как узнать кто перевел деньги на карту открытие
Банк Открытие, на дебетовую карту пришли средства (не известно откуда)
Банк Открытие, на дебетовую карту пришли средства (не известно откуда), я их перевел на другой счет, потом их банк снял и на карте образовался минус. Я карту заблокировал. Звонят видео корректоры требуют деньги.
Ответы на вопрос:
В таком случае, у вас могут начаться реальные проблемы. Банк порекомендует отправителю пойти в полицию и написать заявление.
По договору, каждый владелец карты несет полную ответственность за свои переводы. В случае отказа или невозможности вернуть средства добровольно получателем, банк предложит пострадавшему обратиться в полицию.
Начнется судебное разбирательство, в следствии которого вас могут посадить в тюрьму на срок до трёх лет с компенсацией денег пострадавшему.
Есть еще один интересный нюанс, если в течении трех лет, с момента поступления перевода, с вами не связался отправитель или банк (по поводу ошибочного платежа), вы имеете полное законное право присвоить и распоряжаться данными средствами без каких-либо последствий.
Так как срок исковой давности по данному событию истекает через три года, с момента совершения деяния к дате подачи заявления от потерпевшего.
Простыми словами, это действие будет считаться уголовным преступлением, но так как срок исковой давности по данной статье составляет три года, вас уже не смогут привлечь к ответственности за растрату чужих средств, которые были по ошибке зачислены на вас счёт.
Конечно, вы могли в любой момент вернуть эти средства заявителю, но если он не обратился за три года за своими деньгами, вы можете спокойно ими распоряжаться.
1) Попытаться самому выяснить что это за перевод
4) Если с вами связался «владелец перевода», порекомендуйте ему обратиться в банк с заявлением об ошибочном переводе и скажите, что вы готовы вернуть средства. Сами ничего никуда не переводите по чьей-либо просьбе.
5) Пользоваться данными средствами в принципе можно, но только при условии, что вы сможете их вернуть, если с вами свяжется банк или владелец об ошибочном платеже.
6) Если за три года, с момента поступления перевода, отправитель не обратился в банк, вы имеете полное законное право ими распоряжаться без страха и какой-либо ответственности.
На карту пришли деньги? Расскажем как узнать от кого
Пластиковые карты Сбербанка прочно вошли в повседневную жизнь наших сограждан. Удобные виртуальные сервисы позволяют комфортно управлять своими ресурсами, совершая операции различного характера.
Всё больше расчётов производиться с их участием. Можно видеть все движения по счетам, включая поступление и выбытие. Однако, не так просто узнать от кого пришли деньги на карту. Как узнать кто отправил средства в пользу получателя рассмотрим ниже. 
как узнать от кого пришли деньги на карту
Обычная дебетовая пластиковая карта не рассчитана на приём платежей, касающихся предпринимательской деятельности. В этой связи, её обслуживание не предусматривает слишком частое поступление средств.
Большая часть карт-счетов открыты клиентами для получения заработной платы. И те, кто работают сдельно, не редко получают деньги за каждый индивидуальный заказ или выполненный объём подряда. Если перечисление осуществляет один контрагент, то работнику необходимо отслеживать только размеры поступающих сумм для сверки расчётов между заказчиком и исполнителем. Это можно сделать через банкомат, сервис «Мобильный банк» или систему «Сбербанк Онлайн». Достаточно сделать:
Запрос на выписку о движении денег через банкомат
В главном меню необходимо выбрать пункт «Выписка о движении средств». На чеке будут видны все движения средств за последний месяц.
В выписках кредитных карт и дебетовых с овердрафтом, может быть отрицательное сальдо, означающее задолженность клиента перед банком.
В сервисе мобильного банка можно сделать запрос двумя способами:
1. USSD команда: *900*02*ХХХХ#
где ХХХХ — четыре цифры в конце номера карты.
2. SMS запрос: «ИСТОРИЯ ХХХХ» или «ВЫПИСКА ХХХХ» или «VYPISKA ХХХХ» или «ISTORIA ХХХХ» или «02 ХХХХ»
везде ХХХХ — четыре цифры в конце номера карты.
Через «Сбербанк Онлайн»
Войдя в личный кабинет нужно выбрать интересующую карту, а затем «Выписка». «Читать» её следует также как и выписку на чеке из банкомата.
Расшифровка
Все операции поручения перевода средств со счетов сопровождаются документами. В них, независимо в какой форме было составлено платёжное поручение: электронной или бумажной, указываются не только реквизиты получателя, но и самого отправителя. Таким образом, в системе ЭДО видно откуда на карту Сбербанка пришли деньги.
