как узнать номер в реестре ломбардов
Государственный реестр ломбардов
Для чего составляется Банком России реестр? Какую информацию он содержит? Нужно ли действующему ломбарду подавать сведения в реестр или они попадут «автоматом»?
Какую информацию содержит реестр о ломбардах?
Компании с 11 января 2021 года приобретают статус ломбарда со дня внесения сведений о них в государственный реестр ломбардов.
С 11 января 2021 года на Банк России возложена обязанность ведения государственного реестра ломбардов. Цель реестра проста — защитить граждан от мошенников и упорядочить деятельность ломбардов.
Формируемый Банком России реестр включает следующие сведения о ломбарде:
1. Полное и сокращенное фирменное наименование на русском языке.
Например, полное наименование — Общество с ограниченной ответственностью «Ломбард «Вашъ финансовый партнеръ», сокращенное наименование — ООО «Ломбард «Вашъ финансовый партнеръ».
2. Основной государственный регистрационный номер ломбарда.
4. Адрес ломбарда, который содержится в ЕГРЮЛ.
Например, 344018, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Текучева, д.234, офис 30, 6 этаж.
5. При наличии — адреса официальных сайтов в сети «Интернет».
Например, www.lombard161.ru.
6. Номер контактного телефона и адрес электронной почты.
Например, 8(863)262-08-88, lombard161@yandex.ru.
7. Сведения о должностных лицах ломбарда:
8. Сведения о лицах, которые прямо или косвенно, через подконтрольных лиц получили право распоряжения 10 % и более голосов, приходящихся на голосующие акции, доли, составляющие уставный капитал ломбарда:
9. Дата внесения сведений о ломбарде в реестр.
10. При наличии — дата внесения записи об исключении сведений о ломбарде из реестра.
Государственный реестр о ломбардах размещен на сайте ЦБ РФ в разделе «Реестры».
Нужно ли действующему ломбарду подавать заявление о включении его в государственный реестр?
В формируемый реестр ЦБ РФ ломбарды не попадут автоматически.
Важно! Для того чтобы «оказаться» в реестре, как действующий, так и новоиспеченный ломбард должны подать заявление и приложить определенный пакет документов к нему.
Для действующего ломбарда предусмотрен переходный период подачи заявления о включении его в реестр.
Заявление должно быть подано в срок до 10 апреля 2021 года. В противном случае деятельность ломбарда будет ограниченной — такой ломбард не сможет заключать договоры потребительского займа, а также вносить в ранее заключенные договоры потребительского займа изменения, связанные с увеличением сроков их исполнения.
Если же ломбард не урегулирует свой статус, то с 9 июля 2021 года Банк России исключит его из реестра и компания не сможет работать под вывеской «ломбарда». То есть такие ломбарды утратят свой статус (ст. 2.6 Закона № 196-ФЗ от 13.07.2020).
Вместе с тем, ломбардам не возбраняется восстановить утраченный статус, направив в Банк России заявление и необходимый пакет документов.
Таким образом, ломбард для продолжения работы должен представить в Банк России заявление и пакет документов, а также оплатить государственную пошлину в размере 1 500 рублей (Указание Банка России от 19.11.2020 № 5626-У).
Как составить заявление в Банк России?
Для внесения в реестр сведений о ломбарде, компания должна представить в Банк России заявление. В заявлении указывается:
1. Полное и сокращенное фирменное наименование ломбарда на русском языке.
4. Адрес, указанный в ЕГРЮЛ.
5. Номер контактного телефона и адрес электронной почты.
6. При наличии — адреса официальных сайтов в сети «Интернет».
7. Просьба о внесении сведений о нем в реестр.
8. Сведения об уплате государственной пошлины.
9. Сведения о должностных лицах, а также о кандидате, планируемом к назначению на должность специального должностного лица.
10. Сведения о лицах, которые прямо или косвенно, через подконтрольных лиц получили право распоряжения 10% и более голосов, приходящихся на голосующие акции, доли, составляющие уставный капитал ломбарда.
