как узнать свой лимит по сбп

Переводы
в другие банки
по номеру телефона!

Без комиссии
до 100 000 рублей в месяц

быстро
мгновенное зачисление в режиме 24/7/365 (включая выходные и праздники) просто
достаточно ввести номер телефона получателя в мобильном приложении вашего банка между банками
не важно какой банк, главное,
чтобы он был подключен к СБП

безопасно
вам не нужно никому сообщать номер своей карты, а все данные о переводе остаются в банке выгодно
любые переводы до 100 000 рублей в месяц – без комиссии по всей России
в любой населённый пункт

Частые вопросы

Если деньги были отправлены, но не дошли до получателя, отправитель должен обратиться в свой банк.

В СБП списание денежных средств со счета и на счет (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно, сервис работает в круглосуточном режиме круглый год. Кроме того, для перевода не нужно знать номера карты / счета получателя, для перевода достаточно номера телефона.

СБП предоставляет моментальное зачисление денег на счет бизнеса, оплата может производиться круглосуточно.

Правила безопасности

Система быстрых платежей (СБП) становится все более популярной у населения. Вместе с тем мы замечаем появление подозрительных сайтов, рассылок в мессенджерах и социальных сетях, в которых используются логотип и название СБП.

Обращаем ваше внимание, что всю официальную информацию о работе сервиса можно найти на сайтах Системы быстрых платежей и Банка России, а также в наших аккаунтах в социальных сетях: Вконтакте, Одноклассники, Instagram, Facebook.

Для перевода денег через СБП пользуйтесь официальным приложением вашего банка. Не переходите по сомнительным ссылкам и не переводите деньги незнакомцам.

Если вы обнаружили в сети подозрительный сайт или сомнительную информацию, присылайте нам сообщения о них в наши официальные аккаунты в соцсетях.

Источник

Комиссия и лимиты в СБП

Комиссия и лимиты в системе быстрых платежей (СБП) в разных банках

Система быстрых платежей (СБП) — это сервис платежной системы Банка России, который позволяет физическим лицам осуществлять мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой другой банк-участник СБП.

Как это вообще работает?

СБП не зависит от международных платежных систем и переводит деньги между банковскими счетами клиентов. Всё что нужно для перевода — это иметь доступ к онлайн-банку или мобильному приложению, указать номер телефона получателя и сумму перевода. Если у получателя к одному номеру телефона привязано несколько счетов в разных банках – участниках-СБП, отправитель сам может выбрать, в какой именно банк отправить перевод.

При желании, получатель может самостоятельно указать в приложении своего банка — счет, который будет использоваться как счет по умолчанию при переводах через СБП.

Сколько это стоит?

Пока ЦБ позволяет банкам пользоваться СБП бесплатно, и одновременно попросил их в первое время не брать комиссию за переводы в том числе и с клиентов.

Все участники системы с просьбой регулятора согласились, и на данный момент для граждан такая услуга бесплатна. Хотя некоторые банки все равно вводят свои лимиты и комиссию на СБП, смотрите ниже.

Исключением является переводы через СБП со счетов кредитных карт.

Ниже представлена информация о некоторых популярных банках, таких как Сбербанк, Совкомбанк, банк Открытие, Тинькофф, МКБ и Юникредитбанк.

Нюансы, комиссия и лимиты при использовании переводов через СБП

Сбербанк — переводы по телефону и через СБП отделены друг от друга.
СБП в Сбербанке отдельный пункт меню в разделе Платежи.

Лимиты и комиссия Сбербанка через СБП:

1. Минимум — 10 рублей; Максимум — 50 000 рублей;

2. Не более 100 000 рублей в месяц; Свыше — 0,5% от суммы (1 500 рублей макс.);

3. Лимит — 50 000 рублей в сутки.

Совкомбанк — в приложении нет никакой информации об использовании СБП. Лимиты минимальные.

Лимиты и комиссия Совкомбанка через СБП:

1. Разовый платеж — до 40 000 рублей;

2. Не более 300 000 рублей в месяц;

3. Лимит — 100 000 рублей в сутки (не более 10 операций).

