхнем меню, выбираем пункт “Подписка”.
Затем нажимаем кнопку “Попробовать бесплатно”, а внизу страницы можно изучить полные условия использования подписки.
Первый месяц – бесплатно
В мобильном приложении Тинькофф
Открываем приложение банка, далее пункт “Еще”, вкладка “Бонусы”, раздел “Подписки”, выбираем Tinkoff Pro, а затем подключить.
Подключить Tinkoff Pro в мобильном приложении
Как отключить подписку Tinkoff Pro?
Отключить подписку можно также двумя способами в мобильном приложении банка и на сайте. В этом же разделе можно поменять счет, с которого будет оплачена подписка.
На сайте Тинькофф банка
Управление профилем на сайте банка
Настройки подписки Tinkoff Pro
В мобильном приложении Тинькофф
Открываем приложение банка, далее пункт “Еще”, вкладка “Бонусы”, раздел “Подписки”, выбираем Tinkoff Pro, в правом верхнем углу кнопку в виде шестеренки, а затем отключить.
Подключить подписка Тинькофф Про
Преимущества подписки Tinkoff Pro
В этом разделе подробно разберемся выгодна ли вообще подписка Тинькофф Про.
Давайте по порядку:
Бесплатное обслуживание по картам, плюс уведомления.
Подписка за год получается 2388₽, стоимость дебетовой карты с учетом уведомлений – 1896₽, а кредитной карты 1298₽ в год.
Получается подписка не окупает стоимость обслуживания, да и дебетовая карта Tinkoff Black будет бесплатна, если хранить на ней более 50 000₽ или иметь вклад на такую же сумму.
Стоимость обслуживания карт
До 4% годовых по накопительному счет, до 5,5% — по вкладу в рублях.
Обычная ставка по накопительному счету – 3,5%, а по вкладу – до 5%.
Доход по счетам и вкладам
Накопительный счет
Рассмотрим на примере накопительного счета:
Вклад
А теперь на примере вклада:
Процент по вкладу без подписки
Процент по вкладу с подпиской
Получается иметь подписку выгодно, если есть вклад на внушительную сумму.
Лимит бесплатных переводов с карты банка Тинькофф на карты других банков увеличен до 50 000₽.
Обычно лимит для пользователей Тинькофф банка составляет 20 000 рублей. Но можно совершать переводы и без комиссии, если пользоваться Системой быстрых платежей (СБП). Лимит у банка не должен превышать 1 500 000₽ в месяц.
Однако лимит в 50 000₽ пригодиться в случае, если нет возможности воспользоваться СБП.
Бесплатно 600 минут в месяц на звонки по России в Тинькофф Мобайл.
Этот же пакет бесплатных минут можно получить, если в месяц совершить покупки по карте на сумму от 10 000 рублей.
А вот если таких покупок нет, то эти же 600 минут обойдутся уже 349₽ в месяц, здесь подписка себя полностью оправдывает.
600 минут в месяц на звонки по России в Тинькофф Мобайл
Стоимость Тинькофф Мобайл
Скидка на партнерские сервисы. Подписки IVI и STAR за 449₽ за два онлайн кинотеатра.
В месяц оплата за на онлайн – кинотеатры составляет IVI – 399₽ и STAR – 299₽, итого 698₽, экономия составит 249₽ – 199₽ (Тинькофф Про) итого 50₽ экономии с двух сервисов в месяц, что уже окупает полностью подписку.
Подписки IVI и STAR за 449₽
Минусы Tinkoff Pro
В чем же подвох подписки Tinkoff Pro? Удивительно, но серьезных минусов нет:
Вывод
О, это самый интересный момент, подключать или нет? Я могу сделать вывод, что продукт банка Тинькофф получился интересным.
Я подписку купила и вот почему:
Как Проверить Все Подписки на Карте Тинькофф
Для использования этого варианта нужен ноутбук или стационарный ПК, доступ к интернету и мобильный телефон, на который придет текстовое сообщение с кодом.
