как узнать сколько осталось лимита по сбп

Переводы
в другие банки
по номеру телефона!

Без комиссии
до 100 000 рублей в месяц

быстро
мгновенное зачисление в режиме 24/7/365 (включая выходные и праздники) просто
достаточно ввести номер телефона получателя в мобильном приложении вашего банка между банками
не важно какой банк, главное,
чтобы он был подключен к СБП

безопасно
вам не нужно никому сообщать номер своей карты, а все данные о переводе остаются в банке выгодно
любые переводы до 100 000 рублей в месяц – без комиссии по всей России
в любой населённый пункт

Частые вопросы

Если деньги были отправлены, но не дошли до получателя, отправитель должен обратиться в свой банк.

В СБП списание денежных средств со счета и на счет (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно, сервис работает в круглосуточном режиме круглый год. Кроме того, для перевода не нужно знать номера карты / счета получателя, для перевода достаточно номера телефона.

СБП предоставляет моментальное зачисление денег на счет бизнеса, оплата может производиться круглосуточно.

Правила безопасности

Система быстрых платежей (СБП) становится все более популярной у населения. Вместе с тем мы замечаем появление подозрительных сайтов, рассылок в мессенджерах и социальных сетях, в которых используются логотип и название СБП.

Обращаем ваше внимание, что всю официальную информацию о работе сервиса можно найти на сайтах Системы быстрых платежей и Банка России, а также в наших аккаунтах в социальных сетях: Вконтакте, Одноклассники, Instagram, Facebook.

Для перевода денег через СБП пользуйтесь официальным приложением вашего банка. Не переходите по сомнительным ссылкам и не переводите деньги незнакомцам.

Если вы обнаружили в сети подозрительный сайт или сомнительную информацию, присылайте нам сообщения о них в наши официальные аккаунты в соцсетях.

Источник

Комиссия и лимиты в СБП

Комиссия и лимиты в системе быстрых платежей (СБП) в разных банках

Система быстрых платежей (СБП) — это сервис платежной системы Банка России, который позволяет физическим лицам осуществлять мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой другой банк-участник СБП.

Как это вообще работает?

СБП не зависит от международных платежных систем и переводит деньги между банковскими счетами клиентов. Всё что нужно для перевода — это иметь доступ к онлайн-банку или мобильному приложению, указать номер телефона получателя и сумму перевода. Если у получателя к одному номеру телефона привязано несколько счетов в разных банках – участниках-СБП, отправитель сам может выбрать, в какой именно банк отправить перевод.

При желании, получатель может самостоятельно указать в приложении своего банка — счет, который будет использоваться как счет по умолчанию при переводах через СБП.

Сколько это стоит?

Пока ЦБ позволяет банкам пользоваться СБП бесплатно, и одновременно попросил их в первое время не брать комиссию за переводы в том числе и с клиентов.

Все участники системы с просьбой регулятора согласились, и на данный момент для граждан такая услуга бесплатна. Хотя некоторые банки все равно вводят свои лимиты и комиссию на СБП, смотрите ниже.

Исключением является переводы через СБП со счетов кредитных карт.

Ниже представлена информация о некоторых популярных банках, таких как Сбербанк, Совкомбанк, банк Открытие, Тинькофф, МКБ и Юникредитбанк.

Нюансы, комиссия и лимиты при использовании переводов через СБП

Сбербанк — переводы по телефону и через СБП отделены друг от друга.
СБП в Сбербанке отдельный пункт меню в разделе Платежи.

Лимиты и комиссия Сбербанка через СБП:

1. Минимум — 10 рублей; Максимум — 50 000 рублей;

2. Не более 100 000 рублей в месяц; Свыше — 0,5% от суммы (1 500 рублей макс.);

3. Лимит — 50 000 рублей в сутки.

Совкомбанк — в приложении нет никакой информации об использовании СБП. Лимиты минимальные.

