как узнать об имуществе должника
Найти имущество бенефициара в РФ и за рубежом: инструкция
Должник обязан предоставлять сведения о своем имуществе финансовому управляющему (п. 9 ст. 213.9 Закона о банкротстве). Если он этого не делает, управляющий может сам запросить интересующую его информацию о российских активах, включая данные, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну, практически у любых лиц (п. 1 ст. 20.3 Закона о банкротстве).
Для поиска имущества в России, за счет которого можно удовлетворить требования кредитора, рекомендуется:
Встречаются случаи, когда кредиторы публикуют информацию о выплате вознаграждения при предоставлении сведений об активах должника. Например, так поступило АСВ в марте этого года. Агентство объяснило отказ от привлечения внешних консультантов попыткой оптимизировать расходы на проведение процедур. К аналогичному методу поиска активов подошел банк ТРАСТ.
Для поиска зарубежных активов рекомендуется:
Швейцария: Федеральный арбитражный регистр (поиск только по названию компании)
При наличии достоверной информации о том, что на территории иностранного государства находится имущество, за счет которого можно удовлетворить требования кредиторов, арбитражный управляющий подает ходатайство в российский суд. Тот обращается с поручениями о предоставлении соответствующих сведений (ч. 4 ст. 256 АПК). Адвокат, руководитель группы по банкротству АБ Качкин и Партнеры Александра Улезко предупредила: если достоверных доказательств не будет, суд может отказать в запросе (№ А03-22271/2015).
Если у должника есть кредиторы в тех юрисдикциях, где расположено его зарубежное имущество, суд не вправе вынести определение об утверждении положения о порядке, условиях и сроках реализации имущества должника.
Как легко найти имущество должника
При взыскании долга с физического лица часто возникает вопрос о поиске его имущества с целью наложения ареста и последующей реализации. В первую очередь Кредиторы обращают внимание на наличие у Должника квартир и автомобилей, также проверяются банковские счета в ТОП-10 Банков РФ. Поиском иного имущества – недвижимости за границей, акций, облигаций и иных ценных бумаг, имущества супруга – озадачиваются редко. Почему-то считается, что найти его тяжело или невозможно.
Если у Вас есть вопрос по банкротству, субсидиарке или защите личных активов, подпишитесь на рассылку
Раз в месяц разбираем одно обращение, даем подробную консультацию и высылаем руководство к действию на e-mail. Только для подписчиков.
В этой статье попробуем развеять данный миф.
Первым делом необходимо определить список имущества, на которое имеет смысл наложить взыскание. Помимо имущества самого Должника сюда относится половина совместно нажитого в браке, а также имущество, выбывшее по оспоримым сделкам.
Недвижимость в России: запрос в Росреестр – как орган учета – на получение выписки из ЕГРП об имуществе физического лица и в ИФНС – как орган налогообложения. Нужно учитывать, что из Росреестра можно получить данные о недвижимом имуществе Должника как в конкретном регионе, так и по всей России, как на текущее время, так и за всю жизнь, в том числе уже снятом с регистрационного учета. Налоговый же орган ответит лишь об имуществе, которое находится у Должника в последнем налоговом периоде (календарный год), причём данные о выбытии имущества не отражаются оперативно.
На основании выписки из ЕГРП можно установить сведения об имуществе, право собственности на которое уже прекращено. Подав соответствующий запрос по кадастровому номеру выбывшего объекта можно получить данные нового собственника и основания смены владельца, как то: договор купли-продажи, дарение или соглашение об отступном.
Недвижимость за рубежом: кропотливый и длительный, но в то же время несложный процесс. Дело в том, что в тех же Европейских странах, США, Канаде, Австралии стремятся к прозрачности сделок, а именно к тому, чтобы доступ к данной информации мог легко получить любой желающий. Поэтому во многих странах есть единая база по регистрации всех сделок с недвижимостью, данные из которой могут предоставить по запросу, а в большинстве стран эти базы открыты и позволяют найти информацию посредством сети Интернет. Например, в Испании это база http://www.registradores.org/, в Германии: https://grundbuchamt.com/.
Единственное препятствие – это форма написания фамилии/имени Должника, а также его/её супруга в загранпаспорте. Но и эту информацию можно получить через запрос в МИД. А для облегчения поиска можно предварительно выяснить, какие страны Должник и его/её супруг посещают чаще всего (данная информация также отражена в загранпаспорте).
