как узнать поступление налогового вычета
Долго не приходят деньги по имущественному вычету
Я подал в налоговую заявление на вычет. Прошел уже месяц, а они не отвечают. Заявление подавал через личный кабинет налогоплательщика на сайте налоговой.
Подскажите, как еще можно повлиять на них?
Андрей, сочувствую. Несколько месяцев назад я оказалась в похожей ситуации: подала документы на имущественный вычет, но деньги долго не приходили. Расскажу, что я делала.
Какие сроки должны быть по закону
Я подавала документы на имущественный вычет за покупку квартиры через личный кабинет налогоплательщика. О том, какие нужны документы и как их подавать, в Т—Ж есть отдельная статья.
ИФНС проверяет декларацию и документы в течение трех месяцев со дня подачи — это называется камеральная проверка. Если нарушений нет и все в порядке, проверка завершается автоматически. В моем случае она завершилась ровно через три месяца. Об этом у меня появилась запись в личном кабинете.
Когда камеральная проверка заканчивается, можно подавать заявление на возврат излишне уплаченного налога. Заявление можно подавать и раньше — вместе с декларацией. Тогда все проходит быстрее: месяц отсчитывают со дня завершения камеральной проверки. Всего по закону от даты подачи до даты возврата должно пройти не больше 40 дней с хвостиком. Но я так не сделала, поскольку образца заявления при подаче декларации не нашла. Поэтому я подала заявление только после того, как закончилась проверка и в моем кабинете появилась информация, что я могу распорядиться переплатой. Заявление в этом случае уже формируется автоматически, и нужно только указать личные данные и счет.
Сумму излишне уплаченного налога налоговая должна была перечислить на счет в течение месяца с того дня, как она получила мое заявление. Заявление через личный кабинет я отправила 20 мая. Я подождала до 10 июля, но деньги на счет не приходили. Тогда я начала действовать.
Что можно сделать, чтобы быстрее получить деньги
Подать жалобу. Я это сделала через портал налоговой службы. Можно составить жалобу по образцу и скопировать нужные куски в ту форму, что есть на сайте. Жалобу должны рассмотреть и отреагировать на нее в течение 30 дней. Мне ответили уже через 20 дней.
Компенсацию лучше посчитать самостоятельно и указать в заявлении. Если этого не сделать, шансов получить ее нет. Налоговая не обязана сама считать. Я не стала прикладывать расчет и компенсацию не получила.
Отправить повторную жалобу. Если первая жалоба не подействует или вы не получите ответа вовремя, можно подать повторную жалобу точно таким же способом. Только в содержании обращения нужно указать реквизиты первой жалобы и сообщить, что это повторное обращение. Эта жалоба уже идет в управление ФНС по субъекту.
Сходить лично в налоговую. В налоговой есть консультанты, а еще часто дежурят инспекторы. К ним можно обратиться и рассказать о проблеме. Они сразу же проверяют вас по базе данных и советуют, как поступить дальше.
В нашей налоговой консультанты записывают на отдельный лист тех, кто обращается лично, и затем в течение двух недель помогают им решить проблему. Если не помогут или если консультантов в вашей налоговой нет, можно сходить на прием к начальнику. Но я до него не дошла.
Этот способ неудобен тем, что приезжать нужно в часы работы налоговой и лучше всего днем, когда меньше людей. Вечером придется долго стоять в очереди.
Жалобу я подала 10 июля. В инспекцию ездила 18 июля. Не знаю, что именно помогло, но деньги мне пришли 1 августа.
Если хотите получать вычет через работодателя
И если при этом вы запросили в налоговой уведомление о праве на имущественный вычет, а она вам его не присылает — вот как решить вопрос.
В этом случае срок ответа налоговой — 30 календарных дней. Но никаких последствий для нее, если она затягивает с уведомлением, в законе нет. Поэтому остается только писать жалобы и ходить лично в налоговую.
Что в итоге
Если подали заявление на возврат излишне уплаченного налога, по закону деньги должны прийти в течение 30 дней.
Лучше всего подавать заявление вместе с декларацией. Для этого нужно отдельно скачать бланк заявления и приложить его к остальным документам.
Если деньги не пришли вовремя, можно написать жалобу.