Выбрать способ платежа через СБП невозможно. По номеру телефона можно перевести или клиенту Совкомбанка или клиенту Сбербанка. При этом явно не понятно — используется ли СБП вообще.

Банк «Открытие» — при переводе по номеру телефона — информация о переводе через СБП видна в приложении.

Лимиты и комиссия банка «Открытие» через СБП:

1. Разовый платеж — до 150 000 рублей за операцию;

2. Лимит дневной / месячный — 1 500 000 рублей.

Отличные условия переводов через СБП! О карте OpenCard банка почитать можно здесь.

Тинькофф — при переводе по номеру телефона — информация о переводе через СБП видна в приложении.

Лимиты и комиссия банка «Тинькофф» через СБП:

1. Разовый платеж — до 150 000 рублей за операцию;

2. Лимит дневной / месячный — 1 500 000 рублей.

При переводе по номеру телефона в приложении банка Тинькофф — предлагается выбрать банк, на который можно перевести (автоматический подбор), либо выбрать другой из перечня.

Очень информативно и удобно. Условия такие же как у банка «Открытие» — отличные. Подробнее о преимуществах карты банка Тинькофф писал здесь.

МКБ — переводы по телефону и через СБП отделены друг от друга.
Опция «По номеру телефона» — только клиенту МКБ. Или «Через СБП» — тоже по номеру телефона.

Лимиты и комиссия МКБ через СБП:

1. Разовый платеж — до 100 000 рублей за 1 операцию;

2. В сутки — до 150 000 рублей; максимум 8 операций;

3. В месяц — максимум 64 операции; в том числе — максимум 50 операций за 4 дня.

Юникредит — при переводе по номеру телефона — информация о переводе через СБП видна в приложении.

Лимиты и комиссия Юникредитбанка через СБП:

1. Разовый платеж — до 140 000 рублей за 1 операцию;

2. В сутки — до 300 000 рублей; до 540 000 рублей за 4 суток;

3. В месяц — до 1 500 000 рублей.

Выводы

Хотелось бы выделить отличные условия по переводам через СБП у банков «Открытие» и «Тинькофф» — максимально возможные лимиты при отсутствии какой-либо комиссии. В приложениях банков все наглядно и удобно.

Далее идет Совкомбанк, после него — МКБ.

Абсолютно не удивительно, что на последнем месте самый жадный банк в РФ — Сбербанк: с наименьшими лимитами, отключенной по умолчанию СБП и раздельными опциями по переводам. Вероятно намеренно сделанная для того, чтобы «заставить» клиентов покупать «тарифы» или платить комиссию.

Источник

Лимиты системы быстрых платежей

Система быстрых платежей — это банковский сервис, позволяющий мгновенно отправлять деньги получателю по номеру мобильного телефона независимо от того, является ли получатель клиентом этого же банка. Производится платёж со смартфона через приложение банка на номер телефона, который привязан к банковскому счёту. Обязательным условием является участие банка в системе быстрых платежей (СБП). Тогда, независимо от того, клиентом какого именно банка является отправитель или получатель, средства переводятся по номеру телефона, привязанного к карте.

Подключить услугу СБП не сложно. Клиенты выбирают какую-либо карту банка-участника системы быстрых платежей в качестве приоритетной. Для этого через приложение в профиле в пункте «Соглашения и договоры» нужно подключиться как к исходящим, так и к входящим переводам, сделав определённую карту приоритетной. Затем при переводе средств нужно выбрать эту карту, с неё выбрать вкладку «Другие сервисы», а в ней «Систему быстрых платежей».

Услуга осуществляется круглосуточно 365 дней в году. С момента отправки средств до зачисления на счёт получателя приходит всего несколько секунд. Несмотря на быстроту и удобство, единственным неудобством является ограничение в допустимом лимите средств.

С 1 января 2020г. Центробанк России стал брать с банков за услугу быстрого перевода комиссию, поэтому ряд банков также вынуждены были вводить комиссии или устанавливать лимиты. Рассмотрим, каковы лимиты системы быстрых платежей 20 ведущих банков России.