Обратите внимание, что получение данных из реестра недвижимого имущества обычно облагается пошлиной. Поэтому имеет смысл начать с загранпаспорта).
Движимое имущество: автомобили, мотоциклы, скутеры… Поиск осуществляется через соответствующий запрос в ГИБДД. Единая база по России позволяет быстро получить нужные данные. Информация также содержится и в базе налоговой (по аналогии с недвижимостью).
Движимое имущество: судоходные средства. Данные о судоходных средствах можно получить в ГИМС (Государственная инспекция по маломерным судам МЧС России) – маломерные суда до 20 метров – и в ГСР (Государственный судовой реестр) – суда свыше 20 метров длиной или использующиеся для коммерческих целей – по соответствующему запросу.
Движимое имущество: самоходная техника. Регистрация самоходной техники производится в Гостехнадзоре, где и содержится вся информация о данном имуществе.
Ценные бумаги. Учет всех ценных бумаг и их владельцев ведёт Депозитарий. На сегодня в России нет общей базы владельцев акций и облигаций. Однако список аккредитованных Центральным банком России Депозитариев доступен на сайте www.cbr.ru. Их, конечно, не мало, но сделать 350 запросов вполне реально. К тому же работа по созданию единой базы уже активно ведется Национальным расчетным депозитарием, имеющим официальный статус центрального. Таким образом, в ближайшей перспективе возможность поиска наличия у Должника ценных бумаг значительно упростится.
Поиск имущества Должника и его/её супруги может быть осуществлен по запросам Судебного пристава-исполнителя, Финансового управляющего Должника в случае банкротства последнего или по запросу/определению Суда.
Служба судебных приставов.
При наличии возбужденного исполнительного производства розыск имущества Должника можно возложить на судебных приставов. Действуют они медленно, однако имеют достаточно широкие полномочия. С целью ускорения процесса поиска рекомендуем приставам помогать, а именно: готовить соответствующие запросы, отвозить подписанные документы и собственноручно получать ответы. В случае необходимости личного присутствия судебного пристава, как, например, для подачи запроса в Росреестр или посещения банковской ячейки Должника, мотивировать судебного пристава быстро пройти соответствующие процедуры.
Действующее законодательство в сфере Исполнительного производства, к сожалению, не предусматривает обязанность судебного пристава разыскивать имущество супруга должника. Однако и не запрещает. При обоснованном письменном ходатайстве или соответствующей мотивации пристав не откажет подать нужные запросы.
В случае возражений государственных органов в предоставлении информации об имуществе супруга такой отказ можно оспорить в судебном порядке, что, правда, потребует немало времени.
Банкротство.
В случае, когда в отношении Должника возбуждено дело о его банкротстве, все шансы получить информацию сосредоточены в руках финансового управляющего. Действующий закон «О несостоятельности (банкротстве)» позволяет финансовому управляющему делать все необходимые запросы для поиска имущества Должника и его/её супруга. В рамках возбужденного дела о банкротстве можно значительно быстрее истребовать от Государственного органа информацию, которую последний отказывается предоставлять (в том числе и информацию об имуществе третьих лиц, если, например, оспаривается сделка Должника по выводу актива).
Однако возбуждение дела о банкротстве физического лица возможно лишь при наличии задолженности свыше 500 000 рублей. Плюс процедура банкротства потребует от Кредитора определенных затрат: на вознаграждение финансового управляющего, на компенсацию расходов на обязательные публикации, на возмещение почтовых, нотариальных и иных расходов, необходимых для поиска информации. Правда, в случае нахождения имущества Должника и его супруга все эти расходы будут компенсированы в первую очередь.
Специальные компании.
Следует также отметить, что имеются и специализированные компании, которые помогают получить неофициальную информацию об имуществе Должника. Конечно, эту информацию не положить в основу судебного акта, например, об оспаривании сделки. Однако, имея предварительные данные, Кредитору легче принять решение о дальнейших действиях, направленных на взыскание долга, проще соотнести необходимые вложения с потенциальным результатом.
Наша компания, в том числе, оказывает и услуги по предварительному сбору информации об имуществе Должника и его супруга.
Пример справки об имуществе можно скачать тут:
Если у вас остались вопросы по поиску информации об имуществе Должника и его супруга, а также, если вам необходима помощь во взыскании задолженности, приглашаем Вас к нам на консультацию
Информация в статье актуальна на дату публикации.