11. Дата утверждения лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа ломбарда, правил внутреннего контроля по «антиотмывочному» закону, а также наименование, дата и номер внутреннего документа по противодействию терроризму.
12. Опись документов, прилагаемых к заявлению. В описи должна быть информация о наименовании и количестве листов каждого прилагаемого к заявлению в реестр документа, количестве листов комплекта документов в целом.
Ломбарды
Отношения, возникающие при осуществлении ломбардами кредитования граждан под залог принадлежащих им вещей и деятельности по хранению вещей, регулируются Федеральным законом от 19.07.2007 № «О ломбардах».
С 11.01.2021 юридическому лицу для приобретения статуса ломбарда необходимо представить в Банк России заявление и документы, предусмотренные Указанием Банка России от 19.11.2020 № «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов». Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов будет осуществляться по результатам рассмотрения указанных документов.
Сроки рассмотрения документов:
1. Изучите необходимые федеральные законы и нормативные акты.
2. Проверьте соответствие требованиям к квалификации и деловой репутации будущих руководителей и иных лиц компании.
Перечень лиц указан в частях 1 и 2 статьи 2.1 и в статье 2.2 Федерального закона от 19.07.2007 №
3. Проверьте соответствие наименования юридического лица требованиям, установленным частью 7 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № в случае необходимости внесите соответствующие изменения в устав юридического лица и ЕГРЮЛ.
После внесения выбранного наименования в устав и ЕГРЮЛ необходимо открыть временный личный кабинет участника информационного обмена.
4. Уплатите государственную пошлину за внесение сведений о юридическом лице в реестр ломбардов.
5. Активируйте личный кабинет участника информационного обмена и направьте комплект документов для внесения сведений в реестр ломбардов.
Заявление о внесении сведений в реестр ломбардов должно быть представлено в Банк России в виде файла, сформированного с использованием электронного шаблона заявления, размещенного на официальном сайте Банка России (доступен в Личном кабинете участника информационного обмена).
6. Подготовьте и представьте в Банк России необходимый комплект документов.
7. Получите уведомление о внесении сведений в реестр ломбардов.
Ответственность за нарушение сроков направления заявления об изменении сведений, представления отдельных сведений определена законодательно. В случае неисполнения сроков Банк России вправе направить предписание.
С ответами на наиболее часто задаваемые вопросы о порядке ведения реестра ломбардов можно ознакомиться здесь.
Для исключения сведений о ломбарде из реестра ломбардов с 11.01.2021 ломбарду в соответствии с пунктом 4 части 1 статьи 2.8 Федерального закона от 19.07.2007 № необходимо направить в Банк России документы, предусмотренные Указанием Банка России от 25.11.2020 №
Ломбарды
Могут ли ломбарды использовать механизмы дистанционного обслуживания клиентов (с выездом в место нахождения потребителя финансовой услуги)? Допустимы ли оформление договора займа, прием/передача залогового имущества вне отделения ломбарда?
В соответствии с требованиями Федерального закона от 19.07.2007 № «О ломбардах» (далее — Закон № по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) — заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога (часть 1 статьи 7 Закона № При этом договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи (часть 2 статьи 7 Закона №
Таким образом, закладываемые вещи передаются в ломбард.
На основании частей статьи 2 Закона № 196-ФЗ в ломбарде (в каждом территориально обособленном подразделении) должны быть созданы условия для хранения заложенных и сданных на хранение вещей, обеспечивающие их сохранность, отсутствие вредных воздействий и исключающие доступ к ним посторонних лиц. В местах хранения заложенных и сданных на хранение вещей не допускается хранение вещей, не являющихся таковыми.