Лимиты и комиссия Совкомбанка через СБП:

1. Разовый платеж — до 40 000 рублей;

2. Не более 300 000 рублей в месяц;

3. Лимит — 100 000 рублей в сутки (не более 10 операций).

Выбрать способ платежа через СБП невозможно. По номеру телефона можно перевести или клиенту Совкомбанка или клиенту Сбербанка. При этом явно не понятно — используется ли СБП вообще.

Банк «Открытие» — при переводе по номеру телефона — информация о переводе через СБП видна в приложении.

Лимиты и комиссия банка «Открытие» через СБП:

1. Разовый платеж — до 150 000 рублей за операцию;

2. Лимит дневной / месячный — 1 500 000 рублей.

Отличные условия переводов через СБП! О карте OpenCard банка почитать можно здесь.

Тинькофф — при переводе по номеру телефона — информация о переводе через СБП видна в приложении.

Лимиты и комиссия банка «Тинькофф» через СБП:

1. Разовый платеж — до 150 000 рублей за операцию;

2. Лимит дневной / месячный — 1 500 000 рублей.

При переводе по номеру телефона в приложении банка Тинькофф — предлагается выбрать банк, на который можно перевести (автоматический подбор), либо выбрать другой из перечня.

Очень информативно и удобно. Условия такие же как у банка «Открытие» — отличные. Подробнее о преимуществах карты банка Тинькофф писал здесь.

МКБ — переводы по телефону и через СБП отделены друг от друга.
Опция «По номеру телефона» — только клиенту МКБ. Или «Через СБП» — тоже по номеру телефона.

Лимиты и комиссия МКБ через СБП:

1. Разовый платеж — до 100 000 рублей за 1 операцию;

2. В сутки — до 150 000 рублей; максимум 8 операций;

3. В месяц — максимум 64 операции; в том числе — максимум 50 операций за 4 дня.

Юникредит — при переводе по номеру телефона — информация о переводе через СБП видна в приложении.

Лимиты и комиссия Юникредитбанка через СБП:

1. Разовый платеж — до 140 000 рублей за 1 операцию;

2. В сутки — до 300 000 рублей; до 540 000 рублей за 4 суток;

3. В месяц — до 1 500 000 рублей.

Выводы

Хотелось бы выделить отличные условия по переводам через СБП у банков «Открытие» и «Тинькофф» — максимально возможные лимиты при отсутствии какой-либо комиссии. В приложениях банков все наглядно и удобно.

Далее идет Совкомбанк, после него — МКБ.

Абсолютно не удивительно, что на последнем месте самый жадный банк в РФ — Сбербанк: с наименьшими лимитами, отключенной по умолчанию СБП и раздельными опциями по переводам. Вероятно намеренно сделанная для того, чтобы «заставить» клиентов покупать «тарифы» или платить комиссию.

Источник

СБП в Сбербанке – система быстрых платежей: комиссия, лимиты, как переводить

С появлением «Системы Быстрых Платежей» переводить деньги стало намного проще и более выгоднее. Тем не менее, еще много людей настороженно относятся к новинке. Ниже в статье подробнее расскажем о СБП, как подключить услугу, какие тарифы, лимиты и комиссия.

Банки участники программы: https://sbp.nspk.ru/participants/

Что такое СБП

Банк России разработал специальную систему, по которой перевод средств возможен по определенному идентификатору (сегодня это номер мобильного телефона) бесплатно или почти бесплатно, даже будучи клиентами разных кредитно-финансовых организаций. Отправителю не обязательно знать номер расчетного счета, Ф.И.О и название банка получателя. Средства можно перевести одним нажатием куда угодно, будь то кредитный, финансовый или накопительный счет.

Оплата через СБП Сбербанк Онлайн возможна с любого гаджета или стационарного компьютера, через банковское мобильное приложение СБОЛ.

Для транзакции нужно проделать простые действия:

Через несколько секунд счет получателя пополнится.