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.
Розыск должника в исполнительном производстве: что это?
В таких ситуациях судебный пристав вправе инициировать процедуру розыска должника.
Основания для начала розыска должника
Розыск должника и его имущества может быть инициирован на любой стадии исполнительного производства. Однако данные мероприятия не проводятся сразу после вынесения постановления о возбуждении исполнительного производства.
Прежде всего пристав должен убедиться в том, что должник отказывается в добровольном порядке выполнять требования взыскателя и намеренно скрывает информацию о своем имуществе и доходах.
Главными основаниями для начала исполнительно-разыскных мероприятий являются ситуации, при которых должник:
Дела, которые затрагивают интересы ребенка, рассматриваются и исполняются с особой тщательностью. Например, розыск должника по алиментам объявляется в обязательном порядке при условии, что судебный исполнитель не владеет информацией о местонахождении алиментоплательщика.
Все дела, относящиеся к вышеперечисленным категориям, требуют особого подхода. Исполнительный розыск должника по ним может быть объявлен по инициативе судебного пристава или по заявлению должника. Однако в некоторых ситуациях от взыскателя будет необходимо согласие на погашение всех сопутствующих расходов.
В ситуациях, когда задолженность, подлежащая взысканию, не превышает 10 тыс. руб. и не касается выплаты алиментов, истцу придется самостоятельно принимать решение о розыске должника.
Заявление о розыске должника подается в отделение судебных приставов, которое выносило постановление о возбуждении исполнительного производства.
Взыскатель может воспользоваться готовым бланком заявления или составить свой уникальный текст.
В тексте заявления обязательно должна присутствовать следующая информация:
Важно понимать, что заявление о розыске должника и его имущества должно подаваться только в том случае, если приставом были предприняты все возможные способы принудительного взыскания. При этом требования заявителя должны быть аргументированы с точки зрения действующего законодательства.
Передать заявление о розыске можно двумя способами: лично через канцелярию отдела или почтовым письмом с уведомлением. Вне зависимости от того, какой способ передачи выберет заявитель, ему необходимо зафиксировать факт передачи ходатайства.
Если письмо передается через канцелярию, на его копии необходимо поставить штамп о получении с указанием даты и подписью должностного лица.
Канцелярия отдела судебных приставов обязана в течение трех дней зарегистрировать заявление взыскателя и передать его приставу для изучения и исполнения. Судебный пристав в течение трех рабочих дней выносит постановление об удовлетворении требований заявителя или об отказе.
В розыске может быть отказано, если:
Алгоритм розыскных мероприятий
Процесс розыска всегда начинается с возникновения оснований.
Одного заявления от кредитора недостаточно для того, чтобы инициировать данную процедуру. Именно поэтому многие ходатайства взыскателей не приносили должного результата.
Постановление об удовлетворении требований заявителя, вынесенное государственным исполнителем, утверждается старшим приставом.
Процесс розыска начинается только после данного утверждения. При этом данные об объявлении розыска должника и его имущества заносятся в банк данных (основание: п.8 ст. 6.1 ФЗ №229).
Судебный пристав должен разъяснить взыскателю право на обращение в суд с заявлением о признании лица безвестно пропавшим.
В том случае, если он выполнил все исполнительно-разыскные мероприятия о задолженности по алиментам, но в течение года так и не смог обнаружить местонахождение плательщика алиментов или его имущества.
Действия судебного пристава в отношении должника
Во время розыска должника пристав имеет право осуществлять следующие мероприятия:
Проверка документов проводится в том случае, если у судебного пристава есть основания полагать, что должник или его имущество находятся на определенной территории. В данном случае, государственным исполнителем должно быть проведено отождествление личности (идентификация разыскиваемого лица по признакам внешности).
Взыскатель имеет право обращаться за помощью к частным детективам, имеющим соответствующую лицензию. Информация, которая была получена от частного детектива в отношении разыскиваемого лица, должна быть приобщена к исполнительному производству. Причем на основании полученных сведений судебный пристав обязан провести дополнительные розыскные мероприятия с целью подтверждения или опровержения полученной от детектива информации.
Если ни одно из вышеперечисленных исполнительно-разыскных мероприятий не принесло нужного результата, пристав имеет право распространять биометрические данные о должнике в других отделах ФССП, в судах и местах массового скопления населения.