СМС-оповещения от банка Тинькофф; отключение и подключение
При заключении договора сотрудники банка Тинькофф предлагают активировать СМС-банк. Можно ли отказаться от услуги через мобильное приложение, сколько придется платить, как самостоятельно отключить СМС-оповещение от Тинькофф Банка – читайте далее.
▪ После того, как Вы переведете рычажок влево, банк запросит Вашего согласия на отключение услуги. Нажимаем «Отключить»
Как отключить смс-информирование в Тинькофф
В реальной жизни покупки редко будут равны сумме, кратной 100 ₽, и часть кэшбэка с потраченных за месяц денег вы не получите. Так что мелкие покупки с чеком до 100 лучше оплачивать другой картой, по которой есть бонусы за такие операции. Например, картой «Польза» от Хоум Кредита.
10 лайфхаков для владельцев карты Tinkoff Black от Тинькофф Банка
Для привязки карты к другому валютному счету нужно нажать на изображение карты в приложении, выбрать опцию «Действия», затем — нажать «Связать с другим счетом».
Проверить Подписки по Карте ТинькоффМаксимальная сумма кэшбэка в обычной и повышенной категориях покупок ограничена 3000 в месяц. Чтобы получить эти деньги за обычные покупки, нужно потратить 300 тысяч ₽, а если тратить только в выбранных категориях с кэшбэком 5%, то потребуется всего 60 тысяч ₽. За б о льшие траты кэшбэк начисляться не будет.
В сумме получилось 1297 рублей. При стоимости пакетной подписки в 449 рублей выгода составляет 848 рублей. Если «Тинькофф» не лукавит и действительно дает доступ к премиальным версиям подписки, то это очень выгодное предложение для киноманов.
Tinkoff Pro — подписка для клиентов банка «Тинькофф»
Автор и «Тинькофф» не связаны партнерскими отношениями (хотя у него есть карта банка). Соответственно, все описанное ниже является его личным мнением, основанным на изучении условий подписки и опыте
То есть грамотные пользователи, которые знают, как настроить и подключить СБП, и так не платят комиссию за переводы.
Лимиты на пополнение счета и снятие наличных для предпринимателей и компаний. Tinkoff Pro увеличивает на 100 000 рублей лимит на пополнение счета через банкоматы и снятие со счета в «Тинькофф Бизнесе». Опция заработает после запуска и будет доступна всем предпринимателям, которые оформят подписку на свою карту физлица в «Тинькофф».
Тинькофф» запустил платные подписки — Tinkoff Pro и Tinkoff Premium
Подключение Tinkoff Pro также отменяет плату за обслуживание по части карт и за мобильную связь «Тинькофф Мобайл», автоматически увеличивает процент по накопительным счетам и депозитам, повышает кэшбэк на путешествия, развлечения, страховые продукты.
Первый месяц подписки Tinkoff Pro бесплатный, со второго — 199 рублей в месяц. Подключить ее можно в приложении «Тинькофф»: раздел «Еще» вкладка «Бонусы» Подписки. Tinkoff Pro в течение суток появится у всех клиентов «Тинькофф».
Подписки «Тинькофф». Стоимость и что входит
«Тинькофф» запустил Tinkoff Pro и Tinkoff Premium — фирменные подписки, которые позволят клиентам пользоваться продуктами и привилегиями экосистемы компании и её партнёров на специальных условиях.
Финансовая подписка особенно выгодна клиентам, у которых уже есть карточные продукты «Тинькофф» — например, она даёт скидки на годовое обслуживание по картам, бесплатный смс-банк для всех карт и т.д, — «Тинькофф».
Tinkoff Pro стоит 199 рублей в месяц и вот что она предлагает:
Оформить подписку можно в мобильном приложении «Тинькофф» в разделе «Еще» > вкладка «Бонусы» > «Подписки». Tinkoff Pro в течение суток появится у всех клиентов «Тинькофф». Первый месяц подписки бесплатный. Общая стоимость видеоподписки, в которую уже включена Tinkoff Pro, 648 рублей в месяц.