Полагаем допустимым прием предметов залога от физических лиц работниками ломбарда с целью доставки (сопровождения) принятого движимого имущества до указанных мест хранения, в которых созданы соответствующие условия, обеспечивающие их сохранность, отсутствие вредных воздействий и исключающие доступ к ним посторонних лиц, при соблюдении следующих условий:
При этом обращаем внимание, что частью 3 статьи 2 Закона № ломбарду запрещено заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам под залог движимых вещей (движимого имущества), принадлежащих заемщику и предназначенных для личного потребления, хранения вещей, сдачи в аренду (субаренду) недвижимого имущества, принадлежащего ломбарду на праве собственности (аренды, субаренды), осуществления деятельности банковского платежного агента, а также оказания консультационных и информационных услуг.
Следовательно, ломбард не вправе взимать с залогодателя дополнительную плату за доставку (сопровождение) принятого в залог движимого имущества до места хранения заложенных вещей.
Какие операции вправе осуществлять ломбарды, сведения о которых были внесены в государственный реестр ломбардов до 11 января 2021 года, но не были внесены в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19 июля 2007 года № «О ломбардах»?
С 10 апреля 2021 года ломбарды, сведения о которых были внесены в государственный реестр ломбардов до 11 января 2021 года, не вправе заключать договоры потребительского займа и вносить в заключенные договоры потребительского займа изменения, направленные на увеличение сроков исполнения обязательств по данным договорам, до момента внесения Банком России сведений о них в государственный реестр ломбардов в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19 июля 2007 года № «О ломбардах».
Указанные ломбарды не ограничены в осуществлении прав и исполнении обязанностей, следующих из ранее заключенных ими договоров, в том числе они вправе принимать от заемщиков платежи во исполнение обязательств заемщиков по ранее заключенным договорам, обращать взыскание на заложенное имущество в установленном Законом № порядке, заключать соглашения, которые направлены на изменение ранее заключенных договоров и не связаны с увеличением сроков исполнения обязательств по ним. Кроме того, все ломбарды вправе заключать договоры хранения вещей, сдавать в аренду (субаренду) недвижимое имущество, принадлежащее ломбарду на праве собственности (аренды, субаренды), а также осуществлять деятельность банковского платежного агента и оказывать консультационные и информационные услуги.
Как приобрести статус ломбарда?
В соответствии с частью 1 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № «О ломбардах» (далее — Федеральный закон от 19.07.2007 № с 11.01.2021 юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов. При этом согласно части 4 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № Банк России принимает решение о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов на основании заявления и прилагаемых к нему документов, перечень и требования к которым установлены Указанием Банка России от 19.11.2020 № «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов».
Частью 2 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № установлено, что за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов уплачивается государственная пошлина в размерах и порядке, которые установлены законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.
Таким образом, юридическому лицу, намеревающемуся приобрести статус ломбарда, необходимо представить в Банк России заявление и документы, предусмотренные Указанием Банка России от 19.11.2020 № «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов», а также оплатить государственную пошлину за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в размере 1 500 рублей (подпункт 4.5 пункта 1 статьи 333.33 Налогового кодекса Российской Федерации) в целях внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов.
Рекомендуем ознакомиться с видеороликом «Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов», а также вебинарами «Типовые ошибки в документах для включения в реестр ломбардов» (часть 1, часть 2).
Где можно ознакомиться с перечнем документов, представляемых в Банк России юридическим лицом для внесения о нем сведений в государственный реестр ломбардов?
Данный перечень документов установлен пунктами 3 и 4 Указания Банка России от 19.11.2020 № «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» (далее — Указание Банка России от 19.11.2020 №
Одновременно сообщаем, что Указание Банка России от 19.11.2020 № опубликовано в установленном порядке и доступно на официальном сайте Банка России.
Какие требования предъявляются к наименованию ломбарда?
Частью 7 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № «О ломбардах» (далее — Федеральный закон от 19.07.2007 № установлено, что ломбард должен иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард вправе иметь также полное фирменное наименование и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) на иностранных языках. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.