Лучше всего, как мне показалось, работают личные визиты. Инспектор или консультант может сразу посмотреть документы по базе и все решить.
Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.
Я в аналогичной ситуации всё-таки добился выплаты, хотя и с существенной задержкой. Бомбил их жалобами через личный кабинет. Но самое удивительное, что ещё удалось получить и компенсацию за задержку. Впервые в жизни не я был должен пеню налоговой, а она мне 🙂
Спасибо, что рассмотрели мой вопрос!
Думаю, проблема достаточно актуальна. Декларацию подал 27 июня, 27 сентября подал заявление на возврат излишне уплаченного налога. Прошло уже полтора месяца с даты подачи заявления, вычет на мой счет все еще не пришел. Жалоба из личного кабинета отправляется в ту же налоговую, на бездействие которой жалуюсь, в нарушение НК РФ в вышестоящую налоговую жалобу не отправляют (уже имею опыт взаимодействия с моей налоговой). А подать жалобу сразу в УФНС по региону нельзя в силу ч. 1 ст. 139 НК РФ. Замкнутый круг.
Wespe, в УФНС напрямую можно подать жалобу заказным письмом по почте, это работает. Через ЛК наша ИФНС тоже ничего в УФНС не передаёт (чего им самим на себя жаловаться то).
Wespe, знакомо! Сначала ждал, что налоговая проснётся. Потом атаковал письмами. На итог написал жалобу начальнику инспекции и отправил заказным с уведомлением. Оплатили, хотя просрочка серьёзная: около 5 месяцев
Wespe, и возможно, смена режима на них бы отлично подействовала. Ещё люди предлагают любого, кто работал в правительстве отправлять в ИВС и уже там их биографии использовать по назначению. Круговая порука быстро превратится во взаимную сдачу подельников.
Забыл добавить, 33 налоговая г. Москва.
Юлия, а вы повторно получали уведомление или впервые?
Я не знаю, какие суммы указывать в последних строках о расходах и процентах: фактически потраченную, оставшуюся к вычету, максимум 260к или что-то совсем другое?
Какие налоговые вычеты можно получить в 2021 году
Кому положены и как подтвердить
С помощью налоговых вычетов можно ощутимо сэкономить и поправить семейный бюджет.
Уже можно подавать декларацию в налоговую инспекцию и возвращать налог, уплаченный за прошлый год. При этом многие люди имеют право сразу на несколько вычетов, но сложно разобраться, какие нужны документы и как все оформить.
В этой статье я сделала подборку основных типов вычетов: кому положены, в какой сумме и как их подтвердить.
О чем расскажу в статье:
Что такое вычеты
Почти все мы платим НДФЛ — с зарплаты и других доходов. Если вы потратились на лечение, учебу, купили квартиру или пополнили индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), то имеете право на вычет — возврат части уплаченного НДФЛ. Вычет можно получить двумя способами:
Получить вычет могут только те, у кого есть официальный доход, с которого платится НДФЛ по ставке 13%. Еще нужно быть резидентом РФ — проживать в России не менее 183 дней в календарном году. В 2020 году можно было стать резидентом, если прожить в стране 90 дней. Для этого нужно подать заявление в инспекцию до 30 апреля 2021 года. Нерезиденты воспользоваться вычетом не могут.
Чем раньше подать декларацию по итогам года, тем быстрее вернут деньги из бюджета.
Срок подачи декларации — до 30 апреля следующего года. Это касается только тех, кто обязан задекларировать свои доходы: например, если человек сдавал в аренду имущество или продал квартиру, которая находилась в собственности менее минимального срока владения — трех или пяти лет в зависимости от ситуации.
А те, кто хочет просто воспользоваться налоговым вычетом, например вернуть 13% от сумм за обучение или лечение, могут подать декларацию в течение трех лет с того года, как оплатили расходы. А вычетом на покупку жилья можно воспользоваться и спустя три года, и через десять лет после покупки — ограничений по срокам для этого вычета нет.
Какие бывают типы вычетов
По доходам за 2020 год можно воспользоваться следующими видами вычетов:
По доходам, которые получили с 2021 года, можно будет также воспользоваться новыми видами вычетов. О них мы расскажем в отдельных статьях.