1. Сбербанк.
Лимитом Сбербанка является минимум 10 рублей и максимум 50 тысяч рублей в сутки и месяц. Сверх этого взимается комиссия 0,5%, но не более 1500 руб.

ВТБ Банк с 1 мая 2020г. увеличил лимит ежемесячных переводов в пределах 300 000 рублей. Одна транзакция возросла с 15 000 до 50 000 руб.

Газпромбанк установил суточный лимит в 200 000, при этом банк не устанавливает «потолок» быстрых переводов. Дело в том, что эта услуга осуществляется платно. За сумму до 5 тысяч взимается 50 рублей, от 5 000 до 30 000 нужно заплатить 30 рублей плюс 0,5% суммы.

Альфа-банк осуществляет бесплатный перевод до 100 000, за сумму свыше 100 тысяч взимается комиссия в 0,5% от суммы.

Россельхозбанк осуществляет внутрибанковский перевод до 100 тысяч без комиссии, за любой перевод с дебетовой карты взимается 1%, с кредитной – 3,5% от суммы.

Тинькофф банк ободряет до 20 переводов в сутки лимитом до 150 тысяч. Всего в месяц разрешено пересылать до полутора миллионов рублей.

Московский кредитный банк одобряет разовый перевод в 100 000, но не более 8 раз в сутки на сумму до 150 000. Месячный лимит не должен превышать 64 транзакций на общую сумму до 1 млн. рублей.

Кредит Европа Банк не берёт комиссию за перевод, но клиент должен уложиться в лимит: 100 тысяч за одну транзакцию и не более 1 млн. в месяц.

Банк Русский Стандарт имеет самый большой месячный лимит – 4,5 млн. рублей. За один раз можно переслать до 150 000 руб., либо меньшую сумму, но в сутки она не должна превышать 150 тысяч. При этом банк берёт небольшую комиссию в 0,4-0,7% при использовании QR-кода.

Банк Дом. РФ решил привлечь клиентов величиной тарифа на перевод денег. Так, разовая транзакция равна 300 тысяч, правда, эта же сумма установлена как потолок лимита в месяц. Также банк берёт комиссию 0,7%

Разовый платёжный лимит в Совкомбанке составляет 40 тысяч и меньше, за сутки можно отправить не более 10 переводов на сумму до 100 000 руб. Верхний порог за месяц составляет 300 тысяч.
Без комиссии банк «Открытие» делает разовую транзакцию до 150 тысяч рублей, а в сутки общая сумма пересылок составляет полтора миллиона.

Юникредитбанк позволяет осуществлять платёж до 140 тысяч за один раз, но на сумму не более 300 000 в сутки. Лимит в месяц составляет полтора миллиона рублей.
Денежный перевод в Росбанке осуществляется в размере до 100 000 за раз, при этом взимается комиссия в 0,5% за превышение лимита, который не может быть выше 300 тысяч. В месяц можно совершать транзакции без комиссии лимитом до 600 тысяч. Райффайзен банк работает по системе быстрых платежей на аналогичных условиях, но количество транзакций за сутки ограничивается десятью переводами. Юникредит, работая на таких же условиях (до 100 тысяч без комиссии, за всё, что свыше, платят 0,5%), но ограничивает сумму, высылаемую сверх нормы, суммой 150 000.

Банк Россия берёт за перевод денег от 5 копеек до 3 рублей за транзакцию, причём половину суммы платит отправитель, половину – покупатель. Так, например, за списание менее тысячи рублей нужно будет заплатить 50 копеек, за перевод от 1000 до 3000 с карты клиенты спишут дополнительно 1 рубль, от 3000 до 6000 — 2 рубля, от 6000, 01 до 600 тысяч — 3 рубля. Причём такая же комиссия спишется и со счёта клиента-получателя. Сумма отправлений при этом ограничивается 600 тысяч.
Всероссийский банк развития регионов не берёт комиссии за пользование СБП, но разовый лимит ограничивается 50 тысяч. За сутки можно высылать не более 100 тысяч и не более 300 000 в месяц.

