как узнать кто снимал деньги с карты

Как узнать кто снял деньги с банковской карты

Сняли деньги с банковской карты, как можно узнать, кто это сделал?

С моей банковской карты 2 дня назад сняли деньги. Я пришел в банк где мне ответили что деньги были сняты по исполнительному производству аж за 2009 год. Дали справку в которой было указано № исполнительного производства, моя фамилия и сумма. Кто исполнитель и из какого района не указано. На сайте ФССП я проверил на мне нет никаких производств. Подскажите пожалуйста как мне узнать чье это исполнительное производство и за что выписано. Заранее спасибо!

Меня уволили по статье из организации, статья достаточно серьезная, (ст.81 п. 7).Я работала в банковской сфере, мы открывали кредитные карты без ведома клиентов, т. к. нас заставляло руководство. Недавно (примерно с февраля по август 2012 года) одна карта, отрытая мной пропала и с нее были сняты все деньги. Я конечно не знаю куда могла деться эта карта, все карты хранились у нас в отделе, может либо кто то украл, либо просто она потерялась. Меня обвинили, якобы я похитила эту карту и сняла с нее деньги. (Где логика красть свою карту и подставлять себя? Тем более что деньги внесла потом, т. е. недостачу сама). В результате меня уволили по статье (указана выше), никаких доказательств против меня не было и я никаких актов не подписывала. Во-первых меня оклеветали тем, сказав якобы я организовала кражу карты, и теперь я не могу найти работу и у меня были кредиты которые я не в состоянии сейчас платить. Подскажите, пожалуйста, как мне это сейчас все урегулировать и решить? Ведь мне всего 24 года, а я как молодой специалист не могу ни работу найти, ни возможность соответственно платить за кредиты. Мне нужно все таки узнать, могу ли я как то отменить эту статью?

Источник

Как вычислить кто снял деньги с банковской карты.

Ответы на вопрос:

необходимо обратиться в банк и получить выписку по счету, чтобы понимать, на каком основании списаны денежные средства.

Удачи вам и всего наилучшего.

У Вас для этого нет полномочий, поэтому пишите заявление в полицию, с подробным изложением факта снятия денежных средств, они и будут вычислять, кто снял. И Вам об этом сообщат.

«Электронный журнал «Азбука права», 27.10.2017

КАК ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ, СПИСАННЫЕ С БАНКОВСКОЙ КАРТЫ

ФИЗ ЛИЦА БЕЗ ЕГО СОГЛАСИЯ?

Банковские карты относятся к электронным средствам платежа. Законодательством для банка и клиента установлен ряд обязанностей, от соблюдения или несоблюдения которых зависит, будут ли клиенту возвращены суммы, похищенные с его счета, или нет (п. 19 ст. 3, ст. 9 Закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ).

1. Информирование об операциях со счетами

Банк обязан информировать клиента о каждой операции, совершенной с использованием его банковской карты, путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом (ч. 4 ст. 9 Закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ). Способы направления банком уведомлений различны: смс-уведомления, рассылка по электронной почте, информирование через интернет-банк. При этом хотя бы один из способов информирования должен быть бесплатным для клиента.

2. Порядок действий при несанкционированном доступе третьих лиц к вашим счетам

Шаг 1. Убедитесь, что вы действительно не совершали данной операции

Также бывают случаи, когда смс-сообщения о проведенных операциях по техническим причинам приходят с задержкой в несколько часов, что также может вызвать подозрения в неправомерном использовании вашей карты третьими лицами.

Шаг 2. Незамедлительно позвоните в контакт-центр банка

Телефон контакт-центра всегда указан на оборотной стороне карты. Вам необходимо безотлагательно сообщить оператору о совершении несанкционированных операций по вашей карте, а также попросить заблокировать карту. Возможно, оператор контакт-центра попросит вас выполнить еще какие-то действия.

Настоятельно рекомендуем выполнять все, о чем попросит оператор, а также не отказываться от блокировки банковской карты, так как это исключит риск дальнейшего осуществления несанкционированных операций.

Шаг 3. Обратитесь в отделение банка с претензией, а при необходимости также с заявлением в полицию

Если имеются подозрения в совершении мошеннических операций с вашей картой, следует обратиться в любое отделение полиции и написать заявление с просьбой возбудить уголовное дело по факту совершения мошеннических действий (ч. 2 ст. 141, ч. 1 ст. 144 УПК РФ).

Заявление в банк о несогласии с произведенными операциями может быть составлено по форме, предоставленной банком, или в свободной форме. По запросу банка к заявлению необходимо приложить дополнительные документы в зависимости от характера совершенной по банковской карте операции (например, постановление о возбуждении уголовного дела по факту совершения мошеннических операций).

Иногда списание денег с карты происходит из-за технических сбоев. Например, операция может задвоиться, если при оплате вами покупки с карты списались две одинаковые суммы в адрес одного и того же продавца или при осуществлении покупки терминал выдал чек об ошибке/отмене операции, но деньги все-таки списались. В данном случае к заявлению необходимо приложить имеющиеся у вас чеки.

Шаг 4. Дождитесь результатов рассмотрения банком вашей претензии

При положительном решении денежные средства будут возвращены на счет банковской карты или на иной счет, указанный вами в заявлении. В случае отрицательного решения вам должен быть предоставлен мотивированный отказ. По вашему требованию результат рассмотрения претензии может быть предоставлен вам в письменной форме.

Шаг 5. Обратитесь в суд

Если денежные средства были списаны с банковской карты без вашего согласия по вине банка, вы вправе обратиться в суд с требованием к банку, с карты которого были списаны денежные средства, о возмещении убытков, а также процентов за неправомерное удержание денежных средств (п. 1 ст. 11, ст. 395 ГК РФ; п. 1 ст. 17 Закона от 07.02.1992 N 2300-1).

3. Правила безопасности при использовании банковских карт

Часто причиной мошеннических операций является несоблюдение правил безопасности самими клиентами. Вернуть в таком случае списанные деньги крайне затруднительно. В связи с этим Банк России рекомендует, в частности (Письмо Банка России от 02.10.2009 N 120-Т):

1) никогда не сообщать ПИН третьим лицам, в том числе родственникам и сотрудникам кредитной организации;

2) запомнить ПИН или хранить его отдельно от банковской карты в неявном виде и недоступном для третьих лиц месте;

3) не передавать банковскую карту третьим лицам для использования;

4) при получении банковской карты расписаться на ее оборотной стороне, если это предусмотрено (что снизит риск ее использования без вашего согласия).

Источник

Как защитить реквизиты карты

Какие данные нельзя сообщать и в каких случаях включать параноика

Этот материал обновлен 17.05.2021

Реквизиты банковской карты — это секретная информация. Если она попадет в руки не тех людей, вы можете потерять деньги.

В России 68% мошеннических операций совершается с помощью реквизитов. Это самый распространенный способ украсть деньги с карты. Мошеннику нужны только цифры, которые написаны прямо на карте, — и он уже сможет вас ограбить.

Что за реквизиты?

Реквизиты — это всё, что написано на карте: номер из 16 цифр (иногда 18), имя и фамилия владельца, срок действия и CVC-код — трехзначный код безопасности на обратной стороне. Для удобства мы отнесем к реквизитам и смс-код, который присылает вам банк, когда вы платите в интернете или переводите деньги.

По правилам платежных систем реквизиты нельзя сообщать посторонним. Если банк узнает, что ваши реквизиты попали в чужие руки, то сразу заблокирует карту. Однако кое-что сообщать все-таки можно. Если кратко, дела обстоят так:

Что можно сделать, зная реквизиты карты?

По реквизитам карты можно заплатить в интернете или оформить перевод с карты на карту. Человек, который знает ваши реквизиты, имеет полный доступ к деньгам.

Вернуть потерянное будет сложно. В договорах на оказание банковских услуг прописано, что ответственность за сохранность данных карты несет держатель карты. Если он сам добровольно эти реквизиты сообщил посторонним, банк за такие действия ответственности не несет. Придется обращаться в полицию и если она найдет мошенника, с него и взыскивать ущерб.

Какие реквизиты нужны вору, чтобы украсть мои деньги?

Обычно номер карты, срок действия, CVC-код и код из смс. Но есть магазины, которые проводят операции с меньшим числом реквизитов.

Например, чтобы заплатить на «Амазоне», нужен только номер, имя и срок действия. Ни кода безопасности, ни одноразового пароля из смс не нужно:

Виды мошенничества с картами

Фальшивые банкоматы. Не каждый банкомат, который вы видите, обязательно принадлежит банку. Мошенники могут скупать на черном рынке старые банкоматы, перенастраивать их и получать доступ к данным карты. Снять наличные в таком банкомате не получится — он выдаст сообщение, что купюр нет или что он неисправен. Зато такой банкомат передаст мошенникам все реквизиты карты.

Чтобы обезопасить себя, проверьте банкомат на карте с банкоматами в приложении банка.

Скрытые камеры. Мошенники крепят их на банкомат или прячут где-то возле. Миниатюрная камера направлена на клавиатуру банкомата и записывает, как клиенты вводят пин. Еще камера может записать все реквизиты, указанные на карте: имя владельца, срок действия и даже код безопасности.

Скимминг. Скиммер — это считыватель магнитной ленты на карте. Мошенники прикрепляют его к картоприемнику банкомата.

Банки знают об уловках мошенников, и поэтому начали выпускать банкоматы без картоприемников. На современных банкоматах карту достаточно приложить к специальной площадке со значком бесконтактной оплаты. Если есть альтернатива, рекомендую пользоваться именно такими банкоматами.

Траппинг, или «ливанская петля». Мошенник вставляет в картридер кусок фотопленки или пластика, и карта, попадая в прорезь, не возвращается владельцу, а попадает в конверт, который мошенник вытащит и получит возможность пользоваться картой.

По возможности пользуйтесь банкоматами без прорезей. В них карта в принципе не может быть удержана из-за неисправности устройства и к мошенникам в руки не попадет ни при каких обстоятельствах.

Накладная клавиатура. Мошенники устанавливают на банкомат поддельную клавиатуру поверх оригинальной. Поддельная запоминает все, что вы набираете, и передает нажатия на настоящие клавиши.

Фишинг. Это рассылка писем и уведомлений от имени брендов, банков, платежных систем, почтовых сервисов, социальных сетей. В письме содержится ссылка, якобы ведущая на сайт сервиса, но на самом деле она ведет на сайт мошенников, внешне не отличающийся от оригинала.

Как не попасться на удочку хакеров

Пользователя убеждают ввести данные карты якобы для оплаты товаров или услуг, но на самом деле покупки не происходит, а данные попадают в руки мошенников.

Совет здесь только один: не переходить по ссылкам, если не уверены в их надежности. Убедитесь, что отправитель — именно тот, за кого себя выдает.

Смс-мошенничество. Мошенники через смс убеждают держателя карты перевести деньги. Например, предлагают поучаствовать в розыгрыше приза, получить компенсацию или просто позвонить на платный номер.

Вишинг — телефонное мошенничество. Самый распространенный сейчас вид мошенничества.

Мошенники представляются работниками службы безопасности, сотрудниками правоохранительных органов, Центробанка. Бывает, что они представляются покупателями на сайтах объявлений.

Цель у них одна — получить реквизиты карты: ее номер, код безопасности, а если повезет, то и код из смс.

Можно ли сообщать номер банковской карты и имя владельца

Если у кого-то есть номер карты, он не сможет украсть ваши деньги. Но он может использовать это знание для фишинга: прикинуться банком и выудить у вас другую информацию.

А вот если у мошенника есть и номер карты, и ваше имя латиницей, он сможет подобрать срок действия методом перебора и, например, привязать карту к «Амазону».

Номер карты и имя владельца следует беречь точно так же, как вы бережете данные паспорта.

Мошеннику нужен только номер карты, срок действия и ваше имя, чтобы украсть деньги.

Какие данные карты можно сообщать для перевода денег, а какие нельзя

Вопросы о безопасности банковских карт из жизни

Я забыл карту в кафе, вернулся за ней через 15 минут. Надо перевыпускать? Лучше перевыпустить. Если вам не повезет, официант перепишет реквизиты в блокнот или просто сфотографирует карту. Он не будет тратить все деньги, а просто через месяц-другой по-тихому купит что-нибудь в интернете.

Если у вас не подключен смс-банк, вы можете даже не заметить пропажи денег с карты. А если клиент не забил тревогу, то и банк ничего не заметит. Вы никогда не узнаете, что деньги украли.

Официант унес карту, чтобы провести оплату на кассе. Это плохо? Да. Целую минуту он может делать с вашей картой что угодно. Если вам совсем не повезет, официант окажется еще и скиммером: проведет карту через специальный считыватель, потом продаст данные в Таиланд через анонимный форум. Там ребята обналичивают сразу и много.

Чтобы такого не случилось, попросите официанта принести терминал. Сейчас во всех приличных заведениях терминал приносят к столу. Но если такой возможности нет, сходите на кассу вместе с официантом.

Источник

Как узнать, кто снял деньги с карты

Бесплатная дебетовая карта банка Открытие Кэшбэк 11% → Оформить

Большинство из нас привыкли совершать финансовые операции безналичным способом – получать пенсию, пособия, оплачивать покупки в магазинах или услуги различных компаний. Но бывают ситуации, когда с карты снимают деньги, как узнать, кто это сделал? Ответ вы найдете далее.

Смотрим историю операций по карте

Для начала нужно разобраться с тем, что именно произошло с вашим счетом, и кто снял с него деньги. Самый простой способ – это обратиться в отделение того банка, где вы обслуживаетесь, и открывали карточный счет.

Лучшие кредитные карты:

Посмотреть все банки, с которыми мы работаем, вы всегда можете здесь ⇒

Чем вам может помочь банковский сотрудник? Он может сделать распечатку последних операций, проводимых по вашему счету. В выписке будут указаны даты, суммы и продавец, если это было юридическое лицо, данные физических лиц там не указываются, если только они не являются клиентами банка.

Также эту информацию можно посмотреть в ваших смс-оповещениях, если они были настроены. Как правило, там сразу указывается, в счет кого были списаны деньги. То же самое в онлайн-банкинге – в личном кабинете или мобильном приложении всегда можно заказать выписку или историю за произвольный период, например, за месяц.

Она может прийти в ваш ЛК или на почту в виде документа с отображением всех произведенных операций и их описанием. Выглядит она так:

Например, если вы видите там в качестве получателя ivi, okko и т.д., то это значит, что с вас списали плату за подписку. Нужно зайти в электронную почту и просмотреть недавние письма, где вы проходили регистрацию, где давали бесплатную временную услугу, за которую теперь по условиям договора начали брать деньги.

Сняли деньги незаконно: как узнать, кто это сделал

Иногда в жизни происходят неприятные ситуации, когда карточка была утеряна или украдена, и вашими деньгами воспользовались мошенники, которые попросту их украли. Можно ли в таком случае узнать, кто снял деньги с карты?

В каком банке вы бы хотели завести дебетовую карту?

К сожалению, самостоятельно вы этого сделать не сможете. Если у вас сохранился доступ к карточке и мобильному или интернет-банку, то максимум, что вы сможете сделать – это узнать с какого банкомата производилось списание, не более того.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Далее вам напечатают выписку со счета, чтобы по транзакциями можно было узнать, в каком банкомате и в какое время было произведено списание. А там можно будет запросить записи с камеры, чтобы получить фотографии вора. А дальше все вопросы решаются через полицию, если злоумышленника удастся найти, дело перейдет в суд.

Арест, взыскание, блокировка счета

Существуют и другие варианты, почему денежные средства на вашем счету оказались вдруг не доступны, или кто-то их снял. С этим нужно разбираться более детально, т.к. не всегда виноваты именно мошенники.

Например, очень частая ситуация: у вас в одном банке есть зарплатный счет и кредит, который вы по каким-либо причинам не платите, либо делаете это с задержкой. В этом случае кредитор имеет право списывать деньги с вашей зарплаты в счет погашения долга, и оспорить это будет крайне сложно.

Разберем наиболее часто встречающиеся проблемы

Еще одна возможность, почему деньги не доступны – блокировка счета. Её также производит тот банк, в котором вы обслуживаетесь, основанием могут стать проводимые вами операции, которые были причислены к подозрительным на основаниях ФЗ №115.

В этом случае вам нужно будет доказать, что деньги получены вами честным путем, и принести документы, которые подтверждают законность их происхождения. Что это могут быть за бумаги, мы подробно рассказываем здесь.

Эти два понятия очень тесно связаны. Арест – это когда на вашем счете блокируется определенная сумма, и вы не можете ею распорядиться. А взыскание – это когда с вашего счета уже списали деньги в счет взыскателя без вашего на то распоряжения.

Арестовать ваш счет банк не может. Это делается исключительно на основе исполнительного документа, который поступает в банк извне. Чаще всего – от федеральной службы судебных приставов.

По каким причинам может прийти такой документ:

Соответственно, банк не может снять арест, прекратить взыскание или же вернуть списанные кем-то средства, это может сделать только взыскатель. И для того, чтобы разрешить имеющиеся проблемы, например, снять арест и прекратить списания с вашего счета, вам необходимо узнать, за что и главное кто наложил арест.

Как узнать, за что наложили арест

Вся информация об аресте и взыскании, которым подвергся один или несколько ваших счетов, есть у судебного пристава или взыскателя. У вас есть несколько возможностей для того, чтобы получить дополнительную информацию:

На сайте ФССП

Как правило, от банка, в котором вы обслуживаетесь, приходит смс-оповещение о взыскании. И в нем же есть номер исполнительного производства, который нужно скопировать.

Далее появится страница с информацией по действующему исполнительному производству. Там вы найдете адрес нужного вам отдела и их контакты. Если вам нужна консультация, то необходимо записаться на прием к судебному приставу, такая функция есть на сайте в Меню в разделе «Сервисы».

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

На портале Госуслуги

Если у вас есть зарегистрированный личный кабинет на этом портале, то полезные данные можно получить также и здесь. Для этого понадобится:

Здесь вы также узнаете о том, какой судебный пристав занимается вашим делом, какие у него контакты. Можно по телефону узнать часы приема, либо также через сайт ФССП записаться на личный прием.

На сайте суда

Иногда бывает так, что исполнительный документ поступает напрямую от взыскателя, минуя службу приставов. Это возможно, например, если вы просрочили оплату обязательных налогов и сборов.

В этом случае вам также придет смс оповещение, в котором будет указана сумма, основание, номер судебного приказа, и кем выдан этот приказ. Соответственно, всю нужную информацию вам нужно искать на сайте конкретного суда, его название вы найдете в смс.

Вам нужно найти исполнительный документ по его номеру из смс. Там же в форме надо указать все известные вам данные. Это делается для того, чтобы исключить возможность ошибки. И далее вам останется только ознакомиться с решением по судебному делу, если вы с ним не согласны, то его можно оспорить также через суд.

Как узнать кто списал деньги в Сбербанке

Если на ваш счет наложили арест или взыскание, то вы сможете получить об этом инциденте информацию в своем личном кабинете в сервисе «Сбербанк Онлайн». Через мобильное приложение, к сожалению, данные не доступны.

В этих постановлениях можно посмотреть каков тип документа, какова причина его появления, орган, выдавший документ. Также будут указаны адрес и наименование пристава или взыскателя.

Обратите внимание на общую сумму – сколько уже взыскано, и сколько еще средств будет удержано при последующих поступлениях. Чтобы погасить имеющуюся задолженность, необходимо просто пополнить этот счет на требуемую сумму, и деньги автоматически уйдут взыскателю.

Итоги: самостоятельно узнать, кто снял деньги с карты можно только в том случае, если у вас подключены смс-уведомления и есть доступ к личному кабинету. Если же средства были сняты преступным путем, то найти злоумышленника смогут только в полиции.

Источник

За что могут снять деньги с карты Сбербанка и как узнать, что списание произошло

Каждого человека волнует сохранность его денежных средств, поступивших на банковскую карту. На практике большая часть людей доверяет именно Сбербанку. Однако, никто не застрахован от потери собственных средств и как неприятно начать день с новости о том, что списали деньги с карты Сбербанка.

Сняли деньги с карты Сбербанка: что делать

Как только вы обнаружили, что с карты Сбербанка сняли деньги, необходимо взять себя в руки и оперативно действовать. Процедура по возврату средств может длиться от месяца до «бесконечности», все зависит от причин снятия денег.

Пошаговые действия клиента после списания денег с карты Сбербанка:

Как узнать, за что сняли деньги с карты Сбербанка

Как только вы получили sms-уведомление от Сбербанка о снятии средств, которое вы не подтверждали и не планировали, следует уточнить по какой причине снялись деньги с карты Сбербанка. Действия по списанию средств могут быть осуществлены не только мошенниками, но и судебными приставами.

Способы уточнения, почему с карты Сбербанка снимают деньги:

Если средства были списаны по технической ошибке банка, то «разборки» быстро завершатся возвратом средств. Однако, не будет лишним представить в банк справку об отсутствии задолженности перед УФССП.

На сайте УФССП вы можете посмотреть задолженность или вынесенные в отношении вас решения об исполнительном производстве. На сайте УФССП необходимо зайти на вкладку «Главная страница» → «Информационные системы» → «Банк исполнительный производств» → ввести необходимые персональные данные → «Поиск».

За что снимает деньги с карты Сбербанка служба судебных приставов:

Обидным бывает снятие денежных средств с карты, когда вы оплатили штраф, но приставы, не получив своевременно информацию об оплате, уже направили исполнительный лист в отделение Сбербанка. В таком случае получается, что вы оплатили штраф дважды. Что делать?

Как отключить списание денег с карты Сбербанка

Отключить такую «подписку» можно вернувшись на сайт, где была совершена покупка и, обратившись в службу технической поддержки, или, внимательно проверив настройки личного кабинета на выбранном сайте.

Вторым вариантом может быть автоматический платеж («Автоплатеж»). В личном кабинете Сбербанка вы можете самостоятельно подключить/отключить данную услугу:

Как обезопасить себя от воздействия мошенников

Есть несколько способов, о которых все знают, но зачастую ими пренебрегают:

Источник