Важно!

Лимиты

Перевести через СБП Сбербанка за одну операцию можно от 10 до 50.000 рублей (в сутки также 50 тыс.р.).

СБП комиссия Сбербанк!

Есть возможность подключить услугу в сбербанке перевод без комиссии. Тарифов на безлимит всего три:

Максимальный размер переводов между физ.лицами установлен ФЗ для всех банков размером 600.000₽.
Что касается комиссии, изначально Банк России предполагал сделать сервис полностью бесплатным. Хотя бы на первое время. Поначалу все пятьдесят пять участников СБП восприняли инициативу положительно и какое-то время так и было. Но уже в 2020 году банки (а их на конец 2020 года уже 199) стали вводить свои тарифы за пользование системой. Конечно, подобные сборы не сравнимы с начислениями, взимаемыми при операциях через обычные банкоматы и платежные киоски, да и ФАС следит, чтобы ставка не поднималась высоко.

Важно: все переводы в СБП — безотзывные.

Как подключить СБП Сбербанк онлайн (инструкция)

Важно! Подключить услугу можно только через телефон.

Как отключить СБП

В любое время от услуги можно отказаться. Делается это просто.

Отключается СБП в мобильном приложении. Для этого перейдите в раздел “Настройки” —> пункт “Система Быстрых Платежей” —> отключить входящие и исходящие переводы.

Сервис можно “реанимировать” в любой момент, как только в нем появится надобность.

СБП: оплата по qr коду

Благодаря QR-коду – картинке из черно-белых пикселей в небольшой рамке, чем-то похожей на билет или чек – делать перевод по СБП можно мгновенно, даже не зная координат получателя:

Сервис автоматически уведомляет участников об успешно проведенной транзакции с помощью СМС.

Появилась возможность оплаты через СБП на сайте Ситилинк. Теперь вы можете совершить моментальный платеж, если отсканируете их динамический QR-код.

Логотип СБП – системы быстрых переводов ЦБ

Инструкция как перевести деньги в Сбербанке по СБП

Перевести деньги по СБП очень просто:

Частые вопросы

Чаще всего относительно сервиса СБП спрашивают следующее:

Узнать остаток на переводы без комиссии

Узнать остаток бесплатных переводов по подписке в мобильном приложении очень просто:

Отобразится информация об остатке безкомиссионной услуги до конца месяца.

Источник

Лимиты на переводы в системе быстрых платежей

С января 2019 в России запущена система быстрых платежей. Разбираемся, что это за система и как её могут использовать предприниматели уже сегодня.

Что такое СБП

Система быстрых платежей (СБП) позволяет переводить деньги со счёта на счёт по номеру телефона или QR-коду мгновенно, в любое время суток и в любой день недели. Переводы доступны в рублях и только на территории России.

СБП — инициатива Центробанка. Она призвана сделать финансовые услуги более доступными и снизить затраты на денежные переводы — как физических лиц, так и организаций.

Какие лимиты и льготы дает СБП Сбербанк

На одну операцию установлен лимит от 10 руб. до 50 тыс. руб. Т. е. за один раз отправить больше 50 тыс. руб. по СБП не получится.

На 24 часа Сбербанк установил лимит до 50 тыс. рублей. Поэтому вы можете делать сколько угодно перечислений от 10 руб. до 50 тыс. руб., но не более 50 тыс. руб. за один день.

При этом бесплатно, без какой-либо комиссии по СБП в Сбербанке можно перевести до 100 тыс. руб. в месяц. Таким образом, внутри Сбербанка установлен лимит 50 тыс. руб. для переводов без комиссии. И можно еще по СБП еще 100 тыс. руб. переводить без какой-либо дополнительной комиссии.

Важно! При этом за переводы свыше 100 тыс. руб. с накопительным итогом комиссия в СПБ составляет всего 0,5%. По сравнению с 1% Сбербанка, это получается выгодно.