Разумеется, розыскные мероприятия не могут проводиться бесконечно. Основаниями для их прекращения является:
Следует учесть, что в соответствии с законодательством, розыскные мероприятия должны быть выполнены в течение двух месяцев с момента вынесения соответствующего постановления. Однако, истечение отведенного срока не является прямым основанием для прекращения исполнительно-разыскных мероприятий.
Какие последствия для должника?
Должник, который не желает добровольно выполнять финансовые обязательства перед взыскателем и намеренно скрывает информацию о своем местоположении, должен понимать возможные последствия.
Судебный пристав вправе применить следующие санкции:
Особое внимание уделяется лицам, которые уклоняются от уплаты алиментов. Такие действия должника являются основанием для привлечения к административной и уголовной ответственности.
Заключение
В розыске безответственного должника в первую очередь заинтересован взыскатель. Поэтому, для того, чтобы задолженность была взыскана в максимально короткие сроки, ему необходимо:
Если судебный пристав безосновательно отказывает в розыске, взыскателю необходимо обратиться в прокуратуру за защитой личных прав.
Как найти, разыскать имущество должника
Нередко бывает так, что должник не желает исполнять свое обязательство даже при таком положении дел, когда не в его пользу вынесено решение суда, а кредитору выдан исполнительный лист. После того, как возбуждено исполнительное производство, у приставов появляется не право, а обязанность провести определенные процедуры, установление которых законом и дает ответ на вопрос: как найти имущество должника?
Юридическая помощь по розыску и взысканию имущества
Консультация в офисе и по телефону
Помощь адвоката. Стаж 18 лет по розыску и взысканию имущества!
Работаем в период карантина 2021 года! Звоните.
Как разыскать имущество должника в другом городе
Проблема работы ФССП заключается в том, что она построена на территориальном принципе. То есть, в каждом городе и в каждом районе есть свои отделы ФССП. Зачастую, взаимодействуют друг с другом они не очень продуктивно. Приставы, работающие в конкретном населенном пункте, без проблем выявляют имущество должника, находящиеся «по месту», а вот найти имущество должника в другом городе не всегда могут. В принципе, не что не мешает сделать запрос в ГИБДД или подразделение Росреестра другого города. Но во все города запросов не сделаешь.
Нужны основания, чтобы полагать, что в определенном населенном пункте у должника имеются какие-то ценности. Тут, по сути, необходимо предпринимать меры к тому, чтобы пытаться найти имущество должника самому, а потом уже «подключать» приставов. Впрочем, развитие высоких технологий творит чудеса. Многие государственные органы имеют электронные базы и реестры. Уже сейчас не всегда есть необходимость направлять кучу «бумажных» запросов, достаточно сделать несколько электронных.
Как найти имущество должника за границей
Найти имущество должника за границей, как показывает практика, очень сложно. Еще сложнее каким-то образом обратить на него взыскание. В данном вопросе уже нужно ориентироваться на международные договоры.
Все страны мира можно разделить на те, с которыми:
Если договор о правовой помощи имеет место, то найти имущество физического лица теоретически возможно. На практике успешность поиска будет зависеть от тог, сколько к нему будет приложено усилий. Поиск осуществляется при помощи направления официальных запросов в компетентные органы иностранного государства. Найти имущество организации за границей несколько проще, так как такая информация является более открытой, чем информация о физических лицах.
Консультация по розыску и взысканию имущества
Взыскание долга. Суды по задолженности. Арест имущества.
Как использовать социальные сети для розыска должников
Всем известно, что «долг платежом красен». Но в то же время должники любят руководствоваться пословицей – «берешь чужие и на время – отдаешь свои и навсегда».
И когда приходит время отдавать долги, то должник всячески старается скрыть свое имущество от службы судебных приставов. А избегая возврата крупных долгов, должник может изменить место жительства.
Важно! В случае отсутствия сведений о местонахождении должника, его имущества или местонахождении ребенка судебный пристав-исполнитель вправе объявить розыск должника, его имущества или розыск ребенка.
Такой розыск объявляется по месту исполнения исполнительного документа либо по последнему известному месту жительства или месту пребывания должника или ребенка, либо месту жительства взыскателя (п. 2.1, п. 2.2 Письма ФССП РФ от 04.12.2012 № 12/14-30947-АП).
Розыскные мероприятия не означают, что судебный пристав ездит по городам в поисках должника.