В банке «Сакт-Петербург» действуют следующие тарифы по СБП:
— минимальная сумма разового перевода составляет 10 рублей, максимальная  75 000;
— совокупная сумма в сутки не должна превышать 200 тысяч;
— лимит перевода через интернет-банкинг составляет 500 тысяч в сутки;
Комиссию за услугу СБП банк «Санкт-Петербург» не взимает.

Ситибанк осуществляет систему быстрых переводов с учётом тарифного плана клиента. Пакет услуг CITIONE и кредитные карты ограничивают разовую транзакцию 100 000 рублей (пол миллиона в сутки), а в месяц «потолком» является сумма в один миллион. Тариф CITIPRIORITY увеличивает разовый платёж до 150 000, CITIGOLD — 200 000, CITIGOLD PRIVATE CLIENT — 300 000. Самый большой ежемесячный лимит, 2 миллиона, у пакета услуг CITIGOLD и CITIGOLD PRIVATE CLIENT.

Ак Барс Банк устанавливает лимит без комиссионного сбора в размере 100 000 рублей. При его превышении клиент будет доплачивать 1% от суммы, при этом минимальная сумма перевода сверх нормы должна быть не менее 2 000.
С 1.01.2021 года к СБП подключилось 42 банка, а с все они дадут своим клиентам возможность осуществлять переводы по QR-коду. К тому же будут одобрены транзакции не только между физическими лицами, являющимися клиентами банков-участников СБП, но также между физическими и юридическими лицами.

Источник

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Что такое «Система быстрых платежей»

Это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ (Банком России).

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Переводы по номеру телефона

Перевод клиенту банка-партнёра

Удобный способ перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф Банка, Совкомбанка или СДМ-банка.

Перевод клиенту Сбербанка

Чтобы перевести деньги на карту клиента Сбербанка по номеру телефона, воспользуйтесь сервисом мгновенных переводов.

Согласие на обработку и передачу персональных данных в ПАО «Сбербанк»

Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей

Лимиты

Комиссия

До 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно
Свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%

Как подключиться к системе быстрых платежей?

Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».

После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.

В какие банки можно перевести деньги по системе быстрых платежей?

Вы сможете перевести деньги в банки, которые подключились к системе быстрых платежей.

Источник

Система быстрых платежей: что это и как подключить?

Проект СБП – система быстрых платежей – был инициирован и разработан Центральным банком в сотрудничестве с НСПК (Национальной системой платежных карт). Идея была реализована в 2019 году, в 2020 году к проекту присоединяется все больше банков. Главная цель СБП – сделать денежные переводы моментальными и недорогими. То есть доступными для любого гражданина РФ.

Что такое система быстрых платежей?

СБП – это платежная платформа для удобных денежных переводов, которые могут осуществлять физические лица. ЦБ РФ попытался устранить недочеты других подобных систем и сделать сервис максимально комфортным для пользователей.

СБП была разработана для того, чтобы ускорить денежные переводы между гражданами РФ. Ведь некоторые платежи могут быть недоставленными в течение нескольких дней (до пяти). А в системе быстрых платежей деньги приходят моментально. При этом не нужно знать реквизиты карты человека, которому будут доставлены средства. Информация, которая необходима, – номер мобильного телефона и название банка, в котором обслуживается получатель.

Еще один плюс системы быстрых платежей – комиссии ниже, чем у других подобных сервисов.

С помощью СБП можно не только делать переводы, но и расплачиваться за товары в магазинах, используя QR-код.

Сервис работает без выходных. Отправить перевод можно в любое время дня и ночи в любой день в году, включая праздники.

Система быстрых платежей – как работает?

Чтобы делать переводы через сервис, нужно иметь доступ в мобильный или интернет-банк кредитной организации. В личном кабинете необходимо подключиться к СБП. Можно выбрать, какие платежи сделать активными (входящие или исходящие). Чтобы перевести деньги, нужно, чтобы получатель тоже аналогичным образом был подключен к системе. Иначе платеж будет отклонен.

