как узнать оставшийся лимит по сбп

Переводы
в другие банки
по номеру телефона!

Без комиссии
до 100 000 рублей в месяц

быстро
мгновенное зачисление в режиме 24/7/365 (включая выходные и праздники) просто
достаточно ввести номер телефона получателя в мобильном приложении вашего банка между банками
не важно какой банк, главное,
чтобы он был подключен к СБП

безопасно
вам не нужно никому сообщать номер своей карты, а все данные о переводе остаются в банке выгодно
любые переводы до 100 000 рублей в месяц – без комиссии по всей России
в любой населённый пункт

Частые вопросы

Если деньги были отправлены, но не дошли до получателя, отправитель должен обратиться в свой банк.

В СБП списание денежных средств со счета и на счет (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно, сервис работает в круглосуточном режиме круглый год. Кроме того, для перевода не нужно знать номера карты / счета получателя, для перевода достаточно номера телефона.

СБП предоставляет моментальное зачисление денег на счет бизнеса, оплата может производиться круглосуточно.

Правила безопасности

Система быстрых платежей (СБП) становится все более популярной у населения. Вместе с тем мы замечаем появление подозрительных сайтов, рассылок в мессенджерах и социальных сетях, в которых используются логотип и название СБП.

Обращаем ваше внимание, что всю официальную информацию о работе сервиса можно найти на сайтах Системы быстрых платежей и Банка России, а также в наших аккаунтах в социальных сетях: Вконтакте, Одноклассники, Instagram, Facebook.

Для перевода денег через СБП пользуйтесь официальным приложением вашего банка. Не переходите по сомнительным ссылкам и не переводите деньги незнакомцам.

Если вы обнаружили в сети подозрительный сайт или сомнительную информацию, присылайте нам сообщения о них в наши официальные аккаунты в соцсетях.

Источник

Вопросы и ответы

Система быстрых платежей — это сервис Банка России, позволяющий физическим лицам совершать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой банк — участник СБП, а также производить оплату товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет по QR-коду.

В настоящий момент участниками СБП являются 208 банков. Перечень банков-участников, присоединившихся к системе, представлен в разделе «Банки-участники».

В СБП списание денежных средств со счета и на счет (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно, сервис работает в круглосуточном режиме круглый год. Кроме того, для перевода не нужно знать номера карты / счета получателя, для перевода достаточно номера телефона.

Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и должна быть меньше 600 тысяч рублей. При этом банки — участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов или платежей согласно внутренней политике управления рисками.

Безопасность переводов в СБП обеспечивается на всех уровнях — банков, Банка России и НСПК — с использованием современных систем защиты. СБП соответствует всем стандартам информационной безопасности.

Если деньги были отправлены, но не дошли до получателя, отправитель должен обратиться в свой банк.

Для перевода достаточно иметь мобильное приложение банка — участника СБП, знать номер мобильного телефона получателя и уточнить название его банка.

QR-код СБП — это графическое изображение, при расшифровке которого становится доступной вся необходимая платежная информация – банковские реквизиты, сумма и назначение платежа. Благодаря графической защите платежная информация зашифрована и защищена от прочтения без специальных программных средств, которые имеются в мобильном телефоне.

Случаи, когда товар может быть возвращен в магазин, а уплаченные за него деньги возвращаются покупателю, определены законом о защите прав потребителей.

Если покупатель возвращает товар, который был им оплачен через СБП, то средства возвращаются также через СБП. Покупатель обращается в магазин с чеком за покупку, в котором в том числе указан номер операции и номер телефона, по которому была совершена оплата. По этим реквизитам продавец делает «обратную операцию» и средства моментально поступают покупателю на счет.

Источник

Лимиты на переводы в системе быстрых платежей

С января 2019 в России запущена система быстрых платежей. Разбираемся, что это за система и как её могут использовать предприниматели уже сегодня.

Что такое СБП

Система быстрых платежей (СБП) позволяет переводить деньги со счёта на счёт по номеру телефона или QR-коду мгновенно, в любое время суток и в любой день недели. Переводы доступны в рублях и только на территории России.

СБП — инициатива Центробанка. Она призвана сделать финансовые услуги более доступными и снизить затраты на денежные переводы — как физических лиц, так и организаций.

Какие лимиты и льготы дает СБП Сбербанк

На одну операцию установлен лимит от 10 руб. до 50 тыс. руб. Т. е. за один раз отправить больше 50 тыс. руб. по СБП не получится.