Как победить выгорание
Что изменилось в вычетах в 2021 году
26 января 2021 года первое чтение в Госдуме прошел законопроект, который упростит процедуру получения некоторых вычетов: воспользоваться вычетом можно будет «в один клик». Это новшество коснется, скорее всего, вычетов на лечение и обучение, имущественного вычета при покупке жилья, расходов на уплату процентов по ипотеке, а также инвестиционных вычетов по операциям на ИИС. Но пока этот закон не принят, продолжает действовать старый порядок.
До 2021 года применять вычеты можно было ко всем доходам, которые облагаются по ставке 13%, кроме дивидендов. С 2021 года доходы физлиц разделяются на налоговые базы — неосновную и основную:
К доходам из основной налоговой базы вычеты можно будет применять свободно, из неосновной — только три вычета:
Но эти новшества нужно будет учитывать при заявлении вычетов на расходы, которые были в 2021 году, то есть при подаче декларации в начале 2022 года. Пока же отчитываемся перед налоговой за 2020 год в старом порядке — только по тем доходам, которые облагаются по ставке 13%.
Имущественные налоговые вычеты
Имущественные вычеты может получить человек, который совершал операции с недвижимостью. В частности:
Полный перечень операций, по которым можно получить имущественный вычет, а также порядок их предоставления прописан в статье 220 НК РФ.
Рассмотрю вычеты, которые вызывают больше всего вопросов.
При покупке квартиры в новостройке или на вторичном рынке можно воспользоваться вычетом по расходам на приобретение жилья.
Если квартиру приобретать в ипотеку, то государство вернет еще больше: кроме вычета на жилье можно воспользоваться и вычетом на проценты.
Кому положены. Вычет может получить человек, который приобрел квартиру и заплатил за нее полностью или частично. От расходов будет зависеть сумма вычета. По квартирам, которые получены по наследству или подарены, получить вычет нельзя: за них приобретатель ничего не платил.
Получить вычет можно только после того, как оформлен правоустанавливающий документ на квартиру.
В случае новостройки — когда дом сдан и подписан акт приема-передачи.
На вторичном рынке — свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН.
Если квартира приобретена в браке, то она считается совместной собственностью. Не важно, на кого оформлена квартира, кто за нее платил, — вычет могут получить оба супруга.
Если квартиру приобрели супруги, то вычеты могут быть распределены между ними по заявлению в любых пропорциях независимо от того, на кого оформлена квартира и кто за нее платил.
Кроме того, распределять вычет нужно, только если второй супруг тоже хочет получить вычет по этой квартире. Если такого желания второй супруг не изъявляет, то вычет получит только один супруг, без заявления о распределении вычета.
Неиспользованный остаток вычета на проценты нельзя переносить на другие объекты. Он дается только на один объект. То есть неиспользованный остаток вычета просто сгорит.
Вычет на проценты также можно распределять между супругами по их заявлению. При этом не важно, на кого оформлен кредитный договор и кто платит банку. В отличие от вычета на покупку квартиры, заявление можно писать каждый год и перераспределять проценты.
Проверьте, сколько вам вернут при покупке квартиры, в нашем калькуляторе:
Документы. Воспользоваться вычетом можно двумя способами:
Если квартира в новостройке, то в инспекцию необходимо представить такие документы:
Если квартира куплена на вторичном рынке, то подтвердить право на вычет можно такими документами:
Для получения вычета на проценты, уплаченные банку, представляются такие документы:
Если вычет заявляется супругами, то необходимо представить заявление о распределении вычета.
Нюансы, о которых мы писали в Т—Ж:
Если квартира находилась в собственности пять лет, а в определенных случаях — три года, при ее продаже не нужно платить налог и подавать декларацию.
Если продать квартиру раньше этого срока, то придется отчитаться перед налоговой инспекцией. Что касается налога, либо его можно уменьшить, либо его совсем может не быть — если воспользоваться имущественным вычетом.
Кому положены. Вычетом могут воспользоваться продавцы квартир. Им также можно воспользоваться при продаже долей, жилых домов, комнат, включая приватизированные жилые помещения, садовых домов или земельных участков или доли в этом имуществе.
При продаже квартиры, которая находится в общей долевой или совместной собственности, вычет в 1 000 000 Р распределяется между совладельцами квартиры пропорционально их доле. Либо это делается по договоренности между совладельцами долей, не выделенных в натуре.