Таким образом, даже переводить внутри банка по СБП намного получается комфортнее и экономически целесообразнее, чем через систему платежей самого Сбербанка.

Плюсы и минусы системы быстрых платежей

СБП – это быстрый перевод денег с одной карточки на другую. Главное преимущество этой системы состоит в том, что в сумме до 100 тыс. руб. переводы абсолютно бесплатны.

Как любое нововведение, СБП имеет свои недостатки.

Однако система постоянно развивается и недоработки устраняются. В будущем планируется запустить СБП для юридических лиц. Будет возможным осуществлять переводы от физического лица юридическому и наоборот, платить налоги, штрафы, коммунальные платежи и т. д.

Источник

Лимиты системы быстрых платежей

Система быстрых платежей — это банковский сервис, позволяющий мгновенно отправлять деньги получателю по номеру мобильного телефона независимо от того, является ли получатель клиентом этого же банка. Производится платёж со смартфона через приложение банка на номер телефона, который привязан к банковскому счёту. Обязательным условием является участие банка в системе быстрых платежей (СБП). Тогда, независимо от того, клиентом какого именно банка является отправитель или получатель, средства переводятся по номеру телефона, привязанного к карте.

Подключить услугу СБП не сложно. Клиенты выбирают какую-либо карту банка-участника системы быстрых платежей в качестве приоритетной. Для этого через приложение в профиле в пункте «Соглашения и договоры» нужно подключиться как к исходящим, так и к входящим переводам, сделав определённую карту приоритетной. Затем при переводе средств нужно выбрать эту карту, с неё выбрать вкладку «Другие сервисы», а в ней «Систему быстрых платежей».

Услуга осуществляется круглосуточно 365 дней в году. С момента отправки средств до зачисления на счёт получателя приходит всего несколько секунд. Несмотря на быстроту и удобство, единственным неудобством является ограничение в допустимом лимите средств.

С 1 января 2020г. Центробанк России стал брать с банков за услугу быстрого перевода комиссию, поэтому ряд банков также вынуждены были вводить комиссии или устанавливать лимиты. Рассмотрим, каковы лимиты системы быстрых платежей 20 ведущих банков России.

1. Сбербанк.
Лимитом Сбербанка является минимум 10 рублей и максимум 50 тысяч рублей в сутки и месяц. Сверх этого взимается комиссия 0,5%, но не более 1500 руб.

ВТБ Банк с 1 мая 2020г. увеличил лимит ежемесячных переводов в пределах 300 000 рублей. Одна транзакция возросла с 15 000 до 50 000 руб.

Газпромбанк установил суточный лимит в 200 000, при этом банк не устанавливает «потолок» быстрых переводов. Дело в том, что эта услуга осуществляется платно. За сумму до 5 тысяч взимается 50 рублей, от 5 000 до 30 000 нужно заплатить 30 рублей плюс 0,5% суммы.

Альфа-банк осуществляет бесплатный перевод до 100 000, за сумму свыше 100 тысяч взимается комиссия в 0,5% от суммы.

Россельхозбанк осуществляет внутрибанковский перевод до 100 тысяч без комиссии, за любой перевод с дебетовой карты взимается 1%, с кредитной – 3,5% от суммы.

Тинькофф банк ободряет до 20 переводов в сутки лимитом до 150 тысяч. Всего в месяц разрешено пересылать до полутора миллионов рублей.

Московский кредитный банк одобряет разовый перевод в 100 000, но не более 8 раз в сутки на сумму до 150 000. Месячный лимит не должен превышать 64 транзакций на общую сумму до 1 млн. рублей.

Кредит Европа Банк не берёт комиссию за перевод, но клиент должен уложиться в лимит: 100 тысяч за одну транзакцию и не более 1 млн. в месяц.