Для перевода по системе быстрых платежей нужно указать только номер мобильного телефона того, кому будут перечислены деньги. Получатель должен обязательно подтвердить операцию. Деньги спишутся со счета и появятся на новом моментально. Совершить перевод можно только с дебетовой карты. Для кредиток такая опция недоступна.

Сколько можно перевести денег?

У системы есть ограничения для переводов. Максимальная сумма, которую установил сервис, – 600 000 рублей. Но банки в рамках этих цифр тоже могут создавать лимиты.

К примеру, денежные ограничения в Сбербанке:

Комиссия за транзакцию взимается только в том случае, если месячный лимит в 100 000 рублей превышен. Перевести больше можно, но нужно будет платить 0,5% за операцию.

С 1 мая 2020 банк ВТБ тоже установил суточный лимит в размере 50 000 рублей. До этого времени в течение одного дня можно было перевести только 15 000 рублей. Бесплатно в месячный период можно «передать» до 300 000 рублей.

Самые большие суммы в рамках СБП встречаются в банке Тинькофф. Ежемесячное ограничение на операции, которые можно сделать без комиссии, – 1 500 000 рублей. При этом однократная операция не должна превышать 150 000 рублей.

Какие банки уже подключены к СБП?

Переводы возможны только для тех банков, которые сотрудничают с сервисом. В 2019 году, когда сервис был создан, с системой работали только несколько крупных банков:

Сбербанка в этом списке не было. Он появился только в 2020 году, как и другие кредитно-финансовые организации: Рокетбанк, РНКБ, Райффайзенбанк, Открытие, Запсибкомбанк, Энергобанк, Тинькофф и др. Полный список доступен на официальной странице сервиса sbp.nspk.ru. Всего около 60 банков.

Как в «Сбербанке Онлайн» подключить систему быстрых платежей?

Подключение в мобильном приложении или интернет-банкинге проходит быстро. Для начала нужно зайти в личный кабинет, а затем:

Чтобы сделать перевод, нужно найти в разделе «Другие сервисы» СБП, ввести телефон и сумму операции.

Как подключить систему быстрых платежей клиентам других банков?

Алгоритм действий для подключения в других банках похож на описанный в Сбере.

Рассмотрим схему действий на примере банка Тинькофф:

Подключение в других кредитно-финансовых учреждениях тоже проходит либо в мобильном приложении, либо в интернет-банкинге, как и подключение системы быстрых платежей в «Сбербанке Онлайн».

Если возникнут вопросы с активацией услуги, можно обратиться в справочную службу.

Как перевести (отправить) деньги?

Отправить деньги можно либо в мобильном приложении банка, либо в интернет-банке. Интерфейс онлайн-банков у кредитно-финансовых учреждений разный, но суть проведения операций одинаковая. Нужно найти раздел с СБП, указать номер мобильного телефона и сумму.

Совершить перевод можно только в том случае, если банк получателя подключен к сервису СБП. Поэтому перед проведением операции необходимо узнать, где обслуживается человек, к которому отправятся деньги.

Перед подтверждением платежа, нужно:

После подтверждения операции нельзя отменить операцию. Если деньги не пришли, нужно обратиться в свой банк и решать проблему в индивидуальном порядке.

Оплата по QR-коду

В коде зашифрованы реквизиты банка, цель платежа и необходимая сумма. Данные считываются только с помощью специальной программы на мобильном телефоне.

Зачем нужна оплата по QR-коду? Таким образом можно совершать денежный перевод не только физическим лицам, но и юридическим – то есть магазинам или другим поставщикам товаров или услуг.

Как это происходит?

В чем подвох СБП?

Центробанк создал удобную систему для переводов, но все-таки у нее есть несколько недочетов:

Совсем недавно был еще один подводный камень. Переводы могли делать только резиденты РФ. Сейчас же круг лиц расширился. С 12 сентября нерезиденты тоже могут пользоваться сервисом.

Источник