Вычет на продажу квартиры, в отличие от вычета на покупку квартиры, можно применять неограниченное количество раз. То есть его можно использовать хоть каждый год.
Вычет в размере документально подтвержденных расходов на покупку квартиры. Когда все документы на руках, лучше применить этот вычет.
Чтобы посчитать, какой налог нужно заплатить при продаже квартиры, воспользуйтесь нашим калькулятором:
Документы. Для применения вычета 1 000 000 Р нужно подать в инспекцию декларацию и приложить к ней копию договора купли-продажи.
Если доход от продажи квартиры уменьшать на расходы, которые были при покупке этой квартиры, то дополнительно нужно представить копии документов по предыдущей сделке:
Стандартные налоговые вычеты
Кому положены. Стандартные налоговые вычеты делятся на две категории: вычеты на себя и на детей.
Вычеты на себя. Вычет предоставляется определенным категориям физлиц. Например, инвалидам с детства, инвалидам первой и второй групп, «чернобыльцам», родителям и супругам военнослужащих, погибших при исполнении военных обязанностей, и другим. Перечень лиц, которые могут претендовать на стандартный налоговый вычет, есть в законе.
Вычет на ребенка (на детей). Эти вычеты предоставляются обоим родителям. На вычет также могут претендовать усыновители, опекуны, попечители, приемные родители. Важно, чтобы ребенок находился на их обеспечении.
Вычет предоставляется с месяца, в котором родился ребенок, и до конца того года, в котором он достиг 18 или 24 лет, если продолжает учиться очно.
Проверьте, имеете ли вы право на налоговый вычет
Чтобы претендовать на возврат налога при покупке квартиры или другого жилья, необходимо отвечать нескольким требованиям:
1. Быть налоговым резидентом РФ (п. 2 ст. 207 НК), то есть находиться на территории России не меньше 183 календарных дней в течение года.
Так как статус резидента не зависит от наличия или отсутствия российского гражданства, им может быть как гражданин другой страны, так и лицо без гражданства. При этом россиянин может и не быть налоговым резидентом РФ.
2. Иметь документы, подтверждающие покупку. То есть вы должны доказать, что заплатили за жилье или землю из собственных средств, а не получили квартиру в наследство или в подарок.
Возврат НДФЛ рассчитывается от реально понесенных расходов независимо от того, полной была оплата или частичной. Поэтому к получателям субсидий, материнского капитала, участникам военной ипотеки применяются особые правила расчета имущественного вычета, ведь часть денег на покупку им предоставило государство.
3. Иметь документы, подтверждающие право собственности. Если квартира приобретена по договору купли-продажи – выписку из ЕГРН, если оформлен договор долевого участия – Акт приема-передачи.
Обратите внимание — правоустанавливающие документы могут быть оформлены на любого из супругов, но никак не на иного родственника. Если вы лично заплатили за квартиру, но оформили ее на маму, налоговый вычет вам не получить.
4. Вычет не дадут, если жилье куплено у взаимозависимых лиц. Согласно п. 1, 2, 7 ст. 105.1 НК, это близкие родственники или любое лицо, способное повлиять на условия сделки.
Например, вы не можете претендовать на возврат НДФЛ при покупке квартиры у своего начальника. Это же относится к сделке между сожителями (не путать с гражданскими супругами) и между родителями общего ребенка, не состоящими в браке.
Список близких родственников:
Поэтому если вы купили квартиру у мамы или другого близкого родственника, налоговая инспекция откажет в предоставлении вычета. При этом теща, тесть, свекор, свекровь, зять, невестка, двоюродные братья и двоюродные сестры не считаются взаимозависимыми лицами.
5. Вы ранее не использовали право на имущественный вычет. Для того чтобы правильно понимать это ограничение, нужно учитывать дату покупки жилья или земли:
Если вы купили квартиру, дом или участок до 1 января 2014 года, то получить имущественный налоговый вычет можно только единожды. И не важно, сколько вы потратили денег, и какую сумму в итоге получили.
Если же жилье или земля куплены в 2014 году и позднее, и до этого момента вы не получали вычет, у вас есть право воспользоваться вычетом несколько раз. Но и в этом случае суммарный размер вычета не может быть больше 2 млн рублей.