Банк Русский Стандарт имеет самый большой месячный лимит – 4,5 млн. рублей. За один раз можно переслать до 150 000 руб., либо меньшую сумму, но в сутки она не должна превышать 150 тысяч. При этом банк берёт небольшую комиссию в 0,4-0,7% при использовании QR-кода.

Банк Дом. РФ решил привлечь клиентов величиной тарифа на перевод денег. Так, разовая транзакция равна 300 тысяч, правда, эта же сумма установлена как потолок лимита в месяц. Также банк берёт комиссию 0,7%

Разовый платёжный лимит в Совкомбанке составляет 40 тысяч и меньше, за сутки можно отправить не более 10 переводов на сумму до 100 000 руб. Верхний порог за месяц составляет 300 тысяч.
Без комиссии банк «Открытие» делает разовую транзакцию до 150 тысяч рублей, а в сутки общая сумма пересылок составляет полтора миллиона.

Юникредитбанк позволяет осуществлять платёж до 140 тысяч за один раз, но на сумму не более 300 000 в сутки. Лимит в месяц составляет полтора миллиона рублей.
Денежный перевод в Росбанке осуществляется в размере до 100 000 за раз, при этом взимается комиссия в 0,5% за превышение лимита, который не может быть выше 300 тысяч. В месяц можно совершать транзакции без комиссии лимитом до 600 тысяч. Райффайзен банк работает по системе быстрых платежей на аналогичных условиях, но количество транзакций за сутки ограничивается десятью переводами. Юникредит, работая на таких же условиях (до 100 тысяч без комиссии, за всё, что свыше, платят 0,5%), но ограничивает сумму, высылаемую сверх нормы, суммой 150 000.

Банк Россия берёт за перевод денег от 5 копеек до 3 рублей за транзакцию, причём половину суммы платит отправитель, половину – покупатель. Так, например, за списание менее тысячи рублей нужно будет заплатить 50 копеек, за перевод от 1000 до 3000 с карты клиенты спишут дополнительно 1 рубль, от 3000 до 6000 — 2 рубля, от 6000, 01 до 600 тысяч — 3 рубля. Причём такая же комиссия спишется и со счёта клиента-получателя. Сумма отправлений при этом ограничивается 600 тысяч.
Всероссийский банк развития регионов не берёт комиссии за пользование СБП, но разовый лимит ограничивается 50 тысяч. За сутки можно высылать не более 100 тысяч и не более 300 000 в месяц.

В банке «Сакт-Петербург» действуют следующие тарифы по СБП:
— минимальная сумма разового перевода составляет 10 рублей, максимальная  75 000;
— совокупная сумма в сутки не должна превышать 200 тысяч;
— лимит перевода через интернет-банкинг составляет 500 тысяч в сутки;
Комиссию за услугу СБП банк «Санкт-Петербург» не взимает.

Ситибанк осуществляет систему быстрых переводов с учётом тарифного плана клиента. Пакет услуг CITIONE и кредитные карты ограничивают разовую транзакцию 100 000 рублей (пол миллиона в сутки), а в месяц «потолком» является сумма в один миллион. Тариф CITIPRIORITY увеличивает разовый платёж до 150 000, CITIGOLD — 200 000, CITIGOLD PRIVATE CLIENT — 300 000. Самый большой ежемесячный лимит, 2 миллиона, у пакета услуг CITIGOLD и CITIGOLD PRIVATE CLIENT.

Ак Барс Банк устанавливает лимит без комиссионного сбора в размере 100 000 рублей. При его превышении клиент будет доплачивать 1% от суммы, при этом минимальная сумма перевода сверх нормы должна быть не менее 2 000.
С 1.01.2021 года к СБП подключилось 42 банка, а с все они дадут своим клиентам возможность осуществлять переводы по QR-коду. К тому же будут одобрены транзакции не только между физическими лицами, являющимися клиентами банков-участников СБП, но также между физическими и юридическими лицами.

Источник