Указанное требование предполагает включение в наименование ломбарда непосредственно обособленного слова «ломбард». При этом является допустимым обособление соответствующего слова, например, посредством использования дефиса, тире и пр., в случае, если из наименования ломбарда представляется возможным однозначно определить, что такое юридическое лицо осуществляет деятельность ломбарда, предусмотренную Федеральным законом от 19.07.2007 №
Одновременно обращаем внимание, что согласно пункту 2 статьи 1473 Гражданского кодекса Российской Федерации фирменное наименование юридического лица должно содержать указание на его организационно-правовую форму и собственно наименование юридического лица, которое не может состоять только из слов, обозначающих род деятельности.
Каким образом будет осуществляться внесение сведений о юридических лицах в государственный реестр ломбардов, имеющих одинаковые наименования?
Требования, предъявляемые к наименованию ломбарда, установлены частями 7 и 8 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № «О ломбардах».
Указанные требования не содержат запрета на использование юридическим лицом, намеревающимся приобрести статус ломбарда (ломбардом), полного и (или) сокращенного фирменного наименования, совпадающего с полным и (или) сокращенным фирменным наименованием ломбарда, или сходного с ним до степени смешения.
Таким образом, наличие в государственном реестре ломбардов полного и (или) сокращенного фирменного наименования ломбарда, совпадающего с полным и (или) сокращенным фирменным наименованием юридического лица, подавшего заявление о внесении сведений о данном юридическом лице в указанный реестр, или сходного с ним до степени смешения, не будет являться основанием для принятия решения об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов.
Если ломбард самостоятельно внес изменение в свое наименование, исключив из него слово «ломбард», или ОКВЭД, он будет автоматически исключен из государственного реестра ломбардов, ведение которого осуществляется Банком России?
В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 № «О ломбардах» (далее — Федеральный закон от 19.07.2007 № с 11.01.2021 ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов (далее — реестр), и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
Частью 7 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № установлено, что полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.
Таким образом, ломбард не вправе вносить в свое полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование изменения, направленные на исключение из них слова «ломбард», в целях исключения о нем сведений из реестра, поскольку в указанном случае ломбардом будет нарушено требование, установленное частью 7 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №
Вместе с тем основания для исключения сведений о юридическом лице из реестра установлены частью 1 статьи 2.8 Федерального закона от 19.07.2007 № В частности, ломбард вправе направить в Банк России заявление об исключении сведений о нем из реестра (далее — заявление) в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 25.11.2020 № «О форме и порядке подачи в Банк России заявления ломбарда об исключении сведений о нем из государственного реестра ломбардов».
В соответствии с частью 2 статьи 2.8 Федерального закона от 19.07.2007 № Банк России исключает сведения о юридическом лице из реестра в течение сорока пяти календарных дней со дня получения заявления ломбарда.
Юридическое лицо считается исключенным из реестра со дня внесения соответствующей записи в реестр в соответствии с частью 7 статьи 2.8 Федерального закона от 13.07.2020 №
В случае утраты юридическим лицом статуса ломбарда данное юридическое лицо обязано исключить из своего полного фирменного наименования и (при наличии) сокращенного фирменного наименования слово «ломбард» в течение тридцати календарных дней со дня исключения сведений о нем из реестра.
Ограничивается ли деятельность ломбардов, включенных в государственный реестр ломбардов до 11.01.2021, до момента внесения сведений о них в государственный реестр ломбардов в соответствии с новым регулированием?
В соответствии с частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 № «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон от 13.07.2020 № 09.07.2021 Банком России были исключены из государственного реестра ломбардов (далее — реестр) сведения о ломбардах, которые были внесены в реестр до 11.01.2021, за исключением ломбардов, сведения о которых были внесены в реестр в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № «О ломбардах» (далее — Федеральный закон от 19.07.2007 №
Одновременно ломбарды, сведения о которых были исключены из реестра в соответствии с частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 № не ограничены в праве сформировать и представить в Банк России необходимый комплект документов в целях внесения о них сведений в реестр после исключения.