Интернет настолько прочно вошел в нашу жизнь, что многие люди не представляют свое существование без соцсетей. И уехав в другой город, должник не перестает выкладывать свои фото, а также повествования событий из своей жизни на страничках различных соцсетей.
Именно это обстоятельство сподвигло судебных приставов еще в 2011 году начать розыск должников с помощью сети Интернет.
Как соцсети помогают найти должника и его имущество
В 2011 году были выпущены Методические рекомендации для ФССП, в которых содержится алгоритм действий должностных лиц для розыска должников и их имущества с помощью сети Интернет. Инструкция для судебных приставов будет интересна и самим должникам.
Методы обнаружения должников и их имущества – это стандартный способ поиска информации в Интернете. Практически у каждого судебного пристава-исполнителя по розыску должников есть страницы во всех социальных сетях.
Первоначальный поиск сведений о должниках осуществляется в поисковых системах. Например, на: yandex.ru, google.ru, bing.com, yahoo.com, rambler.ru, metabot.ru, search.com,
Необходимую информацию можно подчерпнуть на сайтах социальных сетей. Например, на: odnoklassniki.ru, vkontakte.ru, facebook.com, linkedin.com, а также на электронных досках объявлений о покупке/продаже имущества.
Например, должник указывает свой номер телефона в объявлениях по продаже имущества.
Как правило, должник конспирируется на сайтах и не указывает свои личные данные, кроме контактного телефона. Судебный пристав может под видом покупателя связаться с должником, назначив ему встречу.
Прибыв на встречу, судебный пристав-исполнитель вручит должнику уведомление о явке. Конечно же, должник может попытаться уклониться от вручения уведомления, тогда этот факт зафиксируют в присутствии понятых. В этом случае уведомление будет считаться надлежащим вручением. Этих мер бывает зачастую достаточно, чтобы должнику перестать «бегать» от судебных приставов. В противном случае должника можно привлечь уже к административной ответственности.
Изучение содержимого Интернет-страниц позволяет установить местонахождение как должника, так и его имущества путем анализа информации о роде деятельности, месте нахождения, клиентах, партнерах и т.д.
Например, недавно одному из территориальных отделений ФССП, удалось найти должника следующим способом.
Должник был должен банку 207 тысяч рублей. Он знал о возбуждении исполнительного производства и даже выплатил более половины суммы. Но впоследствии должник без уважительной причины прекратил погашать задолженность и скрылся из поля зрения судебных приставов.
А найти неплательщика помогло объявление в газете: он предлагал услуги по доставке мебели и прочих крупногабаритных предметов и указывал номер своего телефона.
Под видом заказчика судебный пристав созвонился с мужчиной. Была назначена встреча, в ходе которой составлен акт описи и ареста имущества должника – автомобиля ГАЗ 2747. «Газель» приставы оставили на ответственное хранение владельцу и вручили требование об оплате задолженности. И в результате должник вынужден был рассчитаться.
Аналогичным способом под видом покупателей приставы проникли в квартиру должника, которую на протяжении длительного времени никто не открывал. И в ходе исполнительных действий на бытовую технику, мебель и принадлежащий гражданину автомобиль ВАЗ был наложен арест.
Ценную информацию дают выложенные в сетях фотографии.
Например, должник выкладывает свежую фотографию напротив памятника Курчатову. Да еще сопровождает фотографии различными комментариями в надежде набрать определенное количество «лайков». Однако окружающий интерьер, комментарии к фотографиям дают возможность судебному приставу установить местонахождение должника и его имущества.
Кроме того, если невозможно по фамилии найти социальные сети должника, то можно воспользоваться специальным сервисом, который распознает фотографии людей. Например, Search4faces – сервис поиска людей в интернете по фотографии. Благодаря технологии нейронных сетей помогает найти нужного человека в течение нескольких секунд. Результатом поиска является ссылка на профиль найденного человека в социальной сети vk.com или ok.ru.
Еще одним действенным способом «вычислить» должника является запрос интернет-провайдерам. Направление запросов интернет-провайдерам также позволяет установить сведения о должниках и их имуществе. Наличие договора о предоставлении доступа в сеть Интернет позволяет через IP-адрес установить месторасположение компьютера, используемого должником для выхода в сеть Интернет.
Например, через IP-адрес можно установить, где находится компьютер, с которого должник заходил на просторы Интернета.