Вместе с Tinkoff Pro запускается расширенная версия подписки — Tinkoff Premium. Помимо действующих условий, она позволяет обладателю любой банковской карты «Тинькофф» получить привилегии, предусмотренные для владельцев премиальных карт. Tinkoff Premium включает ещё больше спецусловий:
Стоимость подписки Tinkoff Premium 0 рублей в месяц при соблюдении ряда условий, с которыми можно ознакомиться тут. В иных случаях — 1990 рублей в месяц.
Tinkoff Pro — подписка для клиентов банка «Тинькофф». Все плюсы и минусы
В середине ноября банк «Тинькофф» запустил премиальную подписку Tinkoff Pro на свои услуги и сервисы. Банк обещает повышенный кэшбек, бесплатное обслуживание, скидки при использовании мобильного оператора «Тинькофф Мобайл» и прочие ништяки.
Считается, что это ответ «СберПрайму» — новой подписке от самого крупного банка России, которая обещает скидки на обслуживание, выгодные кредитные продукты и бонусы от партнеров. У «Тинькофф» примерно то же самое, также ее подписка вышла спустя всего пару месяцев после появления сервиса от «Сбербанка».
Разберемся, как привилегии дарит Tinkoff Pro, сколько стоит подписка и нужно ли иметь карту банка Олега Тинькова, чтобы воспользоваться предложением.
Автор и «Тинькофф» не связаны партнерскими отношениями (хотя у него есть карта банка). Соответственно, все описанное ниже является его личным мнением, основанным на изучении условий подписки и опыте
Что входит в Tinkoff Pro?
Сколько стоит подписка на Tinkoff Pro?
Tinkoff Pro обойдется пользователям 199 рублей в месяц. Банк предлагает попробовать сервис и дает 1 тестовый месяц бесплатно. Если оформлять подписку сразу на год, то ее стоимость за 12 месяцев составит 1990 рублей. Таким образом, фактически вы платите за 10 месяцев подписки, а получаете год.
До конца 2020 года можно оформить годовую подписку за 999 рублей
Нужно ли иметь карту «Тинькофф» чтобы пользоваться Tinkoff Pro?
Нужно. Собственно, основная часть бонусов крутится вокруг именно банковских продуктов. То есть «Тинькофф» полагает, что пользователи его сервиса намерены экономить при использовании карт и счетов, а также получать повышенный кэшбек от операций.
Если оформить подписку хочется, а карты нет, «Тинькофф» сделает ее автоматически вместе с оформлением Tinkoff Pro.
Выгодна ли подписка Tinkoff Pro?
Разберемся обо все по порядку.
Бесплатное обслуживание по дебетовым и кредитным картам + бесплатные уведомления. Без подписки стоимость обслуживания в месяц составляет:
Выходит, что подписка полностью окупает стоимость использования кредитной карты — пользователь экономит почти 660 рублей (включая оповещения). Дебетовая карта тоже становится бесплатной, однако клиенты банка с суммой более 50 тысяч рублей на счете и так не платят за обслуживание.
До 3,5% годовых по накопительному счет, до 5% — по вкладу в рублях. Обычно «Тинькофф» предлагает ставку 3% по накопительным счетам, проценты начисляются каждый месяц. По вкладу в рублях действует ставка 4%.
Предположим, что у вас есть 100 тысяч рублей. Если вы будете хранить эту сумму на накопительном счете, то за год получите 3,5 тысяч рублей. Или около 291 рубля каждый месяц.
Если же вы положите эту сумму на рублевый вклад, то через год будете иметь уже 5000 рублей. Соответственно, около 416 рублей каждый месяц. Однако данную сумму на вкладе нельзя снимать — в этом случае банк не начислит вам процентов.
Выходит, если вы имеете счет или вклад на внушительную сумму, то подписка выгодна, так как она увеличивает процент дохода от сбережений.
Например, у меня есть 500 000 рублей. Если я положу деньги на обычный накопительный счет (3%) без подписки Tinkoff Pro, то через год получу 15 000 рублей. Если я подключу подписку (3,5%), то буду иметь 17 500 рублей или около 1450 рублей в месяц. Соответственно, если вы имеет крупную сумму, то сам факт наличия вклада окупает вам подписку.