Юридические лица, сведения о которых исключены из реестра в соответствии с частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 № не вправе осуществлять деятельность ломбарда, предусмотренную Федеральным законом от 19.07.2007 № до момента внесения Банком России сведений о них в реестр в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № В случае утраты юридическим лицом статуса ломбарда данное юридическое лицо обязано исключить из своего полного фирменного наименования и (при наличии) сокращенного фирменного наименования слово «ломбард» в течение тридцати календарных дней со дня исключения сведений о нем из реестра.
В случае получения юридическим лицом отказа во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов и повторной подачи документов для внесения сведений в государственный реестр ломбардов, требуется ли уплачивать государственную пошлину за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов повторно?
Согласно статье 333.16 Налогового кодекса Российской Федерации государственной пошлиной признается сбор, взимаемый с лиц, указанных в статье 333.17 Налогового кодекса Российской Федерации, при их обращении в государственные органы за совершением в отношении этих лиц юридически значимых действий, предусмотренных главой 25.3 Налогового кодекса Российской Федерации.
В связи с тем, что отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов признается юридически значимым действием, в случае повторной подачи в Банк России документов для внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов юридическому лицу, намеревающемуся приобрести статус ломбарда, необходимо уплатить государственную пошлину повторно.
В какие сроки Банк России рассматривает заявление и документы, представленные в Банк России юридическим лицом, намеревающимся приобрести статус ломбарда?
В соответствии с частью 4 статьи 2.6 и частью 2 статьи 2.7 Федерального закона от 19.07.2007 № «О ломбардах» Банк России принимает решение о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов/об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в течение тридцати рабочих дней со дня получения от юридического лица заявления о внесении сведений в государственный реестр ломбардов и прилагаемых к нему документов, перечень которых и требования к которым установлены Указанием Банка России от 19.11.2020 № «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов».
Одновременно пунктом 8 Указания Банка России от 19.11.2020 № «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» также предусмотрено, что Банк России не позднее пятнадцати рабочих дней со дня представления заявителем в Банк России документов для внесения сведений в государственный реестр ломбардов должен уведомить юридическое лицо, намеревавшееся получить статус ломбарда, об оставлении полученных от него документов без рассмотрения, при выявлении одного из обстоятельств, установленных абзацами вторым — пятым указанного пункта.
Каким образом в Банк России должны направляться заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов и документы, предусмотренные Указанием Банка России от 19.11.2020 № «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов»?
В соответствии с пунктом 6 Указания Банка России от 19.11.2020 № «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» (далее — Указание Банка России от 19.11.2020 № юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, намеревающееся приобрести статус ломбарда, должно представить в Банк России заявление о внесении сведений в государственный реестр ломбардов (далее — реестр) и документы, предусмотренные пунктом 4 Указания от 19.11.2020 № одним из следующих способов по выбору указанного юридического лица:
— заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении на бумажном носителе и на электронном носителе информации (флеш-накопителе), с учетом требований, установленных абзацами вторым — седьмым подпункта 6.1 пункта 6 Указания Банка России от 19.11.2020 №
— в форме электронных документов в порядке, установленном Указанием Банка России от 19.12.2019 № «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее — Указание Банка России от 19.12.2019 № посредством использования Личного кабинета участника информационного обмена.
При этом юридические лица, не имеющие личного кабинета, направляют в Банк России уведомление об использовании личного кабинета, размещенное на сайте Банка России и содержащее обязательные для заполнения реквизиты, в соответствии с пунктами 1.2 и 2.5 Указания Банка России от 19.12.2019 №
Электронный шаблон заявления о внесении сведений о юридическом лице в реестр, предусмотренный подпунктом 6.2 пункта 6 Указания Банка России от 19.11.2020 № размещен в Личном кабинете участника информационного обмена. Указанный шаблон находится в разделе «Представление отчетности», загружается при нажатии плитки с задачей «Документы по процедурам допуска» и заполняется по форме «GS Заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр».
В случае возникновения проблем, связанных с работой в Личном кабинете участника информационного обмена, необходимо обратиться в Единую службу поддержки пользователей Банка России по телефону 8 (800) 250 59 54 или по электронной почте espp@cbr.ru.