Подробно о правилах предоставления вычета читайте в статье «Сколько раз можно получить налоговый вычет при покупке квартиры».
Подписывайтесь на наш блог, чтобы не пропустить новые выпуски! Скоро мы расскажем о том, какие документы необходимо собрать для оформления налогового вычета и что такое вычет за ипотеку.
Личный кабинет
Расскажите о вашей ситуации нашему эксперту в чате или закажите обратный звонок.
Мы проведем экспертную оценку ваших документов и рассчитаем размер вычета или уплаты.
загрузить документы
Вы уже зарегистрированы, подтвердите номер телефона
Оставьте свои имя и телефон, чтобы эксперт перезвонил вам
Оставьте свои имя и телефон, чтобы начать проверку документов
Оставляя контактные данные, вы соглашаетесь на обработку персональных данных, с политикой конфиденциальности и условиями договора.
Расскажите о вашей ситуации нашему эксперту в чате или закажите обратный звонок.
Эксперт позвонит вам в течение 30 минут.
Мы проведем экспертную оценку ваших документов и рассчитаем размер вычета или уплаты.
загрузить документы
загрузить документы
Активные услуги
Мы проверили ваши документы!
Вы имеете право вернуть:
Вам ничего не нужно платить
Зарабатывайте, когда друзья оплачивают услуги!
Теперь вы можете воспользоваться нашими услугами прямо в Telegram!
Закажите услугу
Налоговый конcьерж Подписка на сервис
Рассчет суммы возврата и уплаты, подача декларации и консультация по всем налоговым вопросам.
Что входит в подписку?
Возможность
получить вычет
за 7 дней
Скидка 200 ₽
на заполнение декларации
Бесплатная
проверка документов
Налоговый эксперт
решит все проблемы с ФНС
Скидка при оплате за год
Промокод из двух частей вводится в одну строку, без пробелов
Вы уже зарегистрированы, подтвердите номер телефона
Оставьте свои имя и телефон, чтобы продолжить заказ услуги
Оставляя контактные данные, вы соглашаетесь на обработку персональных данных, с политикой конфиденциальности и условиями договора.
Услуга «Налоговый консьерж» – это ваш личный ассистент, который ответит на все вопросы по налогам и налоговым вычетам.
Опытный налоговый консультант:
• определит, есть ли у вас право на вычет;
• поможет собрать правильный комплект документов для оформления декларации 3-НДФЛ;
• сориентирует, за что еще можно вернуть налоги, чтобы максимально увеличить вычет;
• возьмет на себя общение с ФНС в случае задержки выплаты вычета.
Консультируем в течение 12 месяцев за 499 рублей – это всего 42 рубля в месяц.
Услуга «Налоговый консьерж» – это первый шаг в нашем сервисе.
Заполнение декларации 3-НДФЛ, подача ее в налоговый орган, новая услуга «Быстровычет» доступны только после оформления годовой подписки на «Налогового консьержа».
Правила подачи и формы документов меняются, и только специалист может подтвердить, что документы в порядке. Одна ошибка может отодвинуть срок предоставления вычета или лишить вас возможности вернуть налоги.
Помощь налогового консультанта за 42 рубля в месяц – наш подарок вам и вашим близким. Любые вопросы по налогообложению физических лиц, по предоставлению налоговых льгот и вычетов, правилам расчета и заполнению деклараций – весь комплекс услуг 12 месяцев будет в вашем полном распоряжении.
Мы помогаем не только словом, но и делом. Если ваши документы зависли в налоговой или со стороны ФНС поступил отказ, мы сами свяжемся с вашим инспектором и выясним причину задержки. Даже если пакет документов и декларацию вы подавали самостоятельно, минуя нашу проверку.
Маргарита Б. 10 февраля 2021
Ну по мне так это подарок получить годовую консультацию за такие деньги. У нас семья из четверых, все взрослые, все работают. Но сын и дочь оформят вычет только через год. Так я по своей услуге «Налоговый консьерж» все узнала не только за себя, но и за них. Полезная вещь! И консультанты работают быстро. Было прям приятно общаться.