Бесплатный перевод до 50 000 рублей в месяц на карты в другие банки. С одной стороны, выгодно, потому что держатели карты Tinkoff Black ограничены суммой в 20 00 рублей. С другой, переводить деньги в другие банки без комиссии можно с помощью Системы быстрых платежей (СБП). В случае банка «Тинькофф» лимит в месяц составляет 150 000 рублей.
То есть грамотные пользователи, которые знают, как настроить и подключить СБП, и так не платят комиссию за переводы.
Увеличение лимита кэшбека: с 3000 до 5000 рублей, по бонусным картам — с 6000 до 10 000 бонусов или миль. Кэшбек начисляется в случае подключения банком льготных категорий (каждый месяц назначаются случайно) и покупкой товаров и услуг и партнеров банка. Соответственно, если вы много тратите с помощью карты банка, то подписка может помочь вам увеличить кэшбек. Однако все очень индивидуально, этот параметр невозможно рассчитать.
Бесплатная мобильная связь. Клиенты оператора «Тинькофф Мобайл» получают 600 минут звонков в месяц. Звучит круто, но ничего нового здесь нет. Суть в том, что если абонент оператора тратит от 10 000 рублей в месяц по картам «Тинькофф», то он получает те же самые 600 минут в подарок. Это указано в правилах на сайте оператора:
Если карта «Тинькофф» — основная, то тратить 10 тысяч в месяц не так сложно. Хотя бы на покупку продуктов может уйти гораздо большая сумма.
Дополнительно: льготная подписка на видеосервисы. «Тинькофф» предлагает подключиться на премиальные версии подписок онлайн-кинотеатров Start, Amediateka и ivi за 449 рублей в месяц, стоимость Tinkoff Pro в этом случае составляет 648 рублей в месяц. Зайдем на сайты сервисов и посмотрим, во сколько они обойдутся отдельно.
В сумме получилось 1297 рублей. При стоимости пакетной подписки в 449 рублей выгода составляет 848 рублей. Если «Тинькофф» не лукавит и действительно дает доступ к премиальным версиям подписки, то это очень выгодное предложение для киноманов.
Остальные бонусы — скидка при покупке билетов в кино или страховки, баллы в «Тинькофф Путешествиях» — слишком специфичны и индивидуальны, поэтому их выгоду сложно подсчитать. Будем иметь их в виду, но не станем разбирать.
Минусы подписки Tinkoff Pro
Во-первых, подписка стоит денег — 199 рублей в месяц. Для кого-то это может быть слишком большая сумма. Однако постфикс Pro в названии намекает, что подписка рассчитана на клиентов, которые тратят довольно заметные суммы — тысячи и десятки тысяч.
Во-вторых, если у вас нет внушительных денежных средств для хранения (буквально сотни тысяч рублей), то повышение процентной ставки не компенсирует траты на Tinkoff Pro. Для максимальной выгоды желательно хранить в банке большие суммы.
В-третьих, некоторые преимущества весьма условны, их можно получить и без подписки. Например, 600 минут на «Тинькофф Мобайл», увеличенный лимит на перевод в другие банки или бесплатное обслуживание карт.
Вывод
Так или иначе, Tinkoff Pro — очень интересный продукт. Мы разобрались, что только бонусы в виде бесплатного использования кредитной карты или повышенный кэшбек могут компенсировать стоимость подписки. Или подписка на видеосервисы, которая экономит почти 900 рублей. Конечную выгоду пользователя сложно подсчитать, так как все очень индивидуально. Однако она, скорее всего, будет.
Кому можно рекомендовать Tinkoff Pro? Во-первых, активным пользователям банковских продуктов «Тинькофф» и оператора «Тинькофф Мобайл». Во-вторых, тем, у кого на руках есть серьезные суммы денег и он ищет вклад с выгодными условиям. В-третьих, заядлым киноманам, для которых нужно сразу несколько сервисов с фильмами и сериалам. Это действительно полезный продукт и сильная экосистема — однако для ее использования нужно быть клиентом банка Олега Тинькова.