Какой документ выдается ломбарду в качестве подтверждения, что сведения о нем содержатся в государственном реестре ломбардов?
Согласно части 6 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № «О ломбардах» в случае внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов (далее — реестр) Банк России направляет ломбарду выписку из реестра, подтверждающую внесение сведений о юридическом лице в реестр.
Форма выписки из реестра, направляемой ломбарду, требования к указанной выписке, а также порядок и сроки ее направления установлены Указанием Банка России от 19.11.2020 № «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов».
Где найти форму заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов? (Инструкция по подаче заявления о внесении сведений о юридическом лице (ломбарде) в государственный реестр ломбардов с использованием электронного шаблона)
В соответствии с пунктом 6 Указания Банка России от 19.11.2020 № «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» заявление о внесении сведений в государственный реестр ломбардов должно быть представлено в Банк России в виде файла, сформированного с использованием электронного шаблона указанного заявления, размещенного на официальном сайте Банка России.
Учитывая вышеуказанное требование, соответствующая форма заявления интегрирована в Личный кабинет участника информационного обмена.
Какие документы необходимо представить в Банк России для подтверждения сведений, указанных в анкетах должностных лиц (акционеров (участников) юридического лица, намеревающегося приобрести статус ломбарда (ломбарда) (далее — заявитель), рекомендуемые образцы которых содержатся в приложении к Указанию Банка России от 19.11.2020 № «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов»?
В соответствии с Указанием Банка России от 19.11.2020 № «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» документами, прилагаемыми к анкетам (в отношении лиц, не являющихся иностранными гражданами или лицами без гражданства, постоянно проживающими на территории иностранного государства), являются копии следующих документов:
а) документ, удостоверяющий личность;
в) документы, подтверждающие соответствие требованиям, установленным пунктами 5 или 7 Указания Банка России от 05.12.2014 № «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях» (в отношении СДЛ (кандидата на должность СДЛ), в зависимости от соответствия/несоответствия заявителя условиям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации):
г) документы, содержащие сведения о трудовой деятельности лица, включая сведения о трудовой деятельности по совместительству, предшествующей дате представления в Банк России документов (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО — в течение 5 лет, СДЛ (кандидата на должность СДЛ) — в течение 2 лет);
д) в отношении кандидата на должность СДЛ — документ заявителя о кандидате на должность СДЛ, содержащий информацию о планируемой дате подписания трудового договора с указанным кандидатом, составленный в произвольной форме и подписанный лицом, осуществляющим функции ЕИО заявителя и кандидатом на должность СДЛ.
Документы, прилагаемые к анкетам дополнительно (в отношении лиц, являющихся иностранными гражданами или лицами без гражданства, постоянно проживающими на территории иностранного государства):
а) документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица судимости на территории данного иностранного государства (далее — письменное подтверждение либо правовое заключение) (в отношении физических лиц, указанных в части 2 статьи 2.2 Федерального закона от 19.07.2007 № «О ломбардах»;
б) документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение, либо правовое заключение (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО, СДЛ (кандидата на должность СДЛ);
в) документы о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации на территории данного иностранного государства (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО).
Требуется ли в составе комплекта документов, представляемого в Банк России юридическим лицом, намеревающимся приобрести статус ломбарда (далее — заявитель) в целях внесения о нем сведений в государственный реестр ломбардов, представлять справку о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, составленную в отношении должностных лиц юридического лица (его акционеров (участников)?
В отношении российских граждан — не требуется представление указанной справки.
а) документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица судимости на территории данного иностранного государства (далее — письменное подтверждение либо правовое заключение) (в отношении физических лиц, указанных в части 2 статьи 2.2 Федерального закона от 19.07.2007 № «О ломбардах»;
б) документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение, либо правовое заключение (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО, СДЛ (кандидата на должность СДЛ).
Дополнительно представляются документы о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации на территории данного иностранного государства (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО).