Для того чтобы держателю карты получить полную информацию, он должен обратиться в отдел, занимающийся обслуживанием пластиковых карт, и заказать выписку о движении средств с расшифровкой. Услуга платная, поэтому при себе необходимо иметь наличные. В расшифровке будет видно кто отправил средства, дату поступления и код назначения платежа.
На карту пришли 5000 ₽ от неизвестного. Как вернуть деньги отправителю?
Месяц назад мне на карту поступили 5000 Р от неизвестного лица. Потом начались звонки и переписка с просьбой вернуть деньги, которые якобы были отправлены на строительство какой-то мечети. Я попросила звонивших обратиться в банк. Потом сама позвонила в банк, но там отказываются возвращать деньги отправителю и говорят, что сделать это могу только я.
Этот человек не успокаивался. Он говорил мне, что у него много детей, их нечем кормить, просил вернуть деньги. Звонил с нескольких номеров. Вроде бы он написал заявление о возврате, но я ему не верю. Хочу, чтобы деньги вернул банк, а я могу подтвердить, что они мне не предназначались.
Пока я ничего не потеряла, кроме нервов. Но что делать дальше? Может ли банк списать с моей карты деньги по заявлению другой стороны? Есть ли у банка какой-то срок, когда он уже не сможет списать с моей карты деньги самостоятельно?
Елена, хорошо, что вы сразу обратились в свой банк и сообщили о ситуации. Но эту проблему действительно должен решать отправитель перевода, а не вы. Как ему действовать дальше, зависит от того, как он перевел деньги.
В некоторых случаях отправитель может вернуть ошибочный перевод, обратившись в свой банк. В некоторых — нет, и тогда отправителю придется возвращать деньги через суд. Это зависит от способа, которым он перевел деньги, и лояльности банка.
Как вам поступили деньги
Отправителю известен ваш номер телефона, но он не мог узнать его в банке: тот не вправе разглашать данные своих клиентов. Скорее всего, отправитель изначально переводил деньги на вашу карту по номеру телефона.
Отправитель мог использовать систему быстрых платежей от Центробанка. На май 2020 года к СБП подключены 56 банков, подобная система есть у Сбербанка. Платежи через СБП мгновенные и безотзывные: переведенные этим способом деньги нельзя вернуть без согласия получателя.
Вероятно, отправитель ошибся в номере телефона. Но при подобном переводе в мобильном банке может открываться меню, показывающее, какой банк человек выбрал для получения переводов через СБП. Также указаны имя и первая буква фамилии получателя. Не обратить внимания на неправильное имя получателя, мне кажется, практически невозможно.
А может быть, у отправителя был только номер телефона и он просто не знал имени владельца счета, на который переводил деньги. Чтобы избежать таких ситуаций, отправителю лучше всегда заранее узнавать, на чье имя оформлена карта, привязанная к номеру телефона. Все-таки он отвечает за правильность реквизитов при переводе, и вы тут ни при чем.
Наконец, есть вероятность, что это просто мошенник. Он мог узнать ваш номер, например, если вы указывали его на сайтах объявлений.
Что делать с переводом
Я не знаю, мошенник перевел вам деньги или честный человек. Рассмотрю оба варианта.
Насторожитесь, если вам предлагают вернуть деньги не на тот счет, с которого они поступили. К примеру, в истории операций в приложении банка или на сайте банка вы видите, что перевод пришел от Екатерины К., а вас просят вернуть деньги по номеру карты или номеру телефона, к которому привязана карта Василия Д.
Также стоит быть осторожнее, если отправитель путается в объяснениях. К примеру, очень подозрительно, если сначала человек говорит, что отправлял деньги другу, потом утверждает, что переводил их бабушке или на благотворительность и т. д.
Если у вас есть сомнения, советую не общаться с отправителем. Можете добавить его номер в черный список, чтобы звонки и сообщения вас не беспокоили.
Это обычный человек. Рекомендую самостоятельно вернуть перевод, если отправитель переводил вам деньги по номеру телефона. Это можно увидеть в описании перевода в приложении банка или личном кабинете. Там будут видны имя и первая буква фамилии отправителя.
Если будете возвращать деньги, убедитесь, что переводите их человеку с таким же именем и первой буквой фамилии. Эти сведения станут видны, когда вы введете номер телефона для перевода.
Кроме того, можно вернуть деньги самостоятельно, если перевод был сделан в рамках одного банка. К примеру, в Тинькофф-банке в случае перевода от другого клиента можно вернуть деньги, открыв информацию о поступлении и нажав кнопку «Перевод обратно».
Если деньги вам перевели другим способом, посоветуйте отправителю обратиться в его банк или к контрагенту и сообщить об ошибке. В некоторых случаях перевод можно отменить, но не всегда. Это зависит от того, как происходил перевод: с карты на карту, банковским переводом или через партнера.