На 24 часа Сбербанк установил лимит до 50 тыс. рублей. Поэтому вы можете делать сколько угодно перечислений от 10 руб. до 50 тыс. руб., но не более 50 тыс. руб. за один день.

При этом бесплатно, без какой-либо комиссии по СБП в Сбербанке можно перевести до 100 тыс. руб. в месяц. Таким образом, внутри Сбербанка установлен лимит 50 тыс. руб. для переводов без комиссии. И можно еще по СБП еще 100 тыс. руб. переводить без какой-либо дополнительной комиссии.

Важно! При этом за переводы свыше 100 тыс. руб. с накопительным итогом комиссия в СПБ составляет всего 0,5%. По сравнению с 1% Сбербанка, это получается выгодно.

Таким образом, даже переводить внутри банка по СБП намного получается комфортнее и экономически целесообразнее, чем через систему платежей самого Сбербанка.

Плюсы и минусы системы быстрых платежей

СБП – это быстрый перевод денег с одной карточки на другую. Главное преимущество этой системы состоит в том, что в сумме до 100 тыс. руб. переводы абсолютно бесплатны.

Как любое нововведение, СБП имеет свои недостатки.

Однако система постоянно развивается и недоработки устраняются. В будущем планируется запустить СБП для юридических лиц. Будет возможным осуществлять переводы от физического лица юридическому и наоборот, платить налоги, штрафы, коммунальные платежи и т. д.

Источник

Лимиты системы быстрых платежей

Система быстрых платежей — это банковский сервис, позволяющий мгновенно отправлять деньги получателю по номеру мобильного телефона независимо от того, является ли получатель клиентом этого же банка. Производится платёж со смартфона через приложение банка на номер телефона, который привязан к банковскому счёту. Обязательным условием является участие банка в системе быстрых платежей (СБП). Тогда, независимо от того, клиентом какого именно банка является отправитель или получатель, средства переводятся по номеру телефона, привязанного к карте.

Подключить услугу СБП не сложно. Клиенты выбирают какую-либо карту банка-участника системы быстрых платежей в качестве приоритетной. Для этого через приложение в профиле в пункте «Соглашения и договоры» нужно подключиться как к исходящим, так и к входящим переводам, сделав определённую карту приоритетной. Затем при переводе средств нужно выбрать эту карту, с неё выбрать вкладку «Другие сервисы», а в ней «Систему быстрых платежей».

Услуга осуществляется круглосуточно 365 дней в году. С момента отправки средств до зачисления на счёт получателя приходит всего несколько секунд. Несмотря на быстроту и удобство, единственным неудобством является ограничение в допустимом лимите средств.

С 1 января 2020г. Центробанк России стал брать с банков за услугу быстрого перевода комиссию, поэтому ряд банков также вынуждены были вводить комиссии или устанавливать лимиты. Рассмотрим, каковы лимиты системы быстрых платежей 20 ведущих банков России.

1. Сбербанк.
Лимитом Сбербанка является минимум 10 рублей и максимум 50 тысяч рублей в сутки и месяц. Сверх этого взимается комиссия 0,5%, но не более 1500 руб.

ВТБ Банк с 1 мая 2020г. увеличил лимит ежемесячных переводов в пределах 300 000 рублей. Одна транзакция возросла с 15 000 до 50 000 руб.

Газпромбанк установил суточный лимит в 200 000, при этом банк не устанавливает «потолок» быстрых переводов. Дело в том, что эта услуга осуществляется платно. За сумму до 5 тысяч взимается 50 рублей, от 5 000 до 30 000 нужно заплатить 30 рублей плюс 0,5% суммы.

Альфа-банк осуществляет бесплатный перевод до 100 000, за сумму свыше 100 тысяч взимается комиссия в 0,5% от суммы.

Россельхозбанк осуществляет внутрибанковский перевод до 100 тысяч без комиссии, за любой перевод с дебетовой карты взимается 1%, с кредитной – 3,5% от суммы.

Тинькофф банк ободряет до 20 переводов в сутки лимитом до 150 тысяч. Всего в месяц разрешено пересылать до полутора миллионов рублей.

Московский кредитный банк одобряет разовый перевод в 100 000, но не более 8 раз в сутки на сумму до 150 000. Месячный лимит не должен превышать 64 транзакций на общую сумму до 1 млн. рублей.

Кредит Европа Банк не берёт комиссию за перевод, но клиент должен уложиться в лимит: 100 тысяч за одну транзакцию и не более 1 млн. в месяц.