В каком размере установлена государственная пошлина за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов? И где найти реквизиты для оплаты указанной пошлины?
В соответствии с подпунктом 4.5 пункта 1 статьи 333.33 Налогового кодекса Российской Федерации (в ред. Федерального закона от 13.07.2020 № «О внесении изменений в статью 333.33 части второй Налогового кодекса Российской Федерации в части установления размера государственной пошлины за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов») размер государственной пошлины за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов составляет 1 500 рублей.
Реквизиты для оплаты за совершение юридически значимых действий по администрируемым Банком России платежам размещены и актуализируются на официальном сайте Банка России.
Код бюджетной классификации — (99910807200010039110) «Прочие государственные пошлины за государственную регистрацию, а также за совершение прочих юридически значимых действий (государственная пошлина за совершение прочих юридически значимых действий)» — за внесение сведений: о некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций (далее — СРО) в сфере финансового рынка, в государственный реестр СРО актуариев; о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций; о юридическом лице в государственный реестр ломбардов; за аккредитацию организаций, осуществляющих аттестацию физических лиц в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в форме приема квалификационных экзаменов и выдачи квалификационных аттестатов«.
В ломбарде была произведена выемка предмета залога. Согласно ч. 2 ст. 4 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», договор займа в случае выемки заложенной вещи прекращается. Ломбард в установленный федеральным законом срок направил уведомление заемщику, у которого возникает обязательство перед ломбардом, в том числе по сумме основного долга. Вопрос: в какой графе отчета о деятельности ломбарда должна отражаться задолженность заемщика перед ломбардом по основному долгу и по процентам до момента возврата ее заемщиком (либо до окончания срока исковой давности)?
Ответ Департамента статистики и управления данными Банка России совместно с Департаментом микрофинансового рынка Банка России от 30.08.2019 № 15-6-1-2/858: В случае прекращения договора займа по основаниям, установленным пунктом 2 статьи 4 Федерального закона от 19.07.2007 № «О ломбардах», в форме 0420890 информация по такому займу в составе показателей граф 34, 34.1, 34.2, 35, 36, 36.1, 41, 41.1, 41.2, 42, 43, 44, 45, 46 раздела II не отражается. Сумма задолженности заемщика по основному долгу и процентам до момента возврата такой задолженности должна отражаться в составе показателя 1.2 «Дебиторская задолженность» раздела IV «Балансовые показатели» формы 0420890. Одновременно сведения об операциях подобного рода целесообразно раскрывать в пояснениях к форме 0420890.
Ответ Департамента обработки отчетности Банка России от 12.03.2020 № 47-2-3/601 с учетом информационного письма Банка России от 20.03.2020 № ИН-015-44/25: В соответствии с абзацем 7 пункта 2 Указания Банка России от 30.12.2015 № «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда» вместе с отчетом о деятельности ломбарда по форме 0420890 за 2019 год (далее — Отчет о деятельности ломбарда), представляемым не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года, представляется годовая БФО ломбарда, составленная в соответствии с требованиями Федерального закона от 06.12.2011 № «О бухгалтерском учете» по формам, утвержденным приказом Минфина России от 02.07.2010 № 66н «О формах бухгалтерской отчетности организаций». На официальном сайте Банка России в сети «Интернет» в разделе «Личный кабинет участника информационного обмена / Программы подготовки электронных документов участников информационного обмена» размещена актуальная Программа-анкета подготовки электронных документов для ломбардов версии 2.16.3 сборки 1.3.10.9 от 20.01.2020 (далее — Программа-анкета), в которой реализована возможность прикрепления электронного документа, содержащего годовую БФО ломбарда, к Отчету о деятельности ломбарда при представлении его в Банк России не позднее установленного срока. Дополнительно сообщаем, что в случае обновления Программы-анкеты на сайте Банка России необходимо составлять Отчет о деятельности ломбарда с годовой БФО ломбарда в актуальной версии Программы-анкеты на дату представления в Банк России. Также обращаем внимание, что в 2020 году в соответствии с письмом Банка России от 20.03.2020 № ИН-015-44/25 Банк России вводит временные регуляторные и надзорные послабления в отношении ломбардов в части порядка предоставления в Банк России отчета о деятельности ломбарда на период осуществления мероприятий по предотвращению распространения новой коронавирусной инфекции.