Антон Б. 2 февраля 2021
В том году купил квартиру и начал искать информацию по налоговым вычетам. Пришлось влезать в тонкости, а это точно не мое. Когда вышел на ндфлку, все встало на свои места. Тем более, с налоговым консьержем. И самое приятное, что 499 рублей – это не разовая консультация, как я сначала подумал. Это целый год помощи налогового эксперта. Понимаю, что замучил специалистов своими вопросами, но зато разобрался до конца. Теперь собираю документы и отдам им на проверку. А потом и декларацию поручу. Больше всего радуют четкие ответы. Никаких «подождите, мы спросим у старших». Похоже, подготовили их на совесть. Теперь я уверен за результат. Спасибо!
Милана Д. 28 января 2021
Я сама виновата, что попросила сделать декларацию 3ндфл старшую дочь. Оформляла лечение и обучение. Не знаю, что она там накрутила, но документы в налоговой у меня не приняли. Не хочу даже разбираться. Ндфлку посоветовала коллега, но тогда вроде не было налогового консьержа. В общем, отправила им все свои документы и горе-декларацию. Эксперты ндфлки все проверили и сказали, что дочь не приложила несколько справок и что-то попутала с цифрами. Так они мало того что исправили ошибки, еще и сами все в налоговую сбросили. Теперь просто сижу и жду своих денег. Ну что скажу – красота!
Даниил В. 28 января 2021
Дом купил уже на пенсии. Даже не думал, что могу что-то там вернуть. Но в интернете говорят 13% вроде как имею право. Сыну некогда, а я ничего в этом не понимаю. Подписал он меня на ндфлку и сказал, что там все сделают. Я зашел туда и понял, что и сам бы легко подписался, там все просто. Был удивлен, что могу вернуть налог аж за четыре года, пока не вышел на пенсию. Это мне сказала консультант. Или налоговый консьерж, как они называют. В общем, очень полезный сайт. Я их порасспрашивал, документы сын помог отправить. Теперь через четыре месяца получу первый возврат. На тот год сделаю так же.
Быстровычет
Возврат налогов в течение 7 дней вместо 4 месяцев.
от 10% от суммы возврата
Услуга доступна только при подписке Налоговый консьерж
Вы уже зарегистрированы, подтвердите номер телефона
Оставьте свои имя и телефон, чтобы продолжить заказ услуги
Оставляя контактные данные, вы соглашаетесь на обработку персональных данных, с политикой конфиденциальности и условиями договора.
Получите вычет за 7 дней вместо 4 месяцев
НДФЛка гарантирует возврат налогов
Вам не нужно контактировать с налоговой
Не нужно оплачивать услугу вперед
Быстровычет – это услуга по заполнению и подаче декларации 3-НДФЛ и срочного получения денежных средств в счет будущего возврата налога. Вы получите вычет за 7 дней вместо 4-6 месяцев. НДФЛка гарантирует возврат налогов. Вам совсем не нужно контактировать с налоговой, мы все сделаем за вас.
Фактически Быстровычет это займ от ООО МКК «МНВ» (дочерняя организация ООО «НДФЛКА.РУ»), который полностью погасится когда ФНС перечислит деньги. Предоставление услуги через заём – единственный законный способ выдачи денег физическому лицу. Услуга предоставляется по принципу «получил и забыл». Вам не нужно оплачивать его вперед из собственных средств, он будет оплачен при поступлении средств от ФНС.
10 шагов получения услуги «Быстровычет»
Подробнее ознакомиться с условиями оказания услуги «Быстровычет» можно здесь Шаблон договора.pdf
Деньги поступят на ваш счет в течение 3-10 дней с момента предоставления всех документов, а точнее в течение 1 рабочего дня с момента получения декларации налоговой инспекцией. Протокол о приеме приходит к нам в течение суток после отправки.
Мы оформляем выдачу денежных средств в виде займа – это требования законодательства. Такая форма передачи денег является займом, но по условиям именно этого договора ежемесячные платежи отсутствуют. Погашение и закрытие производится автоматически единовременно в конце срока без вашего участия.
Все организационные моменты по выплате вычета мы берем на себя и в случае проблем с ФНС решаем вопросы без вашего участия. А вы получаете деньги уже сейчас за минусом оговоренной комиссии (сумма процентов в твердом денежном выражении). Все очень подробно прописано в договоре.