Банк Русский Стандарт имеет самый большой месячный лимит – 4,5 млн. рублей. За один раз можно переслать до 150 000 руб., либо меньшую сумму, но в сутки она не должна превышать 150 тысяч. При этом банк берёт небольшую комиссию в 0,4-0,7% при использовании QR-кода.

Банк Дом. РФ решил привлечь клиентов величиной тарифа на перевод денег. Так, разовая транзакция равна 300 тысяч, правда, эта же сумма установлена как потолок лимита в месяц. Также банк берёт комиссию 0,7%

Разовый платёжный лимит в Совкомбанке составляет 40 тысяч и меньше, за сутки можно отправить не более 10 переводов на сумму до 100 000 руб. Верхний порог за месяц составляет 300 тысяч.
Без комиссии банк «Открытие» делает разовую транзакцию до 150 тысяч рублей, а в сутки общая сумма пересылок составляет полтора миллиона.

Юникредитбанк позволяет осуществлять платёж до 140 тысяч за один раз, но на сумму не более 300 000 в сутки. Лимит в месяц составляет полтора миллиона рублей.
Денежный перевод в Росбанке осуществляется в размере до 100 000 за раз, при этом взимается комиссия в 0,5% за превышение лимита, который не может быть выше 300 тысяч. В месяц можно совершать транзакции без комиссии лимитом до 600 тысяч. Райффайзен банк работает по системе быстрых платежей на аналогичных условиях, но количество транзакций за сутки ограничивается десятью переводами. Юникредит, работая на таких же условиях (до 100 тысяч без комиссии, за всё, что свыше, платят 0,5%), но ограничивает сумму, высылаемую сверх нормы, суммой 150 000.

Банк Россия берёт за перевод денег от 5 копеек до 3 рублей за транзакцию, причём половину суммы платит отправитель, половину – покупатель. Так, например, за списание менее тысячи рублей нужно будет заплатить 50 копеек, за перевод от 1000 до 3000 с карты клиенты спишут дополнительно 1 рубль, от 3000 до 6000 — 2 рубля, от 6000, 01 до 600 тысяч — 3 рубля. Причём такая же комиссия спишется и со счёта клиента-получателя. Сумма отправлений при этом ограничивается 600 тысяч.
Всероссийский банк развития регионов не берёт комиссии за пользование СБП, но разовый лимит ограничивается 50 тысяч. За сутки можно высылать не более 100 тысяч и не более 300 000 в месяц.

В банке «Сакт-Петербург» действуют следующие тарифы по СБП:
— минимальная сумма разового перевода составляет 10 рублей, максимальная  75 000;
— совокупная сумма в сутки не должна превышать 200 тысяч;
— лимит перевода через интернет-банкинг составляет 500 тысяч в сутки;
Комиссию за услугу СБП банк «Санкт-Петербург» не взимает.

Ситибанк осуществляет систему быстрых переводов с учётом тарифного плана клиента. Пакет услуг CITIONE и кредитные карты ограничивают разовую транзакцию 100 000 рублей (пол миллиона в сутки), а в месяц «потолком» является сумма в один миллион. Тариф CITIPRIORITY увеличивает разовый платёж до 150 000, CITIGOLD — 200 000, CITIGOLD PRIVATE CLIENT — 300 000. Самый большой ежемесячный лимит, 2 миллиона, у пакета услуг CITIGOLD и CITIGOLD PRIVATE CLIENT.

Ак Барс Банк устанавливает лимит без комиссионного сбора в размере 100 000 рублей. При его превышении клиент будет доплачивать 1% от суммы, при этом минимальная сумма перевода сверх нормы должна быть не менее 2 000.
С 1.01.2021 года к СБП подключилось 42 банка, а с все они дадут своим клиентам возможность осуществлять переводы по QR-коду. К тому же будут одобрены транзакции не только между физическими лицами, являющимися клиентами банков-участников СБП, но также между физическими и юридическими лицами.

Источник

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Что такое «Система быстрых платежей»

Это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ (Банком России).

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Переводы по номеру телефона

Перевод клиенту банка-партнёра

Удобный способ перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф Банка, Совкомбанка или СДМ-банка.

Перевод клиенту Сбербанка

Чтобы перевести деньги на карту клиента Сбербанка по номеру телефона, воспользуйтесь сервисом мгновенных переводов.

Согласие на обработку и передачу персональных данных в ПАО «Сбербанк»

Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей

Лимиты

Комиссия

До 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно
Свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%

Как подключиться к системе быстрых платежей?

Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».

После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.

В какие банки можно перевести деньги по системе быстрых платежей?

Вы сможете перевести деньги в банки, которые подключились к системе быстрых платежей.

Источник