В соответствии с частью 3.1 статьи 5 Федерального закона от 30.12.2004 № «О кредитных историях» (далее — Закон № обязанность по представлению имеющейся информации согласно статье 4 Закона № («Содержание кредитной истории») хотя бы в одно бюро кредитных историй (БКИ) установлена в отношении кредитных организаций, микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов. Согласно части 3.2 статьи 5 Закона № иные организации, являющиеся заимодавцами по договорам займа, вправе представлять хотя бы в одно БКИ аналогичную информацию, а также обязаны представлять в БКИ информацию о погашении займов, информация о которых была ранее передана в БКИ. Таким образом, обязанность по передаче информации в БКИ на ломбарды не распространяется, за исключением случая, когда информация о займе ранее была передана в БКИ.
Деятельность ломбардов регулируется Федеральным законом от 19.07.2007 № «О ломбардах» (далее — Закон № Федеральным законом от 21.12.2013 № «О потребительском кредите (займе)» (далее — Закон № и нормативными актами, изданными в соответствии с указанными законами. На основании части 4 статьи 7 Закона № договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Согласно части 1.1 статьи 2 Закона № ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Законом № В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 3 Закона № потребительский кредит (заем) — денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, включая использование электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования. На основании изложенного ломбарды при предоставлении потребительских займов должны одновременно соблюдать требования, установленные Законом № а также Законом № В связи с этим ломбардам следует при предоставлении потребительского займа оформлять залоговый билет по форме, установленной приказом Министерства финансов Российской Федерации от 14.01.2008 № 3н «Об утверждении форм бланков строгой отчетности», и одновременно заключать договор потребительского займа согласно статьям 5, 6, 7 Закона № и Указанию Банка России от 23.04.2014 № «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)» (далее — Указание Банка России № Статьей 452 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что соглашение об изменении или о расторжении договора совершается в той же форме, что и договор. В соответствии с частью 14 статьи 5 Закона № изменение индивидуальных условий и общих условий договора потребительского кредита (займа) осуществляется с соблюдением требований, установленных Законом № В связи с этим оформление соглашения об изменении индивидуальных условий, указанных в части 9 статьи 5 Закона № допускается только при соблюдении требования части 12 указанной статьи об обязательном их отражении в виде таблицы, форма которой установлена Банком России. Кроме того, согласно пункту 10 Положения «Об осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники», утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 06.05.2008 № 359 «О порядке осуществления наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники», бланк документа (приравненного к кассовому чеку и оформленному на бланке строгой отчетности, которым является в том числе залоговый билет) должен заполняться четко и разборчиво, исправления не допускаются. Таким образом, при изменении условий договора займа в ломбарде оформляется новый залоговый билет, а также соглашение об изменении индивидуальных условий в виде новой таблицы, форма которой установлена Указанием Банка России № Полагаем допустимым также продление срока возврата потребительского займа без оформления изменений индивидуальных условий договора потребительского займа при отсутствии задолженности по уплате процентов по договору потребительского займа и сохранении суммы основного долга в первоначальном размере, указанном в договоре займа, если в индивидуальных условиях договора потребительского займа содержатся условия, предусматривающие случаи, при наступлении которых срок договора увеличивается, а также все условия такого изменения, включая срок, на который продлевается договор, а также способ выражения заемщиком своего намерения осуществить продление срока возврата займа на условиях, согласованных в индивидуальных условиях договора потребительского займа. При этом обращаем внимание, что согласование ломбардом и заемщиком индивидуального условия о порядке продления срока пользования денежными средствами, полученными по договору потребительского займа, полагаем возможным также отражать в залоговом билете.