Чтобы ваш банк вернул деньги в банк отправителя, может потребоваться ваше согласие. Вы можете заранее подать в свой банк заявление о том, что это зачисление денег ошибочно, вы на него не претендуете и готовы вернуть деньги отправителю. В целом это самый верный вариант: написать заявление, отдать его в банк, не тратить эти деньги — и дальше пусть отправитель платежа сам разбирается.
Лояльные банки готовы помогать даже с возвратом переводов, совершенных через СБП. Для этого банк отправителя платежа связывается с банком получателя, после чего с вашего согласия деньги вернут. Но поскольку платежи безотзывные, только реально клиентоориентированные банки будут готовы заниматься подобным возвратом.
Если отправителю не удастся вернуть деньги через банк, он может подать в суд иск к вам о неосновательном обогащении. На это есть три года с даты перевода, но в некоторых случаях срок исковой давности можно продлить. Если отправитель убедит судью в своей правоте, то по исполнительному листу сможет списать деньги с вашего счета.
Пока вы и отправитель разбираетесь в ситуации, разумно не снимать эти деньги с карты и не тратить их. Исходя из срока исковой давности, вы сможете оставить их себе только через три года. Впрочем, по решению суда эту сумму можно списать с любого вашего счета, поэтому необязательно три года держать их именно на этой карте.
Мы уже писали об ошибочных переводах и что делать в таких ситуациях. Почитайте и покажите друзьям:
А еще загляните в нашу подборку о мошенничестве, чтобы быть в курсе уловок и не терять деньги.
Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.
Как узнать и проверить откуда пришли деньги на карту?
В некоторых случаях то, что воспринимается подарком судьбы, может стать настоящим наказанием. Когда на карте появляется неучтенная сумма денег, у многих появляется чувство радости и ожидания приятных трат, которые ранее себе позволить не могли. Но всегда ли стоит воспринимать все так прямо? Если держатель карточки не заработал эти деньги и не имеет спонсора, не придется ли их возвращать? Поэтому сначала необходимо проверить, откуда пришли деньги на карту и узнать, как реагировать на их поступление.
Откуда приходят неожиданные средства?
Когда пришли деньги, которых держатель карты не ожидал, возможны несколько вариантов развития событий:
Как посмотреть приход денег на карту
Сразу стоит предупредить, что через мобильный приходят СМС от банков о движении средств по карте, однако просмотреть там можно только даты и суммы, баланс карты. Отправитель не указывается.
Для того, чтобы узнать, кто перевел деньги, можно воспользоваться несколькими методами:
Выписка по движению денег выдается через банкоматы многих крупных финансовых корпораций, в том числе популярного Сбербанка. Однако расшифровка не предоставляется, и будет смысл ею пользоваться только держателям зарплатных карт, начисления за работу которым приходит частями, только при наличии выполняемой работы.
Проверить поступление денег на карту можно и нужно. Зная состояние своих финансов в деталях, можно спокойно рассчитывать движение своих средств и вовремя погашать все необходимые выплаты.
Неизвестный перевел мне 160 000 ₽. Можно ли ими пользоваться?
Три года назад на карту моей сестры пришли деньги — 160 тысяч рублей. От кого и за что — неизвестно. С просьбой вернуть их к ней никто не обращался.
Сестра звонила на горячую линию банка и лично обращалась в отделение, но нигде ей не сказали, как правильно поступить. Ответили только, что платеж сделан, деньги на ее счет поступили, отменить нельзя, узнать, кто перевел, нельзя и связаться с человеком тоже, соответственно, нельзя.
Расскажите, пожалуйста, как правильно поступить в такой ситуации и можно ли тратить эти деньги, раз за ними никто не обращается?
Ну, что тут скажешь — вашей сестре очень повезло. Думаю, бояться уже нечего и раз за три года за деньгами никто так и не обратился, то их можно тратить.
При совершении любого перевода за правильность реквизитов всегда отвечает клиент — тот, кто инициировал перевод. Еще раз напоминаем: всегда внимательно проверяйте реквизиты. Мы уже писали о способах возврата средств при ошибочных переводах. Это требует времени, а иногда — очень много времени.
Ваша сестра правильно поступила, что сразу сообщила о ситуации в банк. Если вдруг вам приходит пополнение, которого вы не ждали, — не спешите тратить деньги, а свяжитесь с банком. Он зафиксирует информацию и разберется в ситуации.
Но в вашей ситуации не разобрались. Скорее всего, это связано с тем, что никто не обращался в банк по поводу ошибочного перевода. При этом, даже если бы обратились, обратный перевод могли бы сделать, только если ваша сестра была бы согласна